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Parte I: L'identità e l'operatività del Mediatore creditizio | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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L'ATTIVITÀ DI MEDIATORE CREDITIZIO |
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I REQUISITI PER L'ISCRIZIONE NELL'ELENCO DEI MEDIATORI CREDITIZI (OAM) |
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Requisiti di onorabilità |
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Requisiti professionali
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LE INCOMPATIBILITÀ DEI MEDIATORI CREDITIZI |
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L'O.A.M. ORGANO DI VIGILANZA DEI MEDIATORI CREDITIZI |
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LA SINTESI DEGLI OBBLIGHI DEI MEDIATORI CREDITIZI |
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Parte II: La struttura organizzativa del Mediatore Creditizio
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INTRODUZIONE |
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IL GOVERNO SOCIETRARIO E IL SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI DEL MEDIATORE CREDITIZIO |
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IL SISTEMA DI CONTROLLO INTERNO ( S.C.I.) |
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L'articolazione del S.C.I. |
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I Controlli di primo livello del S.C.I. – I controlli di linea |
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I Controlli di secondo livello del S.C.I. – I controlli dei rischi |
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I controlli di terzo livello del S.C.I. – I controlli dell'Internal auditor |
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Gli Obiettivi dello S.C.I. |
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L'istituzione della specifica Funzione di terzo livello – La Funzione di Revisione interna |
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L'istituzione di specifiche Funzioni di Rischi di secondo livello. |
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Esternalizzazione delle funzioni aziendali di controllo di II e III livello. |
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I dipendenti ed i collaboratori all'interno del sistema dei controlli interni. |
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I controlli eseguiti e la conservazione della documentazione. |
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STRUTTURE E ADEMPIMENTI CONNESSI AL RISCHIO RICICLAGGIO |
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Requisiti minimi |
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Ruolo degli organi aziendali e dell'organo di controllo. |
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Il presidio antiriciclaggio |
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Obblighi previsti dalla normativa |
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Il principio dell'approccio basato sul rischio |
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Profilo della clientela |
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La funzione antiriciclaggio |
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La funzione di revisione interna |
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Disposizioni degli intermediari finanziari nei confronti dei mediatori |
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LA TRASPARENZA DELLE OPERAZIONI E DELLE RELAZIONI |
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RUOLO DELL'ORGANISMO DI VIGILANZA (OVD) DEL SISTEMA DI CONTROLLO INTERNO DELLA SOCIETA' DI MEDIAZIONE CREDITIZIA |
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