MEDIATORI CREDITIZI Iscrizione negli Elenchi degli Agenti in attività finanziaria e dei Mediatori creditizi




 

 

2. Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: il sistema istituzionale preposto alla regolazione e al controllo del sistema finanziario
3. Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza
4. Aspetti tecnici e normativi delle forme di finanziamento
6. Elementi sulla valutazione del merito creditizio: come esaminare il bilancio familiare ed il fabbisogno finanziario d'impresa
7. La disciplina antiriciclaggio ed antiusura
8. Servizi di pagamento
9. La disciplina in tema di intermediazione assicurativa
10. Disciplina dei reclami e dell'Arbitro bancario e finanziario

Il Database dei quesiti d’esame è conforme al database dei quesiti dell'O.A.M. Iscrizione negli Elenchi degli Agenti in attività finanziaria e dei Mediatori creditizi
Macroarea 3A
Macroarea 3B

N° MACROAREA DOMANDA RISPOSTA ESATTA RISPOSTA ERRATA 1 RISPOSTA ERRATA 2
829
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Costituisce attività di mediazione creditizia la consulenza finalizzata alla messa in relazione di banche o intermediari finanziari con la potenziale clientela al fine della concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma? Sì e come tale è soggetta a tutti i vincoli di legge No, mai Sì, ma  può essere esercitata da soggetti che non siano iscritti nell’elenco
830
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti affermazioni è vera? Non costituisce esercizio di mediazione creditizia né di agenzia in attività finanziaria la promozione e la conclusione, da parte di fornitori di beni e
servizi, di contratti di finanziamento conclusi unicamente per l'acquisto di propri beni e servizi sulla base di apposite convenzioni stipulate con le banche e gli intermediari finanziari		 Costituisce esercizio di mediazione creditizia la promozione e la conclusione, da parte di fornitori di beni e servizi, di contratti di finanziamento conclusi unicamente per l'acquisto di propri beni e
servizi sulla base di apposite convenzioni stipulate con le banche e gli intermediari finanziari		 Costituisce esercizio di agenzia in attività finanziaria la promozione e la conclusione, da parte di fornitori di beni e servizi, di contratti di finanziamento conclusi unicamente per l'acquisto di propri beni e servizi sulla base di apposite convenzioni stipulate con le banche e gli intermediari finanziari
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La promozione e la conclusione, da parte di fornitori di beni e servizi, di contratti di finanziamento unicamente per l'acquisto di propri beni e servizi sulla base di apposite convenzioni stipulate con le banche e gli intermediari finanziari: Non costituisce esercizio di mediazione creditizia né di agenzia in attività finanziaria Costituisce esclusivamente esercizio di mediazione creditizia Costituisce esclusivamente esercizio di agenzia in attività finanziaria
832
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La promozione e la conclusione, da parte di istituti di pagamento e di istituti di moneta elettronica, di contratti relativi alla concessione di finanziamenti e alla prestazione di servizi di pagamento costituisce esercizio di mediazione creditizia? No Sì, sempre Solo la promozione e la conclusione da parte di istituti di pagamento
833
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, un mediatore creditizio può iscriversi contestualmente nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? No Sì, sempre Sì, ma solo nell’elenco degli agenti in attività finanziaria persone giuridiche
834
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, i mediatori creditizi possono svolgere attività connesse o strumentali
a quella di mediazione creditizia?		 Sì No, mai No, salvo talune eccezioni stabilite dalla Consob
835
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I mediatori creditizi  devono verificare, tra l'altro, che i collaboratori e i dipendenti di cui si avvalgono per il contatto con il pubblico: Rispettino le norme loro applicabili, possiedano i requisiti di professionalità e di onorabilità e curino l'aggiornamento professionale Paghino tempestivamente le tasse Siano iscritti alle associazioni di categoria
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quali tra i seguenti obblighi ha l'agente in attività finanziaria verso i collaboratori e i dipendenti di cui si avvale per il contatto con il pubblico? L'agente in attività finanziaria  verifica, tra l'altro, che i propri collaboratori e dipendenti  rispettino le norme loro applicabili, possiedano i requisiti di professionalità e di onorabilità previsti dalla legge e curino l'aggiornamento professionale L'agente in attività finanziaria  verifica esclusivamente che i propri collaboratori e dipendenti  rispettino le norme loro applicabili L'agente in attività finanziaria  verifica esclusivamente che i propri collaboratori e dipendenti  possiedano i requisiti di idoneità fisica previsti dalla legge
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I dipendenti e i collaboratori di cui i mediatori creditizi si avvalgono per il contatto con il pubblico sono obbligati a stipulare una polizza assicurativa della responsabilità civile ? No Sì, necessariamente Sì, ma solo se il mediatore creditizio è una società per azioni
838
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'agente in attività finanziaria può svolgere l'attività di ristrutturazione e recupero dei crediti? Sì No, mai Solo l'agente persona giuridica
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Gli agenti in attività finanziaria possono esercitare l’attività di cambiavalute? No Sì, sempre

Sì, previa autorizzazione della Consob

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’attività di mediatore creditizio è compatibile con quella di cambiavalute? No Sì No, salve le eccezioni previste dalla Consob
841
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Gli agenti che prestano in via esclusiva servizi di pagamento possono esercitare l'attività di cambiavalute? Sì, purché sia assicurata la separatezza organizzativa e contabile rispetto all'operatività nel settore dei pagamenti No, mai Sì, purché abbiano almeno due dipendenti o collaboratori
842
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Il mediatore creditizio può svolgere l'attività di ristrutturazione e recupero dei crediti? No Sì, sempre Sì, ma solo per conto di intermediari finanziari
843
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La stipula da parte delle associazioni di categoria di convenzioni con banche, intermediari finanziari e altri soggetti operanti nel settore finanziario, finalizzate a favorire l’accesso al credito delle
imprese associate, costituisce esercizio di agenzia in attività finanziaria?		 No Sì, ma non è necessaria l'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria Sì e comporta l'obbligo di iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria
844
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La stipula da parte dei Confidi di convenzioni con banche, intermediari finanziari ed altri soggetti operanti nel settore finanziario finalizzate a favorire l’accesso al credito delle imprese associate costituisce esercizio di agenzia in attività finanziaria? No Sì, sempre Sì, in quanto finalizzate a promuovere la concessione di finanziamenti
845
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La stipula da parte delle associazioni di categoria e dei Confidi di convenzioni con banche, intermediari finanziari ed altri soggetti operanti nel settore finanziario finalizzate a favorire l’accesso al credito delle imprese associate costituisce esercizio di mediazione creditizia o di agenzia in attività finanziaria? No Sì Costituisce esercizio di mediazione creditizia ma non di agenzia in attività finanziaria
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti affermazioni è vera? Non costituisce esercizio di agenzia in attività finanziaria la promozione e il collocamento di contratti relativi alla concessione di finanziamenti o alla prestazione di servizi di pagamento da parte dei consulenti finanziari dipendenti iscritti nel relativo albo, effettuati per conto del soggetto abilitato che ha conferito loro l'incarico di consulente finanziario dipendente Costituisce esercizio di agenzia in attività finanziaria la promozione e il collocamento di contratti relativi alla concessione di finanziamenti o alla prestazione di servizi di pagamento da parte dei consulenti finanziari dipendenti iscritti nel relativo albo Costituisce esercizio di agenzia in attività finanziaria e di mediazione creditizia la promozione e il collocamento di contratti relativi alla concessione di finanziamenti o alla prestazione di servizi di pagamento da parte dei consulenti finanziari dipendenti iscritti nel relativo albo
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Il consulente finanziario dipendente Tizio, iscritto nel relativo albo, promuove e colloca  contratti relativi alla concessione di finanziamenti o alla prestazione di servizi di pagamento per conto del soggetto abilitato Alfa. Tale attività costituisce esercizio di agenzia in attività finanziaria? No Sì, sempre Sì, ma solo se il soggetto abilitato Alfa è una SIM
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Costituisce esercizio di agenzia in attività finanziaria la promozione e il collocamento di contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma da parte degli agenti di assicurazione iscritti nel relativo registro, su mandato diretto di banche ed intermediari finanziari? No Sì, sempre Sì, anche se gli agenti di assicurazione non sono iscritti nel relativo registro
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti affermazioni è vera? Non costituisce esercizio di agenzia in attività finanziaria la promozione e il collocamento di contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma da parte degli agenti di assicurazione iscritti nel relativo Registro, su mandato diretto di banche ed intermediari finanziari Costituisce esercizio di agenzia in attività finanziaria la promozione e il collocamento di contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma da parte degli agenti di assicurazione iscritti nel relativo Registro, su mandato diretto di banche ed intermediari finanziari Costituisce esercizio di agenzia in attività finanziaria, ma non di mediazione creditizia la promozione e il collocamento di contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma da parte degli agenti di assicurazione iscritti nel relativo Registro, su mandato diretto di banche ed intermediari finanziari
850
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I mediatori creditizi possono effettuare
l'erogazione di finanziamenti per conto di banche o di intermediari finanziari?		 No Sì, sempre

Solo se regolarmente iscritti nel relativo elenco

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai mediatori creditizi è vietato: Concludere contratti, nonché effettuare, per conto di banche o di intermediari finanziari, l'erogazione di finanziamenti e ogni forma di pagamento o di incasso di denaro contante, di altri mezzi di pagamento o di titoli di credito Mettere in relazione banche con la potenziale clientela Mettere in relazione attraverso attività di consulenza banche o intermediari finanziari con la potenziale clientela
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti affermazioni è vera? Ai mediatori creditizi è vietato concludere contratti, nonché effettuare, per conto di banche o di intermediari finanziari, l'erogazione di
finanziamenti e ogni forma di pagamento o di incasso di denaro contante, di altri mezzi di pagamento o di titoli di credito		 Ai mediatori creditizi è consentito concludere contratti, nonché effettuare, per conto di banche o di intermediari finanziari, l'erogazione di finanziamenti Ai mediatori creditizi è consentito effettuare, per conto di banche o di intermediari finanziari, ogni forma di pagamento o di incasso di denaro contante, di altri mezzi di pagamento o di titoli di credito
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai sensi della legge, ai mediatori creditizi è consentito, tra l'altro: Raccogliere le richieste di finanziamento sottoscritte dai clienti, svolgere una prima istruttoria per conto dell'intermediario erogante e inoltrare tali richieste a quest'ultimo Concludere contratti, nonché effettuare, per conto di banche o di intermediari finanziari, l'erogazione di finanziamenti Effettuare, per conto di banche o di intermediari finanziari, ogni forma di pagamento o di incasso di denaro contante
854
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I mediatori creditizi possono raccogliere le richieste di finanziamento sottoscritte dai clienti? Sì, i mediatori creditizi possono raccogliere le richieste di finanziamento sottoscritte dai clienti e inoltrare tali richieste all'intermediario erogante. Possono, altresì, svolgere una prima istruttoria per conto dell'intermediario No, mai Sì, i mediatori creditizi possono raccogliere le richieste di finanziamento sottoscritte dai clienti ma non possono inoltrare tali richieste all'intermediario erogante
855
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai sensi dell'art. 145-bis, d.lgs. 385/1993 (TUB), come sono disposti i provvedimenti sanzionatori emessi dall'Organismo (OAM)? Con atto motivato, previa contestazione degli addebiti agli interessati e valutate le deduzioni da essi presentate Senza formalità Con atto privo di motivazioni
856
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'Organismo (OAM) previsto dall'art. 128- undecies, d.lgs. 385/1993, è dotato di poteri sanzionatori? Sì, è dotato dei poteri sanzionatori necessari per lo svolgimento dei propri compiti No, mai Sì, previa autorizzazione da parte dell'Autorità giudiziaria
857
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'Organismo (OAM) previsto dall'art. 128- undecies, d.lgs. 385/1993, ha poteri ispettivi e informativi? Sì, nei casi previsti dalla legge l'Organismo può effettuare ispezioni, può chiedere la
comunicazione di dati e notizie e la trasmissione di atti e documenti ai soggetti iscritti		 Ha solo poteri informativi, ma non ispettivi No, mai
858
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'Organismo (OAM) previsto dall'art. 128- undecies, d.lgs. 385/1993, è dotato di poteri sanzionatori? Sì, è dotato dei poteri sanzionatori necessari per lo svolgimento dei propri compiti No, mai Sì, previa autorizzazione da parte della Banca d'Italia
859
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quali conseguenze comporta l'esercizio professionale nei confronti del pubblico dell’attività di mediatore creditizio senza l'iscrizione nel
relativo elenco?		 La reclusione da 6 mesi
a 4 anni e la multa da euro 2.065 a euro 10.329		 Nessuna Solo la reclusione da 10 a15 anni
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Tizio esercita professionalmente nei confronti del pubblico l'attività di agente in attività finanziaria senza essere iscritto nel relativo elenco. Cosa rischia Tizio? La reclusione da 6 mesi a 4
anni e la multa da euro 2.065 a euro 10.329.		 Nulla Solo un richiamo scritto da parte dell'Organismo
(OAM)
861
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra i seguenti soggetti non è sottoposto alla potestà sanzionatoria dell’Organismo (OAM) previsto dall'art. 128-undecies, d.lgs. 385/1993? I consulenti finanziari dipendenti Gli agenti in attività finanziaria iscritti nell’elenco I mediatori creditizi iscritti nel relativo elenco
862
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nell'ambito del procedimento sanzionatorio, quali principi deve rispettare, tra l'altro, l'Organismo (OAM) previsto dall'art. 128-undecies, d.lgs.
385/1993?		 La piena conoscenza degli atti istruttori, del contradditorio, della verbalizzazione e della distinzione tra funzioni istruttorie e decisorie rispetto all’irrogazione della sanzione Nessun principio in particolare

Esclusivamente il rispetto della privacy

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Al verificarsi dei presupposti di legge, quali sono le sanzioni irrogabili dall’Organismo (OAM) previsto dall'art. 128-undecies, d.lgs. 385/1993? Il richiamo scritto; la sanzione pecuniaria; la sospensione dall’esercizio dell’attività; la cancellazione dagli elenchi Solo la radiazione dagli elenchi Solo il richiamo scritto
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quali informazioni deve comunicare, per legge, l'agente che presta servizi di pagamento per conto di istituti di moneta elettronica o istituti di pagamento comunitari all'Organismo (OAM)? L’avvio dell’operatività sul territorio della Repubblica, i propri dati aggiornati, le eventuali variazioni nonché la conclusione della propria attività Solo il proprio domicilio in Italia Il proprio fatturato
865
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nell'ambito del procedimento sanzionatorio, entro quanto tempo l'Organismo (OAM) previsto dall'art.
128-undecies, d.lgs. 385/1993, deve contestare gli addebiti agli interessati prima di emettere un provvedimento sanzionatorio?		 Entro 120 giorni dall'accertamento ovvero entro
240 giorni se l'interessato ha la sede o la residenza all'estero		 Entro un giorno dall'accertamento, senza distinzioni in base alla residenza Entro una settimana dall'accertamento, senza distinzioni in base alla residenza
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Il soggetto che presta professionalmente, in via esclusiva, servizi di consulenza indipendente avente a oggetto la concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma (barrare la risposta corretta): Svolge la propria attività senza essere legato ad alcuna delle parti da rapporti che ne possano compromettere l'indipendenza Svolge la propria attività sulla base di un mandato concesso da non più di tre banche o intermediari del credito Svolge la propria attività sulla base di un mandato concesso da non più di  due banche
867
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, l'agente in attività finanziaria: E' il soggetto che promuove e conclude contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma o alla prestazione di servizi di pagamento, su mandato diretto di intermediari finanziari, previsti dal Titolo V del D.lgs. 385/1993, istituti di pagamento, istituti di moneta elettronica, banche o Poste italiane E' il soggetto che mette in relazione le banche con la potenziale clientela E' il soggetto che promuove e conclude contratti relativi alla concessione di finanziamenti su mandato diretto di società di gestione del risparmio e SIM
868
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Per poter svolgere professionalmente, nei confronti del pubblico, l’attività di agente in attività finanziaria, è necessario, tra l’altro: L'iscrizione in un apposito elenco tenuto dall'Organismo (OAM) previsto dall'art. 128- undecies, d.lgs. 385/1993 L'iscrizione in un apposito elenco tenuto da un
Organismo previsto dall'art. 31, d.lgs. n. 58/1998		 L'iscrizione in un apposito elenco tenuto dalla
Banca d’Italia
869
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nell’elenco degli agenti in attività finanziaria possono iscriversi: Sia le persone fisiche sia le persone giuridiche Solo le persone fisiche Solo le persone giuridiche
870
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’iscrizione delle persone fisiche nell’elenco degli agenti in attività finanziaria richiede, tra gli altri requisiti: La cittadinanza italiana o di uno Stato dell'Unione europea ovvero di Stato diverso secondo le disposizioni di cui al decreto legislativo 25 luglio
1998, n. 286, e domicilio nel territorio della
Repubblica		 Limiti di età Limiti di reddito
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Le persone fisiche prive di domicilio nel territorio della Repubblica possono iscriversi nell’elenco degli agenti in attività finanziaria previsto dal d.lgs. n. 385/1993? No. Il domicilio nel territorio della Repubblica è requisito, tra gli altri, richiesto per l’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria persone fisiche Sì. Il domicilio nel territorio della Repubblica non è requisito per l’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria persone fisiche, essendo necessaria e sufficiente la sola cittadinanza italiana Sì. Il domicilio nel territorio della Repubblica è requisito necessario solo per l’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria persone giuridiche
872
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In materia di agenti in attività finanziaria, quale tra le seguenti affermazioni è falsa? L'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria è vietata alle persone fisiche con cittadinanza di uno Stato dell'Unione europea L’iscrizione delle persone fisiche nell’elenco degli agenti in attività finanziaria richiede, tra gli altri requisiti, il domicilio nel territorio della Repubblica
e la cittadinanza italiana o di uno Stato dell'Unione europea ovvero di Stato diverso secondo le disposizioni di cui al decreto legislativo 25 luglio
1998, n. 286		 L’iscrizione delle persone fisiche nell’elenco degli agenti in attività finanziaria richiede, tra gli altri requisiti, il possesso di requisiti di onorabilità
873
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione delle persone giuridiche nell’elenco degli agenti in attività finanziaria, sono previsti requisiti di onorabilità e di professionalità? Sì, secondo quanto previsto dalla legge No, mai Solo requisiti di professionalità
874
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'efficacia dell'iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria, i soggetti diversi dalle persone fisiche hanno l’obbligo di stipulare una polizza assicurativa per la responsabilità civile? Sì No, la stipula di una polizza assicurativa è prevista solo per i mediatori creditizi

No, mai

 

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Coloro che si trovano in una delle condizioni di ineleggibilità o decadenza, previste dall’art. 2382 del codice civile, possono essere iscritti nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? No Sì, ma solo previo superamento di una prova valutativa Sì, ma solo previo accertamento dei requisiti di professionalità
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra i seguenti requisiti, tra gli altri, deve necessariamente possedere una persona fisica per iscriversi nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? Titolo di studio non inferiore al diploma di istruzione secondaria superiore, rilasciato a seguito di un corso di durata quinquennale ovvero quadriennale integrato dal corso annuale previsto per legge, o un titolo di studio estero ritenuto equipollente a tutti gli effetti di legge Titolo di studio non inferiore al diploma di laurea o un titolo di studio estero ritenuto equipollente a tutti gli effetti di legge Titolo di studio non inferiore al diploma di laurea in materie giuridiche o economiche
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Chi procede all'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria? L'Organismo (OAM) di cui all'art.128-undecies del d.lgs. n. 385/1993 La Banca d'Italia La Consob
878
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’esame per l’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi è indetto dall’Organismo con modalità stabilite: Dallo stesso Organismo Dal d.lgs. n. 58/1998 Dalla Banca d’Italia, con delibera
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Chi accerta la sussistenza dei requisiti di professionalità per l’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi? L'Organismo (OAM) di cui all'art.128-undecies del d.lgs. n. 385/1993 La Consob La Banca d'Italia
880
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra i seguenti requisiti NON deve essere necessariamente posseduto da una società ai fini dell'iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? Possesso di requisiti minimi di reddito da parte di coloro che detengono il controllo Possesso di requisiti di professionalità nei casi previsti dalla legge Possesso di requisiti di onorabilità nei casi previsti dalla legge
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'esame indetto dall'Organismo (OAM), ai fini dell'iscrizione negli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi: E' volto ad accertare i requisiti di professionalità di coloro che richiedono l'iscrizione E' volto ad accertare i requisiti di onorabilità di coloro che richiedono l'iscrizione E' volto ad accertare i requisiti di indipendenza di coloro che richiedono l'iscrizione
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un soggetto, persona fisica, in possesso della licenza di scuola elementare, può iscriversi nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? No Sì, sempre Sì, purché dimostri di avere un’adeguata conoscenza in materie giuridiche, economiche, finanziarie e tecniche
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’autocertificazione del possesso di un'adeguata conoscenza in materie giuridiche, economiche, finanziarie e tecniche, esonera il soggetto che voglia iscriversi nell’elenco degli agenti in attività finanziaria dal sostenere l’apposito esame? No, salvi i casi di esonero dalla prova valutativa previsti dalla disciplina transitoria Sì, ai sensi del DPR 445/2000 Sì, ma se l’Organismo accerta il mancato
possesso della conoscenza nelle suddette materie provvede alla tempestiva cancellazione
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini della valutazione dei requisiti di professionalità per l’iscrizione delle persone giuridiche negli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, quale tra le seguenti affermazioni è falsa? L’amministratore unico deve essere in possesso di una specifica competenza in materia creditizia, finanziaria, mobiliare, maturata attraverso esperienze di lavoro in posizione di adeguata responsabilità per un periodo non inferiore a venti anni L'iscrizione delle persone giuridiche è subordinata al possesso di specifici requisiti di professionalità da parte dei soggetti con funzioni di amministrazione, direzione e controllo L'iscrizione delle persone giuridiche è subordinata al possesso di specifici requisiti di professionalità da parte del presidente del consiglio di amministrazione
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Per l’iscrizione delle persone giuridiche nell’elenco degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi: Sono previsti requisiti di professionalità e di onorabilità Sono previsti requisiti di professionalità, ma non di onorabilità Sono previsti requisiti di onorabilità, ma non di professionalità
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riguardo alla disciplina degli agenti in attività finanziaria, quale tra le seguenti affermazioni è vera? L'iscrizione delle persone fisiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria è subordinata alla frequenza di un corso di formazione professionale nelle materie rilevanti nell'esercizio dell'agenzia in attività finanziaria L'iscrizione delle persone fisiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria è subordinata allo svolgimento di un tirocinio di almeno dieci anni presso un agente L'iscrizione delle persone giuridiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria è subordinata alla previa iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell’iscrizione delle persone giuridiche nell’elenco degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, i soggetti con funzioni di amministrazione, direzione e controllo devono possedere requisiti di professionalità? Sì e devono avere maturato, tra l'altro, un'esperienza professionale complessiva rilevante per almeno un triennio Sì, devono avere maturato un'esperienza professionale complessiva per almeno dieci anni

No

 

 

 

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’attività di consulenza indipendente avente a oggetto la concessione di
finanziamenti sotto qualsiasi forma risulta compatibile con lo svolgimento dell’attività di mediazione creditizia?		 No, l'attività di consulenza indipendente deve essere esercitata, in via esclusiva, da parte di soggetti iscritti nella sezione speciale dell’elenco dei mediatori creditizi Sì No, l'attività di consulenza indipendente deve essere esercitata, in via esclusiva, da parte di soggetti iscritti nella sezione speciale dell’elenco degli agenti in attività finanziaria persone fisiche
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'attività di mediazione creditizia è compatibile con l'attività di consulente finanziario dipendente prevista dal d.lgs. 24 febbraio 1998, n. 58? No Sì, sempre Sì, ma solo previa autorizzazione della Consob
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini del controllo del rispetto dell'aggiornamento professionale degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, l'Organismo può richiedere: Copia degli attestati rilasciati all’esito dei corsi di formazione Un’autocertificazione resa dagli iscritti negli elenchi degli agenti in attività finanziaria. Per i mediatori creditizi non è previsto l’obbligo di aggiornamento Una dichiarazione autentica resa dai soggetti che tengono i corsi di aggiornamento professionale
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In caso di condanna, con sentenza irrevocabile, a pena detentiva di due anni per uno dei reati previsti dalle norme in materia di mercati e valori mobiliari, è possibile l'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria? No, salvi gli effetti della riabilitazione No, mai Sì, sempre
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione delle persone giuridiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria e in quello dei mediatori creditizi, il presidente del consiglio di amministrazione deve possedere requisiti di professionalità? Sì, deve essere scelto secondo i criteri di professionalità e competenza stabiliti dalla legge No, mai No, se è in possesso dei requisiti di onorabilità
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Tizio è stato condannato con sentenza non definitiva a una pena detentiva per uno dei reati previsti dalle norme che disciplinano l'attività bancaria. Tizio può iscriversi nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? Sì No, mai Sì, se la pena è inferiore a dieci anni
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Chi verifica la sussistenza dei requisiti di onorabilità per l’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? L’Organismo La Banca d’Italia Il Ministero dell'Economia e delle Finanze
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un soggetto condannato con sentenza irrevocabile a pena detentiva pari a un anno per un reato contro la pubblica amministrazione può iscriversi nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? No, salvi gli effetti della riabilitazione Sì Sì, poiché la pena detentiva è rilevante solo se superiore a quindici anni
896
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un soggetto condannato con sentenza irrevocabile per una fattispecie penale disciplinata da un ordinamento straniero può iscriversi nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? Dipende. La verifica del possesso dei requisiti di onorabilità viene effettuata mediante una valutazione di equivalenza sostanziale da parte dell’Organismo (OAM) Sì, sempre No, mai
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Esistono cause di incompatibilità con l’esercizio dell’agenzia in attività finanziaria? Sì, sono previste cause di incompatibilità No, ma la Consob può individuare eventuali cause di incompatibilità, con regolamento No
898
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La contestuale iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi: E' vietata E' sempre consentita E' consentita solo previa autorizzazione discrezionale dell'Organismo (OAM)
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Il soggetto che presta professionalmente, in via esclusiva, servizi di consulenza indipendente avente a oggetto la concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma può svolgere attività connesse e strumentali a tali attività? Sì No

Sì, ma per queste
attività non può essere remunerato  dal cliente

 

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Secondo la disciplina di cui all'art. 128-quinquies del d.lgs. 385/1993, gli agenti in attività finanziaria devono esercitare effettivamente l'attività per rimanere iscritti nell'elenco? Sì No, è sufficiente il pagamento del contributo per la permanenza nell'elenco No, è sufficiente l'aggiornamento professionale, anche discontinuo, per la permanenza nell'elenco
901
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai sensi dell’art. 128- quater del d.lgs. n.
385/1993, gli agenti in attività finanziaria possono svolgere la propria attività su mandato diretto di istituti di moneta elettronica?		 Sì, possono svolgere la propria attività anche su mandato diretto di istituti di moneta elettronica No, mai No, possono solo prestare consulenza su mandato diretto di istituti di moneta elettronica
902
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In materia di agenti in attività finanziaria e di mediatori creditizi, la permanenza nei rispettivi elenchi è subordinata, tra gli altri requisiti: All’esercizio effettivo dell’attività e all’aggiornamento professionale Al raggiungimento di soglie di fatturato Al superamento di un esame con cadenza settimanale
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un mediatore creditizio, iscritto nel relativo elenco, non esercita per due mesi la sua attività. In tale situazione: Non viene disposta la cancellazione del mediatore dal relativo elenco Viene sempre disposta la cancellazione del mediatore dal relativo elenco Viene disposta la cancellazione del mediatore dal relativo elenco solo nel caso in cui il mancato esercizio sia stato continuativo per i due mesi
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I requisiti di professionalità richiesti per l’iscrizione negli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi sono accertati: Dall’Organismo (OAM) Dal Ministero dell'Economia e delle Finanze Dalla Banca d’Italia
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi, previsto dall’art. 128-septies del d.lgs. n 385/1993, è riservato: Alle persone giuridiche previste dalla legge Alle persone fisiche Sia alle persone fisiche sia alle persone giuridiche
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai sensi del d.lgs. n  385/1993, l’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi richiede, tra gli altri requisiti: Alternativamente la forma di società a responsabilità limitata, di società cooperativa, di società in accomandita per azioni o di società per azioni Necessariamente la forma di società per azioni Necessariamente la forma di società per azioni o di società in accomandita per azioni
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I soggetti comunitari possono iscriversi nell’elenco dei mediatori creditizi ? Sì, qualora abbiano stabile organizzazione nel territorio della Repubblica Sì, ma è necessaria la sede legale nella città di
Roma per l’iscrizione nell’elenco		 Sì, ma previa autorizzazione della Consob
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti affermazioni è vera? Ai sensi della legge, è possibile l’iscrizione delle persone fisiche nell’elenco degli agenti in attività finanziaria Ai sensi della legge, è possibile l’iscrizione delle persone fisiche nell’elenco degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi Ai sensi della legge, è possibile l’iscrizione delle persone fisiche nell’elenco dei mediatori creditizi
909
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi prevede il possesso di requisiti di onorabilità. In capo a quali soggetti devono sussistere tali requisiti? In capo a coloro che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo e a coloro che detengono il controllo Solo in capo a coloro che svolgono funzioni di amministrazione Solo in capo a coloro che svolgono funzioni di direzione
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riguardo ai mediatori creditizi, la stipula di una polizza di assicurazione della responsabilità civile: E' condizione necessaria per l'efficacia dell'iscrizione nel relativo elenco E' condizione necessaria per l'esonero dalla prova valutativa Non è condizione necessaria per l'efficacia dell'iscrizione nel relativo elenco
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Possono essere iscritti nell’elenco dei mediatori creditizi coloro che si trovano in una delle condizioni di ineleggibilità o decadenze previste dall’art. 2382 del codice civile? No Sì, ma solo previo parere favorevole della Banca d’Italia Sì, ma solo previo parere favorevole della Consob
912
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un soggetto condannato per uno dei reati previsti in materia fallimentare può iscriversi nell’elenco dei mediatori creditizi o degli agenti in attività finanziaria? No, qualora sia stato condannato con sentenza irrevocabile e non sia stata concessa la riabilitazione Sì, sempre Sì, ma solo se sono trascorsi almeno tre anni dal fallimento
913
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Chi è stato condannato a una pena che importa l’interdizione, anche temporanea, dai pubblici uffici può iscriversi nell’elenco dei mediatori creditizi e degli agenti in attività finanziaria? No, in quanto non possiede i necessari requisiti di onorabilità Sì, sempre Dipende dalla natura del pubblico ufficio da cui è stato interdetto
914
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Chi è stato condannato a una pena che importa l’incapacità ad esercitare uffici direttivi può iscriversi nell’elenco dei mediatori creditizi e degli agenti in attività finanziaria? No, in quanto non possiede i necessari requisiti di onorabilità Sì, previo superamento della prova valutativa Sì, previo parere favorevole dell'Organismo
(OAM), sentita la Consob
915
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra i seguenti requisiti non deve essere necessariamente posseduto per iscriversi nell’elenco dei mediatori creditizi? Titolo di dottore di ricerca Titolo di studio non inferiore al diploma di istruzione secondaria superiore, rilasciato a seguito di un corso di durata quinquennale ovvero quadriennale integrato dal corso annuale previsto per legge Frequenza di un corso di formazione professionale nelle materie rilevanti nell’esercizio dell’attività
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra i seguenti requisiti deve essere necessariamente posseduto da una società per essere iscritta nell’elenco dei mediatori creditizi? Oggetto sociale con previsione dell’esercizio in via esclusiva dell’attività di mediazione creditizia e anche di attività connesse e strumentali a quelle definite compatibili dalla normativa Cittadinanza italiana di coloro che detengono il controllo Necessariamente la forma giuridica di società in nome in collettivo
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi, è sufficiente il possesso della licenza di scuola media da parte di coloro che svolgono funzioni di amministrazione e direzione? No Sì, sempre

Sì, purché superino la prova valutativa

 

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi, chi è tenuto al superamento della prova d’esame? La prova d’esame deve essere sostenuta da coloro che svolgono funzioni di amministrazione e direzione della società La prova d’esame deve essere sostenuta esclusivamente da coloro che detengono il controllo Nessuno
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi, il richiedente deve dotarsi di una casella di posta elettronica certificata? Sì, sempre No, mai Il possesso di una casella di posta certificata è facoltativo
920
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra i seguenti requisiti è richiesto per l’iscrizione nella sezione speciale dell’elenco dei mediatori creditizi, prevista per i soggetti che prestano professionalmente in via
esclusiva servizi di consulenza indipendente?		 Forma di società per azioni, di società in accomandita per azioni, di società a responsabilità limitata o di società cooperativa Forma di società semplice Forma di società in nome collettivo
921
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Salvi gli effetti della riabilitazione, la condanna con sentenza irrevocabile a pena detentiva di tre anni per uno dei reati previsti dalle norme in materia di mercati e valori mobiliari è ostativa all’iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi? Sì, perché determina la perdita di un requisito di onorabilità No, mai No, la pena detentiva deve essere pari o superiore a venti anni
922
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra i seguenti requisiti è richiesto per l’iscrizione nella sezione speciale dell’elenco dei mediatori creditizi, prevista per i soggetti che prestano professionalmente in via
esclusiva servizi di consulenza indipendente?		 Possesso da parte di coloro che detengono il controllo e dei soggetti che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo, dei requisiti di onorabilità Possesso da parte della maggioranza dei soci dei requisiti di onorabilità Possesso da parte di tutti i soci dei requisiti di onorabilità
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In quale dei seguenti casi non è interdetta la possibilità di iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi? Quando coloro che detengono il controllo sono stati condannati con sentenza non definitiva a pena detentiva di sei mesi per un qualunque delitto non colposo Quando coloro che detengono il controllo e che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo sono stati condannati con sentenza irrevocabile a pena detentiva per uno dei reati previsti dalle norme che disciplinano l'attività bancaria Quando coloro che detengono il controllo e che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo si trovano in stato di interdizione
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La condanna di un soggetto che detiene il controllo a pena detentiva pari a un anno per un reato contro la pubblica amministrazione è ostativa all’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi? Sì, se la sentenza è irrevocabile, salvi gli effetti della riabilitazione No, mai Sì, sempre
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’esercizio dell’attività di agente in attività finanziaria, senza l’iscrizione nel relativo elenco, comporta: Esercizio abusivo dell’attività se l’attività è esercitata professionalmente nei confronti del pubblico Violazione del dovere di aggiornamento professionale Esercizio abusivo dell’attività anche se l’attività non è esercitata professionalmente nei confronti del pubblico
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Qualora un mediatore creditizio eserciti l’attività di mediazione creditizia senza essere iscritto nel relativo elenco, rischia: La pena prevista per il reato di esercizio abusivo dell’attività, ossia la reclusione da sei mesi  a quattro anni e la multa da euro 2.065 a euro
10.329		 La pena prevista per il reato di esercizio abusivo dell’attività, ossia la multa da euro 10.000 a euro
10.329		 La pena prevista per il reato di esercizio abusivo dell’attività, ossia la multa di un milione di euro
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La condanna con sentenza irrevocabile, salvi gli effetti della riabilitazione, al reato di aggiotaggio, è ostativa all’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi? Sì No Dipende dalla valutazione discrezionale della
Banca d'Italia
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La condanna con sentenza irrevocabile a una pena detentiva per uno dei reati previsti dalle norme che disciplinano l'attività bancaria è ostativa all’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi? Sì, salvi gli effetti della riabilitazione No, mai

Sì, a prescindere dalla riabilitazione

 

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La condanna a pena detentiva, con sentenza irrevocabile, per il reato di associazione per delinquere di un soggetto che detiene il controllo, è ostativa all’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi? Sì, salvi gli effetti della riabilitazione No, mai No. Solo la condanna a pena detentiva  per il reato di associazioni di tipo mafioso è ostativo all’iscrizione
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nell'ambito della disciplina dei requisiti di onorabilità, l'applicazione di una misura di prevenzione: È sempre condizione ostativa all’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi e degli agenti in attività finanziaria, ma sono salvi gli effetti della riabilitazione È sempre condizione ostativa all’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi e degli agenti in attività finanziaria È condizione ostativa solo all’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riguardo alla disciplina delle incompatibilità in materia di mediatori creditizi, quale tra le seguenti affermazioni è vera? E’ vietata la contestuale iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi E’ vietata la contestuale iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori
creditizi, ma non l’esercizio contemporaneo delle attività		 E’ vietata l’iscrizione dei mediatori creditizi nell’elenco degli agenti in attività finanziaria ma non l’iscrizione dei mediatori creditizi nell’elenco delle persone giuridiche degli agenti in attività finanziaria
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi è incompatibile: Con l’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria Esclusivamente con l'iscrizione nell'albo dei mediatori di assicurazione Esclusivamente con l’esercizio dell’attività degli agenti iscritti nel ruolo speciale
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In materia di mediatori creditizi, è corretto affermare che: Il mediatore creditizio svolge la propria attività in modo indipendente dalle parti mediate Il mediatore creditizio deve svolgere la propria attività in modo indipendente solo  dalla clientela Il mediatore creditizio deve svolgere la propria attività in modo indipendente solo dalle banche e dagli intermediari finanziari
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I collaboratori di mediatori creditizi possono svolgere contemporaneamente la propria attività a favore di più soggetti iscritti? No Sì Sì, se stipulano due polizze assicurative
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In materia di mediatori creditizi, la perdita di uno dei requisiti di onorabilità: E’ causa di cancellazione dal relativo elenco Non è mai causa di cancellazione dal relativo elenco E' causa di sospensione dall'esercizio dell'attività
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, l’agente in attività finanziaria: Può svolgere la propria attività su mandato diretto di intermediari finanziari, istituti di pagamento, istituti di moneta elettronica, banche o Poste Italiane Può svolgere la propria attività esclusivamente su mandato diretto di intermediari finanziari o istituti di pagamento Può svolgere la propria attività esclusivamente su mandato diretto di istituti di pagamento o di moneta elettronica
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’agente in attività finanziaria può esercitare
attività connesse o strumentali a quelle di agenzia?		 Sì No Può svolgere solo le attività connesse ma non quelle strumentali
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Gli agenti nei servizi di pagamento, iscritti in una sezione speciale, possono svolgere la propria attività  su mandato di tre intermediari? Sì No, mai Sì,  se iscritti da più di cinque anni nella sezione speciale dell'Elenco
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Gli agenti in attività finanziaria sono tenuti all'aggiornamento professionale? Sì Sì, ma solo gli agenti persone fisiche

No

 

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un agente in attività finanziaria, regolarmente iscritto, può svolgere l’attività di agenzia per conto di Poste Italiane o di banche? Sì No Solo su mandato diretto di banche ma non di
Poste Italiane
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, in materia di agenti in attività finanziaria, l’intermediario mandante: È responsabile solidalmente dei danni cagionati dall’agente in attività finanziaria, anche se tali danni siano conseguenti a responsabilità accertata in sede penale È responsabile in via esclusiva dei danni cagionati dall’agente in attività finanziaria È responsabile in via sussidiaria dei danni cagionati all’agente in attività finanziaria
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Gli agenti in attività finanziaria possono svolgere la loro attività su mandato di più intermediari? Sì, nei casi previsti dalla legge, gli agenti in attività finanziaria possono svolgere la loro attività su mandato di più intermediari appartenenti al medesimo gruppo Sì, sempre No, in nessun caso
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Gli agenti in attività finanziaria che prestano servizi di pagamento sono tenuti a iscriversi nell’elenco degli agenti previsto dall’art. 128- quater del d.lgs. n. 385/1993? Sì, ma se prestano esclusivamente servizi di pagamento devono iscriversi in una sezione speciale dell’elenco, al ricorrere di specifici requisiti e condizioni No, gli agenti in attività finanziaria non possono prestare servizi di pagamento No, non hanno l’obbligo di iscriversi in alcun elenco
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Le società di mediazione creditizia possono detenere partecipazioni in intermediari finanziari o in banche? No Sì Solo in intermediari finanziari
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’agente in attività finanziaria può svolgere la propria attività su mandato diretto di intermediari finanziari previsti dal titolo V del d.lgs. 385/1993? Sì, può agire su mandato diretto di intermediari finanziari previsti dal titolo V del d.lgs. 385/1993 Sì, ma deve essere iscritto anche nell'albo dei consulenti finanziari dipendenti No, mai
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'attività di agenzia in attività finanziaria è compatibile con le attività di mediazione di assicurazione o di riassicurazione ovvero con l'attività di consulente finanziario autonomo? No Sì E' compatibile solo con le attività di mediazione di assicurazione o di riassicurazione ma non con l'attività di consulente finanziario autonomo
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riferimento ai mediatori creditizi, quale tra le seguenti affermazioni è vera? Il mediatore creditizio svolge la propria attività senza essere legato ad alcuna delle parti da rapporti che ne possano compromettere l’indipendenza Il mediatore creditizio svolge la propria attività senza essere legato ad alcuna delle parti da rapporti che ne possano compromettere l’onorabilità Il mediatore creditizio svolge la propria attività senza essere legato ad alcuna delle parti da rapporti che ne possano compromettere
la professionalità
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Gli agenti in attività finanziaria persone fisiche hanno l'obbligo di aggiornamento professionale? Sì No, mai No, l'aggiornamento è facoltativo
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Il mediatore creditizio può svolgere attività di ristrutturazione e recupero dei crediti No Si Si, ma solo per crediti di valore unitario non inferiore ad euro 100.000
950
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini della disciplina dei mediatori creditizi e degli agenti in attività finanziaria, per "collaboratori" si intende: Coloro di cui i mediatori e gli agenti si avvalgono per il contatto con il pubblico e che operano sulla base di un incarico conferito ai sensi dell'articolo
1742 del codice civile, in tema di contratto di agenzia		 Coloro che operano sulla base di un incarico stagionale Coloro che operano sulla base di un incarico della durata massima di un mese
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nell'ambito della disciplina degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, cosa si intende per "Organismo"? Il soggetto competente per la gestione degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi Il soggetto erogante il trattamento previdenziale e assistenziale

Il soggetto competente per la gestione degli elenchi degli agenti in attività finanziaria ma non dei mediatori creditizi
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La promozione e la conclusione, da parte di una SICAV, di contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma e alla prestazione di servizi di pagamento, costituisce esercizio di agenzia in attività finanziaria? No Sì, ma non comporta l'obbligo di iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria Sì, ma solo se esercitato professionalmente presso il pubblico
953
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Il rilascio di carte di credito integra esercizio di agenzia in attività finanziaria? Sì No No, ma integra esercizio di mediazione creditizia
954
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Per l'esercizio dell'attività di incasso di fondi su incarico di soggetti autorizzati alla prestazione di servizi di pagamento, è necessaria l'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria? No, quando ricorrono le condizioni previste dalla legge Sì, sempre No, mai
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Gli agenti in attività finanziaria che prestano esclusivamente i servizi di pagamento: Sono iscritti in una sezione speciale dell’elenco degli agenti in attività finanziaria Sono iscritti nel Registro unico degli intermediari assicurativi e riassicurativi di cui al d.lgs. 209/2005 Sono iscritti nell'elenco dei mediatori creditizi
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La riserva dell'esercizio di agenzia in attività finanziaria non si applica: Agli agenti che prestano servizi di pagamento per conto di istituti di moneta elettronica o prestatori di servizi di pagamento aventi sede legale e amministrazione centrale in altro stato comunitario Agli agenti che prestano servizi di pagamento  per conto di banche Non sono previste eccezioni alla riserva di attività
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza A quali condizioni non è necessaria l’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria per l’esercizio dell’attività di incasso di fondi su incarico di soggetti autorizzati alla prestazione di servizi di pagamento? Quando tale attività venga svolta sulla base di un contratto di esternalizzazione, che ne predetermini le modalità di svolgimento, abbia carattere meramente materiale e in nessun caso sia accompagnata da poteri dispositivi Quando tale attività venga svolta sulla base di un contratto di esternalizzazione Quando tale attività abbia carattere meramente materiale
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nei casi e alle condizioni previste dalla legge, non è necessaria l'iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria: Per l’attività di incasso di fondi esercitata su incarico di soggetti autorizzati alla prestazione di servizi di pagamento Per l’attività di incasso di fondi esercitata su incarico di  mediatori creditizi Per l’attività di incasso di fondi esercitata su incarico di istituti di moneta elettronica e di SIM
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'attività di agenzia in attività finanziaria è compatibile con quella di mediazione creditizia? No Dipende. È compatibile solo qualora l'attività di agenzia in attività finanziaria venga esercitata da un soggetto non persona fisica Sì, è vietata solo la contestuale iscrizione negli elenchi ma non l’esercizio contestuale delle attività
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti attività  è compatibile con l'attività di agenzia in attività finanziaria? L'attività di agenzia di assicurazione L'attività di mediazione di assicurazione  o di riassicurazione di cui al d.lgs. 209/2005 L'attività di consulente finanziario autonomo  di cui all'articolo 18-bis  del d.lgs. 58/1998
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'attività di agente in attività finanziaria è compatibile con l’attività di agenzia di assicurazione e con quella di consulente finanziario dipendente? Sì, è compatibile con entrambe le attività No, non è compatibile con nessuna di queste attività E' compatibile esclusivamente con l'attività di agenzia di assicurazione
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, gli agenti in attività finanziaria iscritti nel relativo elenco possono svolgere: L'attività di agente, le attività strumentali e connesse alla stessa attività nonché le attività definite compatibili dalla normativa L'attività di agente ma non le attività strumentali e connesse alla stessa attività L'attività di agente, le attività strumentali e connesse alla stessa attività nonché l'attività di mediatore creditizio
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I dipendenti e i collaboratori, di cui gli agenti in attività finanziaria si avvalgono per il contatto con
il pubblico, devono superare una prova valutativa?		 Sì, devono superare una prova valutativa i cui contenuti sono stabiliti dall'Organismo (OAM) No, mai

Solo i collaboratori

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I dipendenti e collaboratori di agenti in attività finanziaria persone fisiche che entrano in contatto con il pubblico  devono superare una apposita prova valutativa? Sì, devono essere personalmente iscritti nell'elenco degli agenti e, pertanto, devono superare l'apposito esame previsto dalla legge per l'iscrizione nell'elenco degli agenti No, mai No, devono superare un esame diverso da quello previsto per gli agenti
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I dipendenti e collaboratori di agenti in attività finanziaria costituiti in forma di società di persone che entrano in contatto con il pubblico, devono essere personalmente iscritti nell'elenco degli agenti? Sì e, pertanto, devono superare l'apposita prova d'esame prevista dalla legge per gli agenti No, mai No, devono essere iscritti nell'elenco dei mediatori creditizi
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riguardo agli obblighi degli agenti in attività finanziaria nei confronti dei dipendenti e collaboratori di cui si avvalgono per il contatto con il pubblico, quale tra le seguenti affermazioni è falsa? L’agente in attività finanziaria non è mai responsabile dei danni causati dall’attività svolta dai propri dipendenti e collaboratori L’agente in attività finanziaria, persona fisica o persona giuridica, è responsabile in solido dei danni causati dall’attività svolta dai dei dipendenti e collaboratori, anche in relazione a condotte penalmente sanzionate L’agente in attività finanziaria, persona fisica o persona giuridica, deve verificare che ciascuno dei propri dipendenti e collaboratori abbia superato la prova valutativa i cui contenuti sono stabiliti dall’Organismo
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I dipendenti o i collaboratori di cui gli agenti in attività finanziaria costituiti in forma di società di persone si avvalgono per il contatto con il pubblico, devono essere personalmente iscritti nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? Si No Solo se la società ha più di 8 soci
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I dipendenti o i collaboratori di cui gli agenti in attività finanziaria si avvalgono per il contatto con il pubblico, devono possedere dei requisiti di professionalità e di onorabilità? Sì, secondo le previsioni di legge No, mai Solo requisiti di onorabilità
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I mediatori creditizi trasmettono l’elenco dei propri dipendenti e collaboratori: All’Organismo (OAM) Alla Consob Al Ministero dell'economia e delle finanze
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Tizio, dipendente del mediatore creditizio Alfa S.p.A., cagiona un danno a un cliente nell’esercizio della sua attività. In tale situazione: Il mediatore creditizio risponde solidalmente dei danni arrecati Il mediatore creditizio risponde in via esclusiva dei danni arrecati Il mediatore creditizio risponde solo parzialmente dei danni arrecati
971
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'agente in attività finanziaria Tizio, persona fisica, si avvale del collaboratore Caio per il contatto con il pubblico. In tal caso Caio: Deve essere iscritto nell'elenco degli agenti in attività finanziaria Non deve essere iscritto in alcun elenco Deve essere iscritto nell'elenco dei mediatori creditizi
972
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I dipendenti e collaboratori di agenti in attività finanziaria, persone fisiche o costituiti in forma di società di persone, che entrano in contatto con il pubblico: Sono tenuti all’aggiornamento professionale e devono superare l’apposita prova valutativa prevista dalla legge Non sono tenuti all’aggiornamento professionale, in quanto devono superare l’apposita prova d’esame prevista dalla legge per gli agenti in attività finanziaria Sono tenuti all’aggiornamento professionale ma in misura e con periodicità minore rispetto ai dipendenti e ai collaboratori di agenti in attività finanziaria costituiti in forma di società di capitale
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nell'elenco dei mediatori creditizi sono indicati i nominativi dei dipendenti e dei collaboratori di cui i mediatori si avvalgono nello svolgimento della propria attività? Sì Sono indicati solo i nominativi dei collaboratori e non dei dipendenti Sono indicati solo i nominativi dei dipendenti e non dei collaboratori
974
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nell'elenco dei mediatori creditizi: Sono indicati i nominativi dei dipendenti e dei collaboratori di cui il mediatore creditizio si avvale nello svolgimento della propria attività Sono indicati i nominativi dei clienti con cui il mediatore creditizio entra in contatto nello svolgimento della propria attività

Sono indicati i nominativi degli intermediari con cui il mediatore creditizio entra in contatto nello svolgimento della propria attività
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Il signor Rossi  vuole lavorare presso l’agente in attività finanziaria Beta S.a.s., presso il quale eserciterebbe la sua attività a contatto con il pubblico. In tal caso, il signor Rossi: Deve essere iscritto personalmente nell’elenco degli agenti in attività finanziaria e deve, pertanto, aver superato l’apposita prova valutativa prevista dalla legge Non deve essere iscritto personalmente nell’elenco degli agenti in attività finanziaria e non deve sostenere l’apposita prova d’esame prevista dalla legge Deve aver superato una prova valutativa per l’accertamento dei requisiti di professionalità, i cui contenuti sono stabiliti dall’Organismo, senza essere iscritto personalmente nell’elenco degli agenti in attività finanziaria
976
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Il signor Stravinskij, cittadino polacco, può iscriversi nell’elenco degli agenti in attività finanziaria persone fisiche? Sì, qualora sia in possesso dei requisiti di onorabilità e professionalità previsti dalla legge e abbia domicilio nel territorio della Repubblica Sì, sempre No
977
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I collaboratori degli agenti in attività finanziaria possono svolgere contemporaneamente la loro attività in favore di più soggetti iscritti? No Sì Sì, ma solo qualora stipulino più polizze assicurative
978
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza A chi compete l’individuazione di ulteriori ed eventuali cause di incompatibilità con l’esercizio dell’attività di agente in attività finanziaria e di mediatore creditizio? Al Ministro dell'economia e delle finanze Alla Banca d’Italia All’Organismo, sentita la Banca d’Italia
979
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I dipendenti, gli agenti o i collaboratori di banche e intermediari finanziari, possono svolgere attività di mediazione creditizia? No Sì, sempre Sì, purché siano contestualmente iscritti nell’elenco dei mediatori creditizi
980
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti affermazioni è vera? I dipendenti, gli agenti e i collaboratori di banche e intermediari finanziari non possono svolgere attività di mediazione creditizia I dipendenti di banche, gli agenti e i collaboratori di intermediari finanziari possono svolgere attività di mediazione creditizia I dipendenti di banche non possono svolgere attività di mediazione creditizia. Tali incompatibilità non riguardano gli agenti e i collaboratori
981
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Le società di mediazione creditizia possono detenere partecipazioni in banche? No Sì, sempre Sì, ma entro i limiti stabiliti dalla Consob
982
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un mediatore creditizio detiene, direttamente, una partecipazione in un intermediario finanziario. È consentito, ai sensi della legge? No, non è consentito né direttamente né indirettamente Sì, sempre No, è consentita la sola partecipazione indiretta
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’iscrizione degli agenti in attività finanziaria che prestano esclusivamente i servizi di pagamento, nella sezione speciale dell'elenco, è prevista: Quando ricorrono le condizioni e i requisiti, che tengono conto del tipo di attività svolta, stabiliti con regolamento adottato dal Ministro dell'economia e delle finanze, sentita la Banca d'Italia Quando ricorrono le condizioni e i requisiti stabiliti con provvedimento adottato dalla Consob Quando ricorrono le condizioni e i requisiti stabiliti con regolamento dall’Organismo (OAM)
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Le banche e gli intermediari finanziari possono detenere partecipazioni nelle imprese o società che svolgono attività di mediazione creditizia? Solo entro i limiti e alle condizioni stabiliti dalla normativa Sì, sempre No, mai
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza A quali condizioni le banche e gli intermediari finanziari possono detenere partecipazioni nelle imprese o società che svolgono l'attività di mediazione creditizia? Qualora le partecipazioni non rappresentino almeno il dieci per cento del capitale o non attribuiscano almeno il dieci per cento dei diritti di voto o comunque non consentano di esercitare un'influenza notevole Le banche e gli intermediari finanziari non possono mai detenere partecipazioni nelle imprese o società che svolgono attività di mediazione creditizia Qualora detengano partecipazioni che consentano l'esercizio di un'influenza notevole
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’attività di cambiavalute risulta compatibile: Con l’attività di agente in attività finanziaria che presta esclusivamente servizi di pagamento Con l’attività di agente in attività finanziaria

Con l’attività di mediazione creditizia

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’attività di cambiavalute risulta incompatibile: Con l’attività di agente in attività finanziaria e di mediatore creditizio Solo con l’attività di agente in attività finanziaria che presta esclusivamente servizi di pagamento Solo con l’attività di mediatore creditizio
988
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Salve le ulteriori condizioni previste dalla legge, le banche e gli intermediari finanziari possono detenere partecipazioni che consentano di esercitare un'influenza notevole nelle imprese o società che svolgono l'attività di mediazione creditizia? No Sì, sempre Sì, previo parere favorevole della Banca d’Italia
989
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quali sono i requisiti tecnico-informatici che un agente in attività finanziaria deve possedere per iscriversi nel relativo elenco? Possesso di una casella di posta elettronica certificata e di una firma digitale con lo stesso valore legale della firma autografa ai sensi del decreto legislativo 7 marzo 2005, n. 82, e relative norme di attuazione Solo il possesso di una casella di posta elettronica anche non certificata Il possesso di un sito web
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Per iscriversi nell’elenco dei mediatori creditizi, è necessario, tra l’altro: Munirsi di una casella di posta elettronica certificata (PEC) e di una firma digitale con lo stesso valore legale della firma autografa Munirsi di una casella di posta elettronica, anche non certificata Creare un sito web
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riguardo ai requisiti patrimoniali richiesti ai mediatori creditizi, l'ammontare del capitale
minimo previsto dalla legge può essere modificato:		 Dal Ministro dell'economia e delle finanze, con decreto Dall’Organismo, su delega della Banca d’Italia Dalla Consob
992
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'agente che presta servizi di pagamento per conto di istituti di moneta elettronica o istituti di pagamento comunitari: Deve comunicare all'Organismo (OAM) l'inizio dell'attività in Italia Non deve comunicare all'Organismo (OAM) l'inizio dell'attività in Italia Deve comunicare alla Consob l'inizio dell'attività in
Italia
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quali sono i dati che gli agenti che prestano servizi di pagamento per conto di IMEL o IP comunitari devono comunicare all’OAM? I dati dell’agente e i dati del punto vendita Solo i dati dell'agente Solo i dati del punto vendita
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Una società in nome collettivo può iscriversi nella sezione speciale prevista per gli agenti nei servizi di pagamento? Sì, qualora in possesso di tutti i requisiti previsti dalla legge No, mai Sì, qualora i soci superino la prova valutativa
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti affermazioni è falsa? Il soggetto che presta professionalmente in via esclusiva servizi di consulenza indipendente, avente a oggetto la concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma, è iscritto nell'elenco degli agenti in attività finanziaria Il soggetto che presta professionalmente in via esclusiva servizi di consulenza indipendente, avente a oggetto la concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma, è iscritto in una sezione speciale dell'elenco dei mediatori creditizi Il soggetto che presta professionalmente in via esclusiva servizi di consulenza indipendente, avente a oggetto la concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma, svolge la propria attività senza essere legato ad alcuna delle parti da rapporti che ne possano compromettere l'indipendenza
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti affermazioni è vera? Non costituisce esercizio di mediazione creditizia, né di agenzia in attività finanziaria, la promozione e la conclusione, da parte di fornitori di beni e servizi, di contratti di finanziamento conclusi unicamente per l'acquisto di propri beni e servizi sulla base di apposite convenzioni stipulate con le banche e gli intermediari finanziari. In tali contratti non sono ricompresi quelli relativi al rilascio di carte di credito Costituisce esercizio di mediazione creditizia e di agenzia in attività finanziaria la promozione e la conclusione, da parte di fornitori di beni e servizi, di contratti di finanziamento conclusi unicamente per l'acquisto di propri beni e servizi sulla base di apposite convenzioni stipulate con le banche e gli intermediari finanziari. In tali contratti sono
ricompresi quelli relativi al rilascio di carte di credito		 Costituisce esercizio di mediazione creditizia, ma non di agenzia in attività finanziaria, la promozione e la conclusione, da parte di fornitori di beni e servizi, di contratti di finanziamento conclusi unicamente per l'acquisto di propri beni e servizi sulla base di apposite convenzioni stipulate con le banche e gli intermediari finanziari
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nella definizione di “intermediari del credito”, sono ricompresi gli agenti in attività finanziaria ed i mediatori creditizi? Sì, nella definizione sono ricompresi sia gli agenti sia i mediatori No, nella definizione non sono ricompresi né gli agenti né i mediatori Soltanto gli agenti in attività finanziaria
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti affermazioni è vera? Nei contratti di finanziamento conclusi unicamente per l'acquisto di propri beni e servizi da parte di fornitori,  sulla base di apposite convenzioni stipulate con le banche e gli intermediari finanziari, non sono ricompresi i contratti relativi al rilascio di carte di credito Nei contratti di finanziamento conclusi unicamente per l'acquisto di propri beni e servizi da parte di fornitori, sulla base di apposite convenzioni stipulate con le banche e gli intermediari finanziari, sono ricompresi i contratti relativi al rilascio di
carte di credito

Nei contratti di finanziamento conclusi unicamente per l'acquisto di propri beni e servizi da parte di fornitori, sulla base di apposite convenzioni stipulate con le banche e gli intermediari finanziari, sono ricompresi i contratti relativi al rilascio di alcuni tipi di carte di credito
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La promozione e la conclusione, da parte di un istituto di pagamento, di contratti relativi alla concessione di finanziamenti e alla prestazione di servizi di pagamento costituisce esercizio di mediazione creditizia? No Sì, sempre Sì, ma con riguardo alla concessione di finanziamenti costituisce esercizio di mediazione creditizia solo l’esercizio in determinate modalità e forme
1000
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I dipendenti di un mediatore creditizio sono tenuti al rispetto della normativa sulla trasparenza prevista dal Titolo VI, del d.lgs. n. 385/1993? Sì No, sono tenuti solo al rispetto della normativa sulla privacy No, sono tenuti solo al rispetto della normativa sulla sicurezza sul lavoro
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I collaboratori di un mediatore creditizio sono tenuti al rispetto della normativa sulla trasparenza prevista  dal Titolo VI, del d.lgs. n. 385/1993? Sì No, sono tenuti solo al rispetto della normativa dettata in funzione di prevenzione del riciclaggio No, sono tenuti solo al rispetto della normativa dettata in funzione di prevenzione del finanziamento del terrorismo
1002
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Il mediatore creditizio risponde del rispetto della normativa sulla trasparenza prevista  dal Titolo VI, del d.lgs. n. 385/1993, da parte dei propri dipendenti? Sì No, mai No, verifica solo il possesso dei requisiti di onorabilità
1003
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riguardo ai mediatori creditizi, quale tra le seguenti affermazioni è falsa? I mediatori creditizi non devono verificare che i propri dipendenti e collaboratori curino l'aggiornamento professionale I mediatori creditizi sono responsabili in solido dei danni causati dall’attività svolta dai dipendenti e collaboratori, anche in relazione a condotte penalmente sanzionate I mediatori creditizi devono verificare che i propri dipendenti e collaboratori curino l’aggiornamento professionale
1004
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Il mediatore creditizio risponde del rispetto della normativa sulla trasparenza prevista  dal Titolo VI, del d.lgs. n. 385/1993, da parte dei propri collaboratori? Sì No No, verifica solo il possesso dei requisiti di indipendenza
1005
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti affermazioni è vera? Il mediatore creditizio risponde del rispetto della normativa sulla trasparenza prevista  dal Titolo VI, del d.lgs. n. 385/1993, da parte dei propri dipendenti e collaboratori Il mediatore creditizio risponde del rispetto della normativa sulla trasparenza prevista  dal Titolo VI, del d.lgs. n. 385/1993, da parte dei propri dipendenti ma non dei collaboratori Il mediatore creditizio risponde del rispetto della normativa sulla trasparenza prevista  dal Titolo VI, del d.lgs. n. 385/1993, da parte dei propri collaboratori ma non dei dipendenti
1006
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra i seguenti requisiti non deve essere posseduto dai dipendenti e dai collaboratori di cui i mediatori creditizi si avvalgono per il contatto con
il pubblico?		 Requisiti patrimoniali e di forma organizzativa Requisiti di onorabilità Requisiti di professionalità
1007
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I dipendenti e collaboratori di mediatori creditizi, costituiti in forma di società per azioni, che entrano in contatto con il pubblico: Sono tenuti a superare una prova valutativa, i cui contenuti sono stabiliti dall’Organismo Non sono mai tenuti a superare alcuna prova valutativa Sono tenuti a superare una prova valutativa, i cui contenuti sono stabiliti dalla Consob
1008
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I mediatori creditizi devono provvedere a trasmettere all’Organismo l’elenco dei propri dipendenti, ai sensi del d.lgs. n. 385/1993? Sì No, mai Sì, ma l’elenco deve essere trasmesso sia all’Organismo sia all'IVASS (Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni)
1009
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Una società con sede legale nel territorio dell’Unione europea può iscriversi nell’elenco dei mediatori creditizi? Sì, qualora abbia i requisiti previsti dalla legge e abbia stabile organizzazione nel territorio della Repubblica Sì, sempre No
1010
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Gli agenti in attività finanziaria possono concludere contratti relativi alla prestazione di servizi di pagamento? Sì, tale attività rientra in quella di agenzia in attività finanziaria No, mai

Sì, ma solo in casi eccezionali

 
1011
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, i soggetti che svolgono l’attività di mediazione creditizia possono essere persone fisiche? No. La legge riserva lo svolgimento dell’attività di mediazione creditizia alle società per azioni, alle società in accomandita per azioni, alle società a responsabilità limitata e alle società cooperative Sì, sempre Sì, purché siano in possesso dei requisiti di onorabilità e professionalità previsti per l’iscrizione nel relativo elenco
1012
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riferimento ai mediatori creditizi, quale tra le seguenti affermazioni è corretta? I mediatori creditizi sono solidalmente responsabili dei danni causati dall’attività svolta dai propri dipendenti e collaboratori, anche in relazione a condotte penalmente sanzionate I mediatori creditizi sono solidalmente responsabili dei danni causati dall’attività svolta dai propri dipendenti e collaboratori, ma non rispondono per le condotte penalmente sanzionate I mediatori creditizi sono solidalmente responsabili dei danni causati dall’attività svolta dai propri dipendenti, anche in relazione a condotte penalmente sanzionate, ma non rispondono dei danni causati dall’attività svolta dai propri collaboratori
1013
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti affermazioni è vera? Gli agenti nei servizi di pagamento possono svolgere la propria attività su mandato di più intermediari Gli agenti nei servizi di pagamento non possono svolgere la propria attività  su mandato di più intermediari, in quanto vige il divieto assoluto del plurimandato Gli agenti nei servizi di pagamento possono svolgere la propria attività  su mandato di più intermediari nei casi tassativamente previsti dalla Consob
1014
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Al fine di favorire l’accesso al credito delle imprese associate, le associazioni di categoria possono stipulare convenzioni con banche, intermediari finanziari o altri soggetti operanti nel settore finanziario? Sì. Tale attività non costituisce esercizio di mediazione creditizia Sì, ma tale attività costituisce esercizio di mediazione creditizia No, in quanto tale attività costituisce esercizio di mediazione creditizia
1015
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Una società di mediazione creditizia iscritta nel relativo elenco, deve, tra l’altro: Rispettare le norme poste a garanzia della correttezza e della trasparenza dei rapporti con la clientela e la normativa antiriciclaggio Rispettare le norme poste a garanzia della correttezza e della trasparenza dei rapporti con la clientela ma non la normativa antiriciclaggio Rispettare la normativa antiriciclaggio ma non le norme poste a garanzia della correttezza e della trasparenza dei rapporti con la clientela
1016
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riferimento all’attività dei mediatori creditizi, quale delle seguenti affermazioni è errata? Ai mediatori creditizi è vietato raccogliere le richieste di finanziamento sottoscritte dai clienti Ai mediatori creditizi è vietato concludere contratti per conto di banche Ai mediatori creditizi è vietato effettuare per conto di banche l'erogazione di finanziamenti e ogni forma di pagamento o di incasso di denaro contante, di altri mezzi di pagamento o di titoli di credito
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I mediatori creditizi, nell’esercizio della propria attività, possono: Raccogliere le richieste di finanziamento sottoscritte dai clienti, svolgere una prima istruttoria per conto dell'intermediario erogante e inoltrare tali richieste a quest'ultimo Raccogliere le richieste di finanziamento sottoscritte dai clienti ma non possono svolgere una prima istruttoria per conto dell'intermediario erogante Raccogliere le richieste di finanziamento sottoscritte dai clienti, svolgere una prima istruttoria per conto dell'intermediario erogante e concludere contratti per conto di quest'ultimo
1018
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza E' corretto affermare che i mediatori creditizi possono effettuare, per conto di banche o di intermediari finanziari, l'erogazione di finanziamenti e ogni forma di pagamento o di incasso di denaro contante, di altri mezzi di pagamento o di titoli di credito? No, non è corretto. I mediatori creditizi non possono effettuare, per conto di banche o di intermediari finanziari, l'erogazione di finanziamenti e ogni forma di pagamento o di incasso di denaro contante, di altri mezzi di pagamento o di titoli di credito Sì, è corretto No, non è corretto. I mediatori creditizi possono solo concludere contratti ma non effettuare, per conto di banche o di intermediari finanziari, l'erogazione di finanziamenti e ogni forma di pagamento o di incasso di denaro contante, di altri mezzi di pagamento o di titoli di credito
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I mediatori creditizi possono effettuare incasso di denaro contante per conto di banche o intermediari finanziari? No Sì No, possono effettuare incasso solo di titoli di credito
1020
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Oltre all’iscrizione nel relativo elenco, l’esercizio dell’attività di mediazione creditizia è subordinata al possesso di una licenza? No Sì, è richiesto il possesso della licenza prevista dall'articolo 115 del testo unico delle leggi di pubblica sicurezza quale requisito per l’esercizio dell’attività di mediazione creditizia ma non per l’iscrizione nell’elenco È richiesto il possesso della licenza prevista dall'articolo 115 del testo unico delle leggi di pubblica sicurezza solo per i mediatori comunitari che vogliano esercitare l’attività nel territorio della Repubblica
1021
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra i seguenti requisiti non è  richiesto ai fini dell'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi? La previa iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria Possesso da parte di coloro che detengono il controllo e dei soggetti che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo dei requisiti di onorabilità Forma di società per azioni, di società in accomandita per azioni, di società a responsabilità limitata o di società cooperativa
1022
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un'associazione può iscriversi nell’elenco dei mediatori creditizi? No Sì Sì, ma l’oggetto sociale deve prevedere l’esercizio in via esclusiva dell’attività di mediazione creditizia o anche di attività connesse o strumentali
1023
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza E' previsto un ammontare minimo di capitale per le società per azioni che vogliano iscriversi nell’elenco dei mediatori creditizi? Sì, il capitale sociale versato deve essere almeno pari a quello previsto dall'art. 2327 del codice civile No Sì, il capitale sociale versato deve essere almeno pari a 800.000 euro
1024
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Qual è l’ammontare minimo di capitale previsto per l’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi? Quello previsto dall'articolo 2327 del codice civile Non è previsto un minimo di capitale

250.000 euro

 
1025
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riferimento ai requisiti patrimoniali per l’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi, quale tra le seguenti affermazioni è falsa? Per l’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi il capitale sociale versato deve essere superiore a quello previsto dall'articolo 2327 del codice civile Per l’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi il capitale sociale versato deve essere almeno pari
a quello previsto dall'articolo 2327 del codice civile		 Per l’iscrizione nell’elenco dei Mediatori creditizi il capitale sociale non deve essere inferiore a quello previsto dall'articolo 2327 del codice civile
1026
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riguardo ai requisiti patrimoniali richiesti ai mediatori creditizi, l'ammontare del capitale minimo può essere modificato? Sì, con decreto del Ministro dell'economia e delle finanze No Sì, con regolamento della Banca d’Italia
1027
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza A chi compete la definizione dei massimali della polizza di assicurazione prevista dagli articoli 128- quinquies e 128-septies del d.lgs. 385/1993 per gli agenti in attività finanziaria e per i mediatori creditizi? All’Organismo (OAM) Alla Banca d’Italia Al Ministro dell’economia e delle finanze
1028
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In base a quale criterio, tra gli altri, l'Organismo (OAM) definisce i massimali della polizza di assicurazione prevista dagli articoli 128-quinquies
e 128-septies del d.lgs. n. 385/1993 per i mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria?		 In base ai volumi di attività raggiunti dagli iscritti nell’esercizio precedente la stipula o il rinnovo della polizza assicurativa In base al numero di clienti In base al numero di contratti conclusi dagli agenti in attività finanziaria e in base al numero di clienti dei mediatori creditizi
1029
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In materia di polizza di assicurazione della responsabilità civile per i danni arrecati nell’esercizio dell’attività di mediazione creditizia e di agenzia in attività finanziaria, quale tra le seguenti affermazioni è falsa? L’Organismo (OAM) stabilisce i massimali, per sinistro, in base ai presunti volumi di attività degli iscritti e i massimali, per anno, in base al fatturato raggiunto da ciascun iscritto negli ultimi trent'anni I massimali della polizza di assicurazione sono definiti dall’Organismo in base ai volumi di attività raggiunti dagli iscritti nell’esercizio precedente la stipula o il rinnovo della polizza assicurativa I massimali della polizza di assicurazione sono commisurati al fatturato raggiunto da ciascun iscritto nell’esercizio precedente la stipula o il rinnovo della polizza assicurativa
1030
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In caso di cessazione dell'attività da parte del mediatore creditizio (barrare la risposta corretta): L'OAM procede alla cancellazione dal relativo elenco L'OAM chiede al mediatore creditizio di vendere la propria autorizzazione ad un terzo entro e non
oltre un anno dalla richiesta		 L'OAM chiede al mediatore creditizio di vendere la propria autorizzazione ad un terzo entro e non
oltre sei mesi dalla richiesta
1031
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In caso di cessazione dell'attività da parte del mediatore creditizio o dell'agente in attività finanziaria (barrare la risposta corretta): L'OAM procede alla cancellazione dal relativo elenco La Consob procede alla cancellazione dal relativo elenco La Banca d'Italia procede alla cancellazione dal relativo elenco
1032
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nell'elenco dei mediatori creditizi sono annotati eventuali provvedimenti di sospensione cautelare in essere nei confronti della società? Sì No, mai No, non può essere disposta la sospensione cautelare nei confronti dei mediatori creditizi
1033
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riguardo alla disciplina degli agenti in attività finanziaria, nel caso in cui l’intermediario conferisca mandato solo per specifici prodotti o servizi: E' consentito all’agente, al fine di offrire
l’intera gamma di prodotti o servizi, di assumere
due ulteriori mandati, secondo le previsioni di legge		 Non è mai consentito all’agente di assumere due ulteriori mandati E' consentito all’agente di assumere due ulteriori mandati previa autorizzazione della Consob
1034
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un cittadino dell’Unione europea può ottenere l’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? Sì, se è in possesso dei requisiti previsti per l’iscrizione nell’elenco No Sì, se ha ottenuto la cittadinanza italiana
1035
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale titolo di studio è necessariamente richiesto per l’iscrizione delle persone fisiche nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? Titolo di studio non inferiore al diploma di istruzione secondaria superiore Licenza elementare Licenza di scuola media inferiore
1036
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riferimento al titolo di studio richiesto per l’iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi, quale delle seguenti affermazioni è falsa? L'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi è subordinata al possesso, per coloro che svolgono funzioni di amministrazione e direzione, di un titolo di dottore di ricerca L'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi è subordinata al possesso, per coloro che svolgono funzioni di amministrazione e direzione, di un titolo di studio non inferiore al diploma di istruzione secondaria superiore, rilasciato a seguito di un corso di durata quinquennale ovvero quadriennale integrato dal corso annuale previsto per legge, o un titolo di studio estero ritenuto equipollente a
tutti gli effetti di legge		 L'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi è subordinata al possesso, da parte di coloro che svolgono funzioni di amministrazione e direzione, di un titolo di studio uguale a quello richiesto per l’iscrizione delle persone fisiche nell’elenco degli agenti in attività finanziaria
1037
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale titolo di studio è richiesto per l’iscrizione delle persone giuridiche nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? Titolo di studio non inferiore al diploma di istruzione secondaria superiore posseduto da coloro che svolgono funzioni di amministrazione e direzione Titolo di studio inferiore al diploma di istruzione secondaria superiore posseduto da coloro che svolgono funzioni di amministrazione e direzione

Titolo di studio non inferiore alla licenza di scuola media inferiore posseduto da coloro che svolgono funzioni di amministrazione e direzione
1038
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Il leasing di autoveicoli e aeronavali è compreso
tra i prodotti e servizi per i quali gli agenti in attività finanziaria possono ricevere il mandato da parte degli intermediari indicati dal primo comma dell’art.
128-quater del d.lgs. n. 385/1993?		 Sì No Solo il leasing di autoveicoli
1039
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un agente in attività finanziaria può promuovere e concludere contratti di leasing su fonti rinnovabili? Sì, ma può assumere non più di un mandato per tale prodotto, salvo quanto previsto dall’art. 128- quater, comma 4, d.lgs.385/1993 Sì può sempre assumere più di un mandato per tale prodotto No, mai
1040
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In base alla circolare n. 3/2012 dell’Organismo per la gestione degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi (OAM), gli agenti in attività finanziaria possono assumere più di un mandato per il rilascio di fidejussioni e garanzie? No, salvo quanto previsto dall’art. 128-quater, comma 4, d.lgs.385/1993 Sì, sempre, ma non più di due mandati per il singolo servizio Sì, sempre, ma non più di tre mandati per il singolo servizio
1041
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In caso di  inattività da parte del mediatore creditizio protrattasi per oltre un anno (barrare la risposta corretta): L'OAM procede alla cancellazione dal relativo elenco L'OAM chiede al mediatore creditizio di vendere la propria autorizzazione ad un terzo entro e non
oltre un anno dalla richiesta		 La Consob procede alla cancellazione dal relativo elenco
1042
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Poste italiane S.p.A. può dare mandato agli agenti in attività finanziaria per promuovere e concludere contratti relativi alla concessione di finanziamenti? Sì No Può dare mandato solo agli agenti in attività finanziaria persone fisiche
1043
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza E' corretto affermare che agli agenti in attività finanziaria è sempre consentito il c.d. plurimandato? No Sì, sempre Solo agli agenti in attività finanziaria persone giuridiche
1044
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Costituisce esercizio di agenzia in attività finanziaria la promozione e il collocamento di contratti relativi alla concessione di finanziamenti da parte degli agenti di assicurazione regolarmente iscritti nel relativo elenco su mandato diretto di banche ed intermediari finanziari previsti dal titolo V del TUB? No Sì Sì, ma solo la promozione e il collocamento di contratti su mandato diretto di banche
1045
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I collaboratori di un intermediario finanziario possono svolgere attività di mediazione creditizia? No Sì Sì, ma solo se sono anche amministratori di una società di mediazione creditizia
1046
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un agente in attività finanziaria, regolarmente iscritto nel relativo elenco, può svolgere la propria attività su mandato diretto di banche? Sì No, mai Sì, ma deve essere necessariamente iscritto anche nell'albo dei consulenti finanziari dipendenti
1047
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Gli agenti in attività finanziaria possono svolgere la propria attività su mandato diretto della società Poste Italiane? Sì No, mai

No, possono solo prestare consulenza  su mandato diretto di Poste Italiane S.p.A.
1048
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’agente in attività finanziaria può ricevere mandato  per la promozione e la conclusione di contratti di credito revolving? Sì No, mai Sì, ma solo nei casi eccezionali previsti dalla legge
1049
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un dipendente di una banca può esercitare attività di controllo e promozione per conto di un
mediatore creditizio?		 No Sì Sì, ma solo informalmente
1050
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un agente in attività finanziaria può svolgere la propria attività per più intermediari appartenenti a uno stesso gruppo? Sì, secondo le previsioni di legge No, mai Sì, previa segnalazione alla Consob
1051
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I dipendenti e i collaboratori di mediatori creditizi, costituiti in forma di società cooperativa, che entrano in contatto con il pubblico sono tenuti a superare una prova valutativa? Sì, sono tenuti a superare una prova valutativa i cui contenuti sono stabiliti dall'Organismo (OAM) Sì, sono tenuti a superare la prova d'esame prevista dalla legge per i mediatori creditizi No, mai
1052
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’esercizio professionale nei confronti del pubblico dell’attività di mediatore creditizio, senza
l’iscrizione nel relativo elenco, comporta:		 Esercizio abusivo dell’attività Esercizio abusivo dell’attività, ma solo se l’attività venga esercitata professionalmente nei confronti del pubblico da più di due anni L’iscrizione in uno specifico elenco pubblicato dalla Banca d’Italia
1053
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nell'elenco degli agenti in attività finanziaria persone fisiche, sono annotati eventuali provvedimenti di sospensione cautelare in essere nei confronti dell'iscritto? Sì No, mai No, tale annotazione è vietata dal Garante della privacy
1054
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’esercizio professionale nei confronti del pubblico dell’attività di mediazione creditizia, senza l’iscrizione nel relativo elenco comporta: La pena prevista per il reato di esercizio abusivo dell’attività, ossia la reclusione da 6 mesi a 4 anni e la multa da euro 2.065 a euro 10.329 La pena prevista per il reato di esercizio abusivo dell’attività, o la reclusione da 6 mesi a 4 anni e la multa da euro 1.032 a euro 4.392 La pena prevista per il reato di esercizio abusivo dell’attività, ossia la multa da euro 500 a euro
1.329
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In materia di esercizio abusivo dell'attività di mediazione creditizia e di agenzia in attività finanziaria, quale tra le seguenti affermazioni è vera? La pena prevista per il reato di esercizio abusivo dell’attività di mediazione creditizia è uguale a quella prevista per il reato di esercizio abusivo dell’attività di agenzia in attività finanziaria La pena prevista per il reato di esercizio abusivo dell’attività di mediazione creditizia e di agenzia in attività finanziaria consiste nella reclusione da 13 mesi a 14 anni e nella multa da euro 1.032 a euro
4.392		 La pena prevista per il reato di esercizio abusivo dell’attività di mediazione creditizia consiste nella reclusione da 3 anni a 10 anni e nella multa da euro 1.032 a euro 4.392, quella per il reato di esercizio abusivo dell’attività di agenzia in attività finanziaria consiste nella reclusione da 6 mesi a 4 anni e nella multa da euro 1.032 a euro 4.392
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I dipendenti e collaboratori di mediatori creditizi, costituiti in forma di società in accomandita per azioni, che entrano in contatto con il pubblico sono tenuti a superare una prova valutativa? Sì, sono tenuti a superare una prova valutativa i cui contenuti sono stabiliti dall'Organismo (OAM) No, mai Sì, sono tenuti a superare una prova valutativa i cui contenuti sono stabiliti dalla Consob
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I dipendenti e collaboratori di mediatori creditizi, costituiti in forma di società a responsabilità limitata, che entrano in contatto con il pubblico: Sono tenuti a superare una prova valutativa i cui contenuti sono stabiliti dall’Organismo Non sono tenuti a superare alcuna prova valutativa. Solo i dipendenti di mediatori creditizi costituiti in forma di società a responsabilità limitata devono sostenere una prova valutativa Sono tenuti a superare una prova valutativa, i cui contenuti sono stabiliti dall’Organismo, qualora non abbiano frequentato un corso di formazione professionale nelle materie rilevanti nell'esercizio delle attività
1058
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale sanzione è prevista nel caso in cui un agente in attività finanziaria non sia più in possesso di un requisito di onorabilità richiesto ai fini dell'iscrizione? La cancellazione dal relativo elenco Nessuna Sempre il richiamo scritto
1059
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quali tra i seguenti provvedimenti vengono annotati negli elenchi dei mediatori creditizi e degli agenti in attività finanziaria? Provvedimenti di cancellazione e di sospensione Il richiamo scritto Provvedimenti con cui viene irrogata una sanzione pecuniaria
1060
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La permanenza negli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi è subordinata,
in aggiunta al possesso dei requisiti previsti dalla legge:		 Alla validità ed efficacia della polizza di assicurazione della responsabilità
civile conforme ai requisiti stabiliti dall'Organismo
(OAM)		 Alla validità ed efficacia della polizza di assicurazione della responsabilità
civile conforme ai requisiti stabiliti dalla Consob		 Alla validità ed efficacia della polizza di assicurazione della responsabilità
civile conforme ai requisiti stabiliti dal Ministro dell'economia e delle finanze, su proposta della Consob
1061
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti parole può essere utilizzato da un mediatore creditizio nella denominazione o in qualsivoglia segno distintivo o comunicazione rivolta al pubblico? Nessuna delle parole indicate «Banco» «Credito»
1062
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un agente in attività finanziaria persona giuridica può utilizzare, nella denominazione o in qualsivoglia segno distintivo o comunicazione rivolta al pubblico,  le parole «banca», «banco»,
«credito» o «finanziaria»?		 No Sì, sempre

Solo le parole «banca» e «banco»

 

 
1063
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I dipendenti e collaboratori, di cui gli agenti in attività finanziaria e i mediatori creditizi si avvalgono per il contatto con il pubblico, sono tenuti a superare una prova valutativa i cui contenuti: Sono stabiliti dall'Organismo (OAM) Sono stabiliti dalla Banca d’Italia Sono stabiliti dall'Organismo, sentita la Banca d’Italia
1064
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza A chi risponde l'intermediario mandante per il rispetto della normativa sulla trasparenza prevista dal Titolo VI del d.lgs. n. 385/1993, da parte dei propri agenti in attività finanziaria? Alla Banca d'Italia Alla Consob All'IVASS
1065
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria, prima di trasmettere all’Organismo l’elenco dei propri dipendenti e collaboratori, ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, devono verificare: Che i propri dipendenti e collaboratori abbiano superato la prova valutativa e conseguito il relativo attestato Che i propri dipendenti e collaboratori abbiano superato la prova valutativa con il massimo dei voti Che i propri dipendenti e collaboratori abbiano superato la prova valutativa con una votazione non inferiore a quella stabilita dall’Organismo
1066
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti Autorità ha poteri di vigilanza sull'Organismo (OAM)? La Banca d’Italia L'Antitrust L'AGCOM
1067
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un mediatore creditizio può utilizzare, nella denominazione o in qualsivoglia segno distintivo o comunicazione rivolta al pubblico, le espressioni
«istituto di pagamento» e «moneta elettronica»?		 No Sì, sempre Solo l'espressione «istituto di pagamento»
1068
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riferimento ai requisiti che devono essere posseduti da una società ai fini dell’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi, quale tra le seguenti affermazioni è  falsa? Per iscriversi nell'elenco dei mediatori creditizi la società di mediazione creditizia deve avere un oggetto sociale con previsione di svolgimento di attività commerciali, anche non conformi all’esercizio dell’attività di mediazione creditizia in via esclusiva Per iscriversi nell'elenco dei mediatori creditizi la società di mediazione creditizia deve avere forma di società per azioni, di società in accomandita per azioni, di società a responsabilità limitata o di società cooperativa Per iscriversi nell'elenco dei mediatori creditizi la società di mediazione creditizia deve avere un capitale sociale versato non inferiore a  quello previsto per le società per azioni dall’art. 2327 del codice civile
1069
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’attività di agenzia in attività finanziaria è compatibile con l’attività di consulente finanziario dipendente? Sì, fermi restando i rispettivi obblighi di iscrizione nei relativi elenchi e albi, al ricorrere dei requisiti previsti ai sensi delle rispettive normative, e l’applicazione delle relative discipline di settore e la soggezione ai relativi controlli Sì, ma l’esercizio di entrambe le attività sarà assoggettato alla disciplina relativa ai consulenti finanziari dipendenti prevista dal d.lgs. n. 58/1998 Sì, ma l’esercizio di entrambe le attività sarà assoggettato al controllo della Banca d’Italia
1070
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’attività di agenzia in attività finanziaria è compatibile con l’attività di agenzia di assicurazione? Sì, l'esercizio delle attività rimane assoggettato alle rispettive discipline di settore e controlli Sì, l'esercizio delle attività è assoggettato alla disciplina e al controllo dell'IVASS (Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni)

No, mai

 

 
1071
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Le società semplici possono essere iscritte nell’elenco dei mediatori creditizi? No, mai Sì, sempre Sì, ma l’oggetto sociale deve prevedere l'esercizio di attività commerciali
1072
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, il mediatore creditizio deve svolgere la propria attività senza essere legato ad alcuna delle parti da rapporti che ne possano compromettere L’indipendenza La professionalità L’onorabilità
1073
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’esercizio professionale nei confronti del pubblico dell’attività di agente in attività finanziaria: E' riservato ai soggetti iscritti in un apposito elenco tenuto dall’Organismo (OAM) E' riservato ai soggetti iscritti in un apposito elenco tenuto dalla Consob E' riservato ai soggetti iscritti in un apposito elenco tenuto dalla Banca d'Italia
1074
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La promozione e la conclusione, da parte di una impresa di investimento di contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma e alla prestazione di servizi di pagamento costituisce esercizio di agenzia in attività finanziaria? No Sì, ma solo se l’impresa di investimento è comunitaria Sì, ma solo se l’impresa di investimento ha sede legale nel territorio della Repubblica
1075
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I requisiti e le condizioni per l’iscrizione nella sezione speciale dell’elenco degli agenti in attività finanziaria da parte degli agenti che prestano esclusivamente i servizi di pagamento sono stabiliti, ai sensi dell’art. 128-quater del d.lgs. n.
385/1993:		 Con regolamento adottato dal Ministro dell'economia e delle finanze, sentita la Banca d'Italia Con provvedimento adottato dalla Banca d’Italia Con regolamento adottato dal Ministro dell'economia e delle finanze, sentito l’Organismo (OAM)
1076
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza A norma dell’art. 128-quater del d.lgs. n.
385/1993, gli agenti che prestano esclusivamente servizi di pagamento:		 Sono iscritti in un’apposita sezione speciale dell’elenco degli agenti in attività finanziaria Sono iscritti nell’elenco degli agenti in attività finanziaria Non devono iscriversi in alcun elenco, in quanto non si applica la riserva di attività
1077
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione delle persone giuridiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, l'oggetto sociale: Deve prevedere l’esercizio in via esclusiva dell’attività di agenzia in attività finanziaria; possono essere previste attività connesse o strumentali e quelle definite compatibili dalla normativa Non deve prevedere l’esercizio in via esclusiva dell’attività di agenzia in attività finanziaria Deve prevedere l’esercizio, anche in via non esclusiva, dell’attività di agenzia in attività finanziaria e dell'attività di mediazione creditizia
1078
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Il Signor  Rossi esercita professionalmente nei confronti del pubblico l'attività di agenzia in attività finanziaria pur non essendo iscritto nel relativo elenco. In tal caso, il Signor Rossi: Esercita abusivamente l'attività di agenzia in attività finanziaria Può legittimamente esercitare l'attività di agenzia in attività finanziaria Può legittimamente esercitare l'attività di agenzia in attività finanziaria ma non può percepire compensi
1079
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Una fondazione può iscriversi nell’elenco dei mediatori creditizi? No Sì, sempre Sì, previa autorizzazione della Consob
1080
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La promozione e la conclusione di contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma o alla prestazione di servizi di pagamento, su mandato diretto di intermediari finanziari, istituti di pagamento, istituti di moneta elettronica,
banche o Poste Italiane, costituisce:		 Attività di agenzia in attività finanziaria Attività di cambiavalute

Attività di mediazione di assicurazione

 

 

 

 
1081
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La Banca d'Italia può effettuare ispezioni e convocare i componenti dell'Organismo (OAM)? Sì, nell'ambito dei poteri di vigilanza ad essa affidati e al fine di verificare l’adeguatezza delle procedure interne adottate dall’Organismo per lo svolgimento dei propri compiti No, mai Sì, se munita di mandato da parte dell'autorità giudiziaria
1082
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Una società di mediazione creditizia può utilizzare la parola «finanziaria» nella denominazione o ragione sociale o in qualsivoglia segno distintivo o comunicazione rivolta al pubblico? No, qualora sia idonea a trarre in inganno sulla legittimazione allo svolgimento dell'attività finanziaria oggetto di riserva Sì, sempre No, mai
1083
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Il mediatore creditizio può avere rapporti di mediazione con più intermediari? Sì, le società di mediazione creditizia possono svolgere la propria attività di mediazione nei confronti di più intermediari, operando senza essere legate ad alcune delle parti da rapporti che ne possano compromettere l'indipendenza No, le società di mediazione creditizia non possono mai svolgere la propria attività di mediazione nei confronti di più intermediari Sì, le società di mediazione creditizia possono svolgere la propria attività di mediazione nei confronti di più intermediari, operando anche se legate alle parti da rapporti che ne possano compromettere l'indipendenza
1084
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Una società di mediazione creditizia che usi, nella denominazione o in qualsivoglia segno distintivo,
le parole «banca», «credito», ovvero altre parole o locuzioni, anche in lingua straniera, idonee a trarre in inganno sulla legittimazione allo svolgimento dell'attività bancaria o finanziaria:		 Può incorrere nella sanzione amministrativa pecuniaria da euro 30.000 fino al 10
per cento del fatturato, per abuso di denominazione		 Può incorrere nella sanzione amministrativa pecuniaria da euro 1 a euro 5, per abuso di attività Può incorrere nella sanzione amministrativa pecuniaria da euro 5 a euro 15, per abuso di denominazione
1085
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti affermazioni è falsa? Nella denominazione o ragione sociale di una società di mediazione creditizia non devono comparire espressioni quali «banca»,
«finanziaria», «credito», «risparmio» idonee a trarre in inganno sulla legittimazione allo svolgimento dell’attività bancaria o finanziaria riservata. La società può tuttavia utilizzare, nella denominazione sociale, l’espressione  «moneta elettronica»		 Nella denominazione o ragione sociale di una società di mediazione creditizia non devono comparire le parole «banca», «banco», «credito»,
«risparmio»  ovvero altre parole o locuzioni, anche in lingua straniera, idonee a trarre in inganno sulla legittimazione allo svolgimento dell'attività bancaria		 Nella denominazione o ragione sociale di una società di mediazione creditizia non devono comparire espressioni quali «moneta elettronica» ovvero altre parole o locuzioni, anche in lingua straniera, idonee a trarre in inganno sulla legittimazione allo svolgimento dell'attività di emissione di moneta elettronica
1086
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Gli agenti nei servizi di pagamento possono concedere credito? No, agli agenti nei servizi di pagamento è preclusa ogni forma di operatività nella concessione di credito, anche se connesso ai servizi di
pagamento per i quali hanno ricevuto mandato		 Sì, sempre Sì, se iscritti contestualmente nell'elenco dei mediatori creditizi
1087
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Agli agenti in attività finanziaria si applicano le norme riguardanti la trasparenza delle condizioni contrattuali e dei rapporti con i clienti, previste dal Titolo VI, del d.lgs. n. 385/1993? Sì, in quanto compatibili. La Banca d’Italia può stabilire ulteriori regole per garantire la trasparenza e la correttezza nei rapporti con la clientela Sì, sempre No
1088
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'Organismo (OAM) può effettuare controlli sugli agenti in attività finanziaria? Sì, l'Organismo può effettuare i  controlli previsti dalla legge sugli agenti in attività finanziaria iscritti nel relativo elenco No, mai Sì, l'Organismo può effettuare i  controlli previsti dalla legge sugli agenti in attività finanziaria anche se non iscritti nel relativo elenco
1089
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riguardo agli agenti in attività finanziaria, la Banca d’Italia ha il potere di stabilire ulteriori regole per garantire trasparenza e correttezza nei rapporti con la clientela? Sì, tale potere è conferito dalla legge alla Banca d'Italia No, tale potere è conferito dalla legge solo all'Organismo (OAM)

No, tale potere è conferito dalla legge solo alla
Consob

 
1090
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riguardo ai mediatori creditizi, la Banca d’Italia ha il potere di stabilire ulteriori regole per garantire trasparenza e correttezza nei rapporti con la clientela? Sì,  tale potere è conferito dalla legge alla Banca d'Italia No, tale potere è conferito dalla legge solo alla
Consob		 No, tale potere è conferito dalla legge solo all'OCF (Albo consulenti finanziari autonomi)
1091
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Le verifiche e i dovuti controlli sui mediatori creditizi possono essere effettuati: Con la collaborazione della Guardia di Finanza, su richiesta del soggetto preposto alla vigilanza Con la collaborazione delle Capitanerie di porto Con la collaborazione della Polizia penitenziaria
1092
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai sensi della legge, quale tra le seguenti forze dell’ordine può collaborare ai fini dell'esercizio del controllo sugli agenti in attività finanziaria? Guardia di Finanza Arma dei Carabinieri e Guardia costiera Polizia di Stato
1093
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai sensi della legge, quale tra le seguenti forze dell’ordine può collaborare ai fini dell'esercizio del controllo sui mediatori creditizi? Guardia di Finanza Arma dei Carabinieri e Guardia di Finanza Polizia di Stato e Arma dei Carabinieri
1094
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai sensi dell'articolo 128-decies del d.lgs. n.
385/1993, in tema di vigilanza ispettiva nei confronti degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, la Guardia di Finanza può collaborare con la Banca d'Italia agendo con i poteri ad essa attribuiti:		 Per l'accertamento dell'imposta sul valore aggiunto e delle imposte sui redditi, utilizzando strutture e personale esistenti in modo da non determinare oneri aggiuntivi Per l'accertamento dell'imposta sul valore aggiunto e delle imposte sui redditi, utilizzando strutture e personale della Consob Per l'accertamento dell'imposta sul valore aggiunto e delle imposte sui redditi, utilizzando strutture e personale della Banca d'Italia e della Consob
1095
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Chi esercita attività di vigilanza sull’Organismo (OAM) per la gestione degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi? La Banca d’Italia, secondo modalità dalla stessa stabilite, improntate a criteri di proporzionalità ed economicità dell’azione di controllo e con la finalità di verificare l’adeguatezza delle procedure interne adottate dall’Organismo per lo svolgimento dei compiti a questo affidati a Consob, secondo modalità dalla stessa stabilite, improntate a criteri di proporzionalità ed economicità dell’azione di controllo e con la finalità di verificare l’adeguatezza delle procedure interne adottate dall’Organismo per lo svolgimento dei compiti a questo affidati L'IVASS, secondo modalità dalla stessa stabilite, improntate a criteri di proporzionalità ed economicità dell’azione di controllo e con la finalità di verificare l’adeguatezza delle procedure interne adottate dall’Organismo per lo svolgimento dei compiti a questo affidati
1096
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai sensi del d.lgs. 385/1993, chi può chiedere all’Organismo per la gestione degli elenchi  degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi (OAM) la comunicazione periodica di dati e notizie? La Banca d’Italia Il Ministero dell'economia e delle finanze Le associazioni di categoria
1097
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La Banca d’Italia può effettuare ispezioni presso l’Organismo per la gestione degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi (OAM)? Sì No, mai

Sì, ma deve ottenere la previa autorizzazione dall’autorità giudiziaria competente

 
1098
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza in tema di vigilanza sull’Organismo (OAM), la Banca d'Italia, nell'ambito delle sue competenze e delle finalità indicate dalla legge, può: Richiedere all’Organismo la comunicazione periodica di dati e notizie e la trasmissione di atti e documenti, effettuare ispezioni, richiedere l’esibizione dei documenti e il compimento degli
atti ritenuti necessari presso l’Organismo, convocare i componenti dell’Organismo e accedere al sistema informativo che gestisce gli elenchi in forma elettronica		 Accedere al sistema informativo che gestisce gli elenchi in forma elettronica, richiedere all’Organismo la comunicazione periodica di dati e notizie e la trasmissione di atti e documenti, ma non può effettuare ispezioni o convocare i componenti dell’Organismo Esclusivamente effettuare ispezioni e convocare i componenti dell’Organismo, ma solo nei casi di necessità e urgenza
1099
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nel caso di gravi irregolarità nell’amministrazione da parte dell'Organismo (OAM) e negli altri casi previsti dalla legge, la Banca d'Italia: Può proporre lo scioglimento degli organi di gestione e di controllo dell'Organismo al Ministro dell’economia e delle finanze Può sciogliere l’Organismo Può sostituirsi per il tempo massimo di un mese all’Organismo nella gestione degli elenchi
1100
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Chi può sciogliere, nei casi previsti dalla legge, gli organi di gestione e di controllo dell'Organismo (OAM)? Il Ministro dell’economia e delle finanze, su proposta della Banca d’Italia La Banca d’Italia, su proposta della Consob Il Ministro dell’economia e delle finanze, su proposta della Consob
1101
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La Banca d'Italia, qualora riscontri gravi inosservanze dei doveri assegnati dalla legge ai componenti degli organi di gestione e controllo dell’Organismo (OAM), può: Disporre la rimozione di uno o più componenti dell'Organismo Sciogliere definitivamente l'Organismo Irrogare una pena detentiva ai componenti degli organi di gestione e controllo dell’Organismo
1102
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nell’esercizio delle sue funzioni, l’Organismo
(OAM):		 Informa tempestivamente la Banca d’Italia degli atti e degli eventi di maggior rilievo relativi all’esercizio delle proprie funzioni Informa, entro tre anni, la Banca d’Italia degli atti e degli eventi di maggior rilievo relativi all’esercizio delle proprie funzioni Dà immediata comunicazione all'autorità giudiziaria competente degli atti e degli eventi di maggior rilievo relativi all’esercizio delle proprie funzioni.
1103
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In materia di vigilanza sull'Organismo (OAM): L'Organismo trasmette alla Banca d'Italia, entro il
31 gennaio di ogni anno, una relazione dettagliata sull’attività svolta nell’anno precedente e sul piano delle attività predisposto per l’anno in corso		 L'Organismo trasmette alla Consob, ogni cinque anni, una relazione dettagliata sull’attività svolta L'Organismo trasmette all'IVASS, entro il 30 marzo di ogni anno, una relazione sul piano delle attività predisposto per l’anno in corso
1104
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In caso di inosservanza degli obblighi di aggiornamento professionale, chi è competente a sanzionare i soggetti iscritti negli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi? L’Organismo (OAM) La Banca d’Italia, sentita la Consob Il Ministro dell’economia e delle finanze
1105
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Qualora un mediatore creditizio o un agente in attività finanziaria non eserciti la propria attività per oltre un anno: Viene cancellato dal rispettivo elenco, salvo comprovati motivi Rimane iscritto nell’elenco ma deve pagare in misura doppia il contributo di iscrizione dovuto all’Organismo Viene sospeso dall’elenco a tempo indeterminato
1106
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In caso di inosservanza degli obblighi di aggiornamento professionale, quale tra le seguenti sanzioni può essere applicata nei confronti dei mediatori creditizi? Il richiamo scritto; la sospensione dall’esercizio dell’attività per un periodo non inferiore a dieci giorni e non superiore a un anno; la cancellazione dagli elenchi; una sanzione pecuniaria La sospensione dall’esercizio dell’attività per un periodo non inferiore a due mesi e non superiore a sei mesi Esclusivamente una sanzione pecuniaria
1107
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In caso di mancato pagamento dei contributi o altre somme dovute all’Organismo, quale tra le seguenti sanzioni può essere applicata nei confronti dei mediatori creditizi? Il richiamo scritto; la sospensione dall’esercizio dell’attività per un periodo non inferiore a dieci giorni e non superiore a un anno; la cancellazione dagli elenchi; una sanzione pecuniaria Esclusivamente il richiamo scritto Una sanzione di sospensione cautelare non superiore a sei mesi
1108
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Chi verifica il rispetto del dovere di aggiornamento professionale dei mediatori creditizi iscritti negli elenchi? L’Organismo (OAM) La Banca d’Italia L’Organismo (OAM) congiuntamente alla Consob
1109
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'inosservanza degli obblighi di aggiornamento professionale da parte  degli iscritti negli elenchi dei mediatori creditizi: È sanzionata secondo le modalità previste dalla legge Non è mai sanzionata, in quanto non sussiste l'obbligo di aggiornamento professionale da parte degli iscritti negli elenchi dei mediatori creditizi È sanzionata secondo le modalità previste dalla
Consob
1110
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In caso di violazione di norme legislative o amministrative che regolano l’attività di agenzia in attività finanziaria o di mediazione creditizia, l’Organismo (OAM) può disporre la sospensione degli iscritti dall'esercizio dell'attività per un periodo: Non inferiore a  dieci giorni e non superiore a un anno Non inferiore a un giorno e non superiore a sei mesi Non inferiore a una settimana e non superiore a un mese
1111
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quando può essere disposta in via cautelare la sospensione dagli elenchi degli agenti in attività finanziaria? In caso di necessità e urgenza, qualora sussistano precisi elementi che facciano presumere gravi violazioni di norme legislative o amministrative che regolano l’attività di agenzia in attività finanziaria Sempre

Mai

 

 

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'agente in attività finanziaria Tizio perde uno dei requisiti richiesti per l’esercizio dell’attività. In tale situazione, l’agente finanziario: Viene cancellato dall’elenco Viene sospeso dall’elenco Viene sanzionato con un richiamo scritto
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un agente in attività finanziaria cancellato dal relativo elenco per aver violato norme legislative o amministrative che ne regolano l’attività può richiedere una nuova iscrizione purché: Siano decorsi cinque anni dalla pubblicazione della cancellazione Siano decorsi dieci anni dalla pubblicazione della cancellazione Siano decorsi cinque dall’accertamento della violazione
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'inosservanza degli obblighi di aggiornamento professionale da parte degli iscritti negli elenchi degli agenti in attività finanziaria: È sanzionata secondo le modalità previste dalla legge Non è mai sanzionata È sanzionata secondo le modalità previste dalla
Consob, sentita la Banca d'Italia
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In quali ipotesi, fra le altre, può essere disposta la cancellazione di un mediatore creditizio o di un agente in attività finanziaria dal relativo elenco? Per  inattività protrattasi per oltre un anno, per cessazione dell’attività, per perdita di uno dei requisiti richiesti per l’esercizio dell’attività Solo per cessazione dell’attività Solo per  inattività protrattasi per oltre un anno
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Chi vigila sul rispetto del dovere di aggiornamento professionale degli agenti in attività finanziaria iscritti negli elenchi? L’Organismo (OAM) La Banca d’Italia L’Organismo (OAM) congiuntamente all'IVASS
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La gestione degli elenchi degli agenti in attività finanziaria è affidata dalla legge: A un organismo avente personalità giuridica di diritto privato, con autonomia organizzativa, statutaria e finanziaria A un organismo di diritto pubblico, privo di autonomia organizzativa, statutaria e finanziaria A un organismo di diritto privato privo di autonomia organizzativa
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’Organismo per la gestione degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi (OAM): È dotato di autonomia organizzativa, statutaria e finanziaria È dotato di autonomia organizzativa, ma non statutaria e finanziaria È dotato di autonomia finanziaria, ma non statutaria e organizzativa
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Per lo svolgimento dei propri compiti, l’Organismo per la gestione degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi (OAM): È dotato di poteri sanzionatori nei confronti degli agenti e dei mediatori iscritti Non è dotato di poteri sanzionatori È dotato di poteri sanzionatori nei confronti degli intermediari
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In caso di mancata comunicazione o trasmissione di informazioni o documenti richiesti ai soggetti iscritti negli elenchi dei mediatori creditizi e degli agenti in attività finanziaria, l'Organismo (OAM): Può applicare una sanzione pecuniaria diversa a seconda che gli iscritti siano persone fisiche o giuridiche Applica sempre la medesima sanzione pecuniaria Non applica mai una sanzione pecuniaria
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nei casi previsti dalla legge, quale sanzione pecuniaria può applicare l'Organismo (OAM) nei confronti degli iscritti persone fisiche? La sanzione pecuniaria da euro 500 a euro 5.000 Nessuna La sanzione pecuniaria da euro 5 a euro 10
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nei casi previsti dalla legge, quale sanzione pecuniaria può applicare l'Organismo (OAM) nei confronti degli iscritti persone giuridiche? La sanzione pecuniaria da euro
1.000 fino al 10 per cento del fatturato		 Nessuna La sanzione pecuniaria da euro
1 fino al 5 per cento del fatturato
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In tema di mediatori creditizi, quale tra le seguenti affermazioni è falsa? Nessuna delle affermazioni è falsa Nei casi previsti dalla legge, le sanzioni pecuniarie applicate agli iscritti dall'Organismo (OAM) sono elevate fino al doppio dell’ammontare del vantaggio ottenuto, purché tale ammontare sia determinabile Chi con un’azione od omissione viola diverse disposizioni o commette più violazioni della stessa disposizione, soggiace alla sanzione pecuniaria prevista per la violazione più grave, aumentata sino al triplo
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In tema di agenti in attività finanziaria, quale tra le seguenti affermazioni è vera? Nei casi previsti dalla legge, le sanzioni pecuniarie applicate agli iscritti dall'Organismo (OAM) sono elevate fino al doppio
dell’ammontare del vantaggio ottenuto, purché tale ammontare sia determinabile		 I proventi derivanti dalle sanzioni pecuniarie applicate dall'Organismo (OAM) affluiscono al bilancio dello stesso Organismo I proventi derivanti dalle sanzioni pecuniarie applicate dall'Organismo (OAM) affluiscono al bilancio della Banca d’Italia
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In caso di mancato pagamento dei contributi o altre somme dovute ai fini dell'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi, per quanto tempo l'Organismo può sospendere gli iscritti dall'esercizio dell'attività? Per un periodo non inferiore a dieci giorni e non superiore a un anno Per un periodo non superiore a una settimana

Per un periodo non superiore a un mese

 

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In quale dei seguenti casi NON è prevista la cancellazione del mediatore creditizio dal relativo elenco? Mancato raggiungimento di un fatturato annuo lordo di almeno euro 500,000 Perdita di uno dei requisiti richiesti per l'esercizio dell'attività Inattività protrattasi per oltre un anno, salvo comprovati motivi
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Secondo quali criteri sono scelti i componenti dell'organo di gestione dell'Organismo per la tenuta degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi? Tra persone dotate di comprovata competenza in materie finanziarie, economiche e giuridiche e di caratteristiche di indipendenza tale da assicurarne l'autonomia di giudizio Tra persone dotate di significative esperienze direttive nelle pubbliche amministrazioni L’essere stato dipendente della Banca d’Italia o dell’Ufficio Italiano dei Cambi
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nella scelta dei componenti dell'organo di gestione dell'Organismo per la tenuta degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori
creditizi, è rilevante il requisito della indipendenza?		 Sì, al fine di assicurare l'autonomia di giudizio No No, la legge prevede solo il possesso di requisiti di professionalità
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nella tenuta degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, l'Organismo (OAM), tra l’altro: Adotta un efficace sistema di pubblicità delle proprie disposizioni sulle attività degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi e di procedure idonee a garantire la riservatezza delle informazioni ricevute Verifica periodicamente che la Banca d’Italia eserciti i relativi poteri di vigilanza Propone periodicamente alla Banca d’Italia i nominativi di soggetti meritevoli di essere iscritti negli elenchi
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'Organismo per la tenuta degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi (OAM) è dotato di autonomia finanziaria? Sì No, è dotato solo di autonomia statutaria No, è dotato solo di autonomia organizzativa
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L''Organismo per la tenuta degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi (OAM) può determinare la misura dei contributi dovuta dagli iscritti? Sì, con delibera, nell'ambito della propria autonomia finanziaria, nella misura necessaria a garantire lo svolgimento delle proprie attività No, mai Sì, con circolare, nell'ambito della propria autonomia statutaria
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Chi determina i contributi e le altre somme dovute dagli iscritti e dai richiedenti l’iscrizione all'Organismo per la tenuta degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi? Lo stesso Organismo La Banca d’Italia Il Ministro dell'economia e delle finanze
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Il provvedimento con cui l'Organismo per la tenuta degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi ingiunge il pagamento dei contributi dovuti: Ha efficacia di titolo esecutivo Non ha mai efficacia di titolo esecutivo Deve essere notificato all’iscritto nonché alla
Banca d’Italia
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In caso di mancato pagamento dei contributi o altre somme dovute ai fini dell'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, per quanto tempo l'Organismo può sospendere gli iscritti dall'esercizio dell'attività? Per un periodo non inferiore a dieci giorni e non superiore a un anno Per un periodo non inferiore a trenta giorni e non superiore a cinque anni Per un periodo non inferiore a un anno
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riferimento alle funzioni di tenuta degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, quale tra le seguenti affermazioni è falsa? L’Organismo non verifica la permanenza dei requisiti necessari per l'iscrizione negli elenchi L’Organismo verifica la permanenza dei requisiti necessari per l'iscrizione negli elenchi L’Organismo accerta la sussistenza dei requisiti di professionalità ai fini dell'iscrizione negli elenchi
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Chi stabilisce i contenuti dell'esame ai fini dell’iscrizione negli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi? L’Organismo  (OAM) La Banca d'Italia Il Ministro dell'economia e delle finanze
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La verifica dell’effettivo svolgimento dell’attività da parte degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi rientra tra le funzioni attribuite all'Organismo? Sì, in quanto l’effettivo svolgimento dell’attività rileva ai fini della permanenza dell'iscrizione negli elenchi No, mai No, ma tale attività può essere svolta su richiesta della Banca d’Italia
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riferimento alla tenuta degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, chi verifica l'assenza di cause di incompatibilità nei confronti degli iscritti negli elenchi? L’Organismo (OAM) Il Ministro dell'economia e delle finanze La Banca d'Italia e la Consob congiuntamente
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riferimento alla tenuta degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, chi stabilisce gli standard dei corsi di formazione che le società di mediazione e gli agenti in attività finanziaria sono tenuti a svolgere nei confronti dei propri dipendenti o collaboratori? L’Organismo  (OAM) La Banca d'Italia

La Consob e la Banca d’Italia

 

 

 

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I provvedimenti di sospensione e di cancellazione dei mediatori creditizi e degli agenti in attività finanziaria: Sono annotati nei rispettivi elenchi dall'Organismo
(OAM)		 Sono annotati nei rispettivi elenchi dalla Banca d'Italia Non sono mai annotati negli elenchi
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I provvedimenti di sospensione e di cancellazione dei mediatori creditizi e degli agenti in attività finanziaria sono annotati nei rispettivi elenchi? Sì No, mai Solo se gli iscritti hanno prestato il consenso al trattamento dei dati personali
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I provvedimenti di sospensione e di cancellazione dei mediatori creditizi e degli agenti in attività finanziaria sono annotati nei rispettivi elenchi? Sì Solo i provvedimenti riguardanti gli agenti in attività finanziaria Solo i provvedimenti di sospensione
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In quale dei seguenti casi è prevista la cancellazione dagli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi? In caso di perdita dei requisiti di onorabilità In caso di inattività protrattasi per oltre tre mesi In caso di inattività protrattasi per una settimana
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nell'ambito della propria autonomia finanziaria, l'Organismo per la tenuta degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi (OAM) può ingiungere il pagamento dei contributi dovuti dagli iscritti? Sì, il provvedimento di ingiunzione del pagamento ha efficacia di titolo esecutivo No, mai Sì, ma il provvedimento di ingiunzione del pagamento non ha efficacia di titolo esecutivo
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I requisiti prescritti per l'iscrizione negli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi sono accertati: Dall’Organismo (OAM) Dalla Banca d’Italia e dall’Organismo Dalla Banca d’Italia per quanto riguarda i mediatori creditizi e dall’Organismo per quanto riguarda gli agenti in attività finanziaria
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini della determinazione delle sanzioni da applicare agli iscritti, l'Organismo (OAM) considera rilevante, tra l'altro: La gravità e la durata della violazione L'età dell'autore della violazione Solo la gravità della violazione
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti circostanze è rilevante, per l'Organismo (OAM), ai fini della determinazione delle sanzioni da applicare agli iscritti? Tutte le circostanze indicate I pregiudizi cagionati a terzi attraverso la violazione il livello di cooperazione del responsabile della violazione con
l’Organismo
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti circostanze non è rilevante, per l'Organismo (OAM), ai fini della determinazione delle sanzioni da applicare agli iscritti? L'inattività dell'iscritto protrattasi per una settimana Le precedenti violazioni delle disposizioni che regolano l’attività di agenzia in attività finanziaria, di mediazione creditizia e di consulenza del credito I pregiudizi cagionati a terzi attraverso la violazione
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In materia di mediatori creditizi e di agenti in attività finanziaria, quale tra le seguenti affermazioni è vera? Ai fini della determinazione delle sanzioni da applicare agli iscritti, l'Organismo considera rilevanti, ove pertinenti, le misure adottate dal responsabile della violazione, successivamente alla violazione stessa, al fine di evitare, in futuro, il suo ripetersi Ai fini della determinazione delle sanzioni da applicare agli iscritti, l'Organismo non considera mai rilevanti le misure adottate dal responsabile della violazione, successivamente
alla violazione stessa		 Ai fini della determinazione delle sanzioni da applicare agli iscritti, l'Organismo considera rilevanti le condizioni di vita familiare dell'autore della violazione
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In materia di mediatori creditizi e di agenti in attività finanziaria, quale tra le seguenti affermazioni è falsa? Ai fini della determinazione delle sanzioni da applicare agli iscritti, l'Organismo determina discrezionalmente la sanzione, senza dover tener conto di alcuna circostanza Ai fini della determinazione delle sanzioni da applicare agli iscritti, l'Organismo considera rilevanti, ove pertinenti, le potenziali conseguenze sistemiche della violazione Ai fini della determinazione delle sanzioni da applicare agli iscritti, l'Organismo considera rilevante, ove pertinente, il livello di cooperazione del responsabile della violazione con
l’Organismo
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dello svolgimento delle funzioni di tenuta degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, l’Organismo può procedere ad audizione personale degli iscritti? Sì, per lo svolgimento di taluni compiti può procedere anche ad audizione personale degli iscritti No, ma può effettuare ispezioni Sì, ma deve essere autorizzato dalla Banca d’Italia
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'agente in attività finanziaria Tizio ha violato più volte le disposizioni relative alla sua attività. Tale circostanza può essere ritenuta rilevante ai fini della determinazione della sanzione da applicare? Sì, ove pertinente, è ritenuta rilevante dall'Organismo No, mai

Sì, è sempre ritenuta rilevante dalla Consob

 

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In materia di agenti in attività finanziaria e mediatori creditizi, quale tra le seguenti affermazioni è falsa? Ai fini della determinazione delle sanzioni da applicare agli iscritti, l'Organismo non può mai considerare rilevanti le potenziali conseguenze sistemiche della violazione Ai fini della determinazione delle sanzioni da applicare agli iscritti, l'Organismo considera rilevanti, ove pertinenti, le potenziali conseguenze sistemiche della violazione Ai fini della determinazione delle sanzioni da applicare agli iscritti, l'Organismo considera rilevanti, ove pertinenti, i pregiudizi cagionati a terzi attraverso la violazione
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nella determinazione delle sanzioni da applicare agli iscritti, l’Organismo: Considera ogni circostanza rilevante e, in particolare, quelle
indicate dalla legge, ove pertinenti		 Considera solo la gravità della violazione Considera solo il grado di responsabilità dell'autore della violazione
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Chi rilascia la documentazione relativa all'iscrizione e di cancellazione dagli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi? L’Organismo (OAM) La Banca d’Italia L’Organismo, previa autorizzazione della Consob
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti affermazioni è VERA? Tutte le affermazioni sono vere Nell'attività di gestione degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, l'Organismo (OAM) rigetta l'istanza di iscrizione negli elenchi in mancanza dei requisiti necessari Nell'attività di gestione degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, l'Organismo (OAM) verifica la permanenza dei requisiti richiesti per l'iscrizione
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’Organismo per la tenuta degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi (OAM) aggiorna tempestivamente gli elenchi: Sulla base dei provvedimenti adottati dall'autorità giudiziaria, dalla Banca d'Italia e dallo stesso Organismo, nonché sulla base di comunicazioni ricevute dagli iscritti Sulla base dei provvedimenti adottati dalla Consob Sulla base dei provvedimenti adottati dall'IVASS
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riferimento alla gestione degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, la Banca d’Italia: Non procede né alle iscrizioni né al diniego delle iscrizioni negli elenchi Rilascia gli attestati di iscrizione e cancellazione dagli elenchi Rigetta l'istanza di iscrizione negli elenchi in mancanza dei requisiti necessari
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Al fine di garantire l'efficienza e la trasparenza nell'attività di gestione degli elenchi, l'Organismo: Predispone e rende pubbliche le procedure adottate indicando, tra l'altro, i termini dei procedimenti di propria competenza e tiene a disposizione del pubblico gli elenchi aggiornati con modalità idonee ad assicurarne la massima diffusione Predispone e rende pubbliche le procedure adottate indicando, tra l'altro, le assenze dei propri dipendenti Non rende mai pubbliche le procedure adottate
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Accertato il possesso dei requisiti, l'Organismo per la tenuta degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi dispone l'iscrizione nell'elenco entro il termine di: Centoventi giorni dal ricevimento della domanda Due giorni dal ricevimento della domanda Trecento giorni dal ricevimento della domanda
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un mediatore creditizio cancellato dal relativo elenco per aver violato norme legislative o amministrative che ne regolano l’attività può richiedere una nuova iscrizione purché: Siano decorsi cinque anni dalla pubblicazione della cancellazione Siano decorsi vent'anni  dalla pubblicazione della cancellazione Siano decorsi due giorni dalla pubblicazione della cancellazione
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Gli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi: Sono tenuti aggiornati a disposizione del pubblico con modalità idonee ad assicurarne la massima diffusione Non sono tenuti a disposizione del pubblico Vengono depositati presso la Banca d'Italia al fine di garantirne la segretezza
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Gli iscritti negli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi comunicano all'Organismo ogni variazione dei dati registrati negli elenchi: Entro dieci giorni Tempestivamente Entro due giorni
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nell'elenco degli agenti in attività finanziaria persone fisiche, è indicato, tra l'altro: Il codice fiscale Il numero di cellulare Denominazione sociale
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quando può essere disposta in via cautelare la sospensione dagli elenchi dei mediatori creditizi? In caso di necessità e urgenza, qualora sussistano precisi elementi che facciano presumere gravi violazioni di norme legislative o amministrative che regolano l’attività di agenzia in attività finanziaria Mai Sempre
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