CHECK- COMPLIANCE-MED-© 2023 è un servizio specialistico finalizzato alla valutazione della conformità complessiva del Mediatore Creditizio.

L’obiettivo CHECK- COMPLIANCE-MED-© 2023 è di declinare l’allineamento ai 10 “Punti di conformità rilevanti”, della normativa primaria (CC e T.U.B.) e, della normativa secondaria di settore rivisitata dall’OAM da eseguirsi entro 31.12.2021.

CHECK- COMPLIANCE-MED-© 2023 si articola in una serie di Check semi-dinamici che restituiscono valutazioni per singola linea di controllo rilevante la cui aggregazione determina la valutazione conformità complessiva e aggiornata della società di mediazione creditizia.

CHECK- COMPLIANCE-MED-© 2023 sviene erogato On line, sulla base di un supporto informativo fornito precedentemente.

CHECK- COMPLIANCE-MED-© 2023 risponde ai principi di Riservatezza delle disposizioni interne, di Conformità e di Completezza del quadro normativo OAM i cui elementi significativi sono riportati in 10 “Punti di conformità”.

I PUNTI DI CONFORMITA’ RILEVANTI DEL MEDIATORE CREDITIZIO
	1. Conformità DELL’ATTIVITÀ RISERVATA e STRUMENTALE;
	2. Conformità dei REQUISITI DI ONORABILITÀ E PROFESSIONALITÀ;
	3. Conformità agli OBBLIGHI e alle INCOMPATIBILITÀ del Mediatore Creditizio;
	4. Conformità del MODELLO DI GOVERNO e di CONTROLLO;
	5. Conformità e adeguatezza del SISTEMA DI CONTROLLO INTERNO (S.C.I.);
	6. Conformità e adeguatezza dei PRESIDI ANTIRICICLAGGIO e FINANZIAMENTO AL TERRORISMO;
	7. Conformità della TRASPARENZA nei rapporti con i clienti;
	8. Conformità e adeguatezza delle PROCEDURE NEI RAPPORTI CON I DIPENDENTI e COLLABORATORI;
	9. Conformità della RELAZIONE DEI REQUISITI ORGANIZZATIVI.

I nuovi 15 PUNTI RILEVANTI del MEDIATORE CREDITIZIO 2022
	1		L'individuazione del Responsabile del sistema dei controlli interni per tutte le società di mediazione creditizia;
	2		Il S.C.I. modulato in funzioni, regole e procedure;
	3		La separazione tra “funzioni operative” e “funzione di controllo”;
	4		I controlli di primo livello (Perimetro)
	5		I controlli di secondo livello (Perimetro)
	6		I controlli di terzo livello (Perimetro)
	7		I mediatori di minori dimensioni con forme di controllo di secondo livello e i rivisitati obblighi minimali;
	8		Le incompatibilità tra funzioni di controllo di diverso livello;
	9		La separazione tra mediatori di rilevanti dimensioni e mediatori di minori dimensioni;
	10		La significativa organizzazione che modula l'obbligo della funzione di terzo livello;
	11		L'obbligo della funzione di terzo livello per le società che raggiungono anche da remoto una ampia platea di potenziali clienti;
	12		I rischi rilevanti del mediatore creditizio: Rischio legale, Rischio operativo e Rischio reputazionale;
	13		La gestione dproporzionale ei rischi rilevante: l'identificazione misurazione / valutazione e monitoraggio dei rischi
	14		L'effettiva esecuzione ai controlli dei vari livelli;
	15		Gli Impatti delle nuove regole sulla Relazione dei requisiti organizzativi;