MEDIATORI CREDITIZI Iscrizione negli Elenchi degli Agenti in attività finanziaria e dei Mediatori creditizi




 

 

2. Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: il sistema istituzionale preposto alla regolazione e al controllo del sistema finanziario
3. Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza
4. Aspetti tecnici e normativi delle forme di finanziamento
6. Elementi sulla valutazione del merito creditizio: come esaminare il bilancio familiare ed il fabbisogno finanziario d'impresa
7. La disciplina antiriciclaggio ed antiusura
8. Servizi di pagamento
9. La disciplina in tema di intermediazione assicurativa
10. Disciplina dei reclami e dell'Arbitro bancario e finanziario

Il Database dei quesiti d’esame è conforme al database dei quesiti dell'O.A.M. Iscrizione negli Elenchi degli Agenti in attività finanziaria e dei Mediatori creditizi
Macroarea 3A
Macroarea 3B

N° MACROAREA DOMANDA RISPOSTA ESATTA RISPOSTA ERRATA 1 RISPOSTA ERRATA 2
465
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'attività di agenzia nei servizi di pagamento può essere
esercitata al di fuori dei locali commerciali?		 No, quando il servizio prestato comporta l'acquisizione dal cliente di denaro o altri mezzi di pagamento Sì, sempre Sì, previa autorizzazione della Consob
466
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’agente in attività finanziaria che presta un servizio di pagamento: E' tenuto al rispetto delle regole in materia di trasparenza Non è mai tenuto al rispetto delle regole in materia di trasparenza Non è tenuto al rispetto di alcuna regola
467
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'esercizio professionale nei confronti del pubblico dell'attività di agente in attività finanziaria richiede, tra l’altro: L'iscrizione in un apposito elenco tenuto dall'Organismo (OAM) previsto dal d.lgs. 385/1993 (TUB) L'iscrizione nell'albo dei consulenti finanziari dipendenti L'iscrizione nell'elenco degli agenti assicurativi
468
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riguardo agli agenti in attività finanziaria, l'iscrizione nel relativo elenco: E' necessaria per l'esercizio professionale nei confronti del pubblico dell'attività di agenzia E' necessaria ai soli fini del trattamento pensionistico E' necessaria ai soli fini dell'assistenza medica
469
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riguardo ai mediatori creditizi, l'iscrizione nel relativo elenco è necessaria: Per l'esercizio professionale nei confronti del pubblico dell'attività Ai soli fini del trattamento dei dati personali Ai soli fini del trattamento previdenziale
470
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nell’elenco degli agenti in attività finanziaria, possono iscriversi le persone fisiche? Sì, se in possesso di tutti i requisiti previsti dalla legge No, mai Sì, ma solo le persone fisiche con cittadinanza italiana
471
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nell’elenco degli agenti in attività finanziaria, possono iscriversi le persone giuridiche? Sì, se in possesso dei requisiti previsti dalla legge No, mai Sì, ma solo se costituite in forma di società semplice
472
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nell’elenco dei mediatori creditizi, possono iscriversi le persone fisiche? No Sì, sempre Sì, ma solo le persone fisiche in possesso dei requisiti di professionalità
473
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nell’elenco dei mediatori creditizi possono iscriversi le persone giuridiche? Sì, possono iscriversi le persone giuridiche in possesso dei requisiti previsti dalla legge No, mai Sì, possono iscriversi le persone giuridiche individuate dal Regolamento Consob e in possesso dei requisiti previsti
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell’iscrizione delle persone fisiche nell’elenco degli agenti in attività finanziaria, è necessaria la cittadinanza italiana? E' necessaria la cittadinanza italiana o di uno Stato dell'Unione Europea ovvero di uno Stato diverso secondo le disposizioni dell'art. 2 del D. Lgs. n. 286/1998 E' necessaria la cittadinanza italiana o di uno
Stato extracomunitario		 E' necessaria la cittadinanza italiana o svizzera
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell’iscrizione delle persone fisiche nell’elenco degli agenti in attività finanziaria, è necessario il domicilio nel territorio della Repubblica? Sì No, mai No, salvo quanto stabilito dalla Consob
476
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Tizio vuole iscriversi  nell’elenco degli agenti in attività finanziaria previsto dal d.lgs. n. 385/1993 ma non è domiciliato nel territorio della Repubblica. Tizio può iscriversi nell'elenco? No. Il domicilio nel territorio della Repubblica è un requisito necessario, tra gli altri, per l’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria Sì. Il domicilio nel territorio della Repubblica non è un requisito necessario per l’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria Sì, purché sia in possesso dei requisiti di professionalità
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Tizio vuole iscriversi  nell’elenco degli agenti in attività finanziaria previsto dal d.lgs. n. 385/1993 ma non è cittadino italiano. Tizio può iscriversi nell'elenco? Sì, se ha la cittadinanza di uno Stato dell'Unione Europea ovvero di uno Stato diverso secondo le disposizioni dell'art. 2 del D. Lgs. n. 286/1998 No, mai Sì, purché sia in possesso dei requisiti di indipendenza
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Tizio, cittadino francese,  vuole iscriversi nell’elenco degli agenti in attività finanziaria. Cosa deve fare Tizio per iscriversi nell'elenco? Deve eleggere domicilio nel territorio della Repubblica ed essere in possesso, tra gli altri, dei requisiti di onorabilità e professionalità previsti dalla legge, compreso il superamento di un apposito esame Deve solo eleggere domicilio nel territorio della
Repubblica		 Deve essere in possesso dei requisiti di indipendenza
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza E' vietata l'iscrizione delle persone fisiche con cittadinanza di uno Stato dell'Unione europea nell'elenco degli agenti in attività finanziaria? No Sì, l'iscrizione è riservata ai soli cittadini italiani Sì, l'iscrizione è riservata ai cittadini italiani e svizzeri
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Per l'iscrizione delle persone giuridiche nell’elenco degli agenti in attività finanziaria, sono previsti requisiti di onorabilità? Sì No, mai No, sono previsti esclusivamente alcuni specifici requisiti di professionalità
481
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione delle persone giuridiche nell’elenco degli agenti in attività finanziaria, sono previsti requisiti di professionalità? Sì No, mai No, sono previsti esclusivamente alcuni specifici requisiti di onorabilità
482
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I soggetti diversi dalle persone fisiche hanno l’obbligo di stipulare una polizza assicurativa per l'iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? Sì, devono stipulare una polizza assicurativa per la responsabilità civile quale condizione di efficacia dell’iscrizione No, non devono stipulare alcuna polizza Sì, devono stipulare una polizza assicurativa sanitaria quale condizione di efficacia dell’iscrizione
483
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria, le persone fisiche devono stipulare una polizza assicurativa della responsabilità civile? Sì, la stipula di una polizza di assicurazione della responsabilità civile è necessaria quale condizione di efficacia dell’iscrizione No, mai

No, tale obbligo è previsto solo per le persone giuridiche

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riguardo ai requisiti richiesti per l'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, le condizioni di ineleggibilità o decadenza, previste dall’art. 2382 del codice civile, rappresentano: Requisiti di onorabilità Requisiti di professionalità Requisiti tecnico- informatici
485
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riguardo ai requisiti richiesti per l'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi, le condizioni di ineleggibilità o decadenza, previste dall’art. 2382 del codice civile, rappresentano: Requisiti di onorabilità Requisiti patrimoniali Requisiti per il capitale sociale
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Tizio si trova in una delle condizioni di ineleggibilità o decadenza previste dall’art. 2382 del codice civile. Tizio: Non può iscriversi nell’elenco degli agenti in attività finanziaria Deve superare una prova valutativa per iscriversi nell’elenco degli agenti in attività finanziaria Deve pagare un contributo maggiore per iscriversi nell’elenco degli agenti in attività finanziaria
487
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria, è sufficiente il possesso di un diploma di istruzione secondaria superiore? Sì, ma il titolo deve essere stato rilasciato a seguito di un corso di durata quinquennale ovvero quadriennale integrato dal corso annuale previsto per legge No, mai Sì, anche se rilasciato a seguito di un corso di durata quadriennale
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Per iscriversi nell’elenco degli agenti in attività finanziaria, è necessario possedere: Un titolo di studio non inferiore al diploma di istruzione secondaria superiore, rilasciato a seguito di un corso di durata quinquennale ovvero quadriennale integrato dal corso annuale previsto per legge, o un titolo di studio estero ritenuto equipollente a tutti gli effetti di legge Un diploma di istruzione secondaria superiore ad indirizzo artistico Un diploma di liceo classico
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza A chi compete l'attività di gestione degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi? All'Organismo (OAM) di cui all'art.128-undecies del d.lgs. n. 385/1993 Alla Consob Alla Banca d'Italia
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Da chi è indetto l’esame per l’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi? Dall'Organismo (OAM) con modalità stabilite dallo stesso Organismo Dal Ministero dell'economia e delle finanze, con modalità stabilite dal d.lgs. n. 58/1998 Con delibera della Banca d’Italia,  con modalità stabilite dal d.lgs. n. 385/1993
491
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con quale cadenza è indetto l’esame per l’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi? Con cadenza almeno annuale Con cadenza semestrale

Con cadenza giornaliera

 

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Chi accerta la sussistenza dei requisiti di professionalità per l’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? L'Organismo (OAM) di cui all'art.128-undecies del d.lgs. n. 385/1993 L'IVASS L'Autorità Garante della Concorrenza e del
Mercato
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Chi accerta la sussistenza dei requisiti di professionalità per l’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi? L'Organismo (OAM) di cui all'art.128-undecies del d.lgs. n. 385/1993 La Banca d’Italia La Consob
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale di queste attività non si può considerare come "connessa o strumentale" a quella di agenzia in attività finanziaria? Acquisto in proprio di crediti derivanti da contratti di finanziamento Studio e ricerca in materia economica Gestione di servizi informatici o di elaborazione dati relativi all'attività di agenzia
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione delle persone giuridiche nell’elenco degli agenti in attività finanziaria, coloro che svolgono funzioni di controllo devono possedere requisiti di onorabilità? Sì No, mai No, solo requisiti di professionalità
496
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione delle persone giuridiche nell’elenco degli agenti in attività finanziaria, coloro che svolgono funzioni di amministrazione devono possedere requisiti di onorabilità? Sì, ai sensi di legge No, mai No, solo requisiti di professionalità
497
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi, coloro che detengono il controllo della società devono possedere requisiti di onorabilità? Sì No, mai No, solo requisiti patrimoniali
498
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi, coloro che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo devono possedere requisiti di onorabilità ? Sì Solo coloro che svolgono funzioni di amministrazione devono possedere requisiti di onorabilità Solo coloro che svolgono funzioni di direzione devono possedere requisiti di onorabilità
499
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi, coloro che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo devono possedere requisiti di professionalità? Sì No, mai No, solo requisiti di onorabilità
500
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Tizio è in possesso della sola licenza di scuola elementare. Tizio può iscriversi nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? No Sì, sempre Sì, purché superi l'esame previsto dalla legge
501
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Tizio ha conseguito la laurea a seguito di un corso di studi di quattro anni. Tizio può iscriversi nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? Sì, se in possesso degli altri requisiti previsti dalla legge Sì, anche se non possiede gli altri requisiti previsti dalla legge

No, mai

 

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riguardo ai requisiti di professionalità necessari  per l’iscrizione negli elenchi dei mediatori creditizi, quale tra le seguenti affermazioni è falsa? L’amministratore delegato non deve essere in possesso di alcun requisito di professionalità L'iscrizione è subordinata al possesso di specifici requisiti di professionalità da parte dei soggetti con funzioni di amministrazione, direzione e controllo L'iscrizione è subordinata al possesso di specifici requisiti di professionalità da parte del presidente del consiglio di amministrazione
503
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riguardo ai requisiti necessari  per l’iscrizione negli elenchi degli agenti in attività finanziaria, quale tra le seguenti affermazioni è falsa? L'iscrizione non è subordinata al possesso di alcun requisito L'iscrizione è subordinata al possesso di specifici requisiti di professionalità L'iscrizione è subordinata al possesso di specifici requisiti di onorabilità
504
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’iscrizione delle persone giuridiche nell’elenco degli agenti in attività finanziaria: E' consentita, previa verifica dei requisiti previsti dalla legge E' consentita, previa verifica dei requisiti previsti dalla Banca d'Italia Non è mai consentita
505
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’iscrizione delle persone giuridiche nell’elenco dei mediatori creditizi: E' consentita, previa verifica dei requisiti richiesti dalla legge Non è mai consentita E' sempre consentita, senza necessità di alcuna verifica preliminare ed a semplice richiesta scritta
506
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'iscrizione delle persone fisiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria è subordinata alla frequenza di un corso di formazione professionale? Sì, nelle materie rilevanti nell'esercizio dell'agenzia in attività finanziaria No, mai Sì, nelle materie letterarie
507
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'iscrizione delle persone fisiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria è subordinata, tra l'altro: Alla frequenza di un corso di formazione professionale nelle materie rilevanti nell'esercizio dell'agenzia in attività finanziaria Alla frequenza di un corso di lingua inglese Alla frequenza di un corso di preparazione fisica
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell’iscrizione delle persone giuridiche nell’elenco degli agenti in attività finanziaria, quali soggetti devono possedere i requisiti di professionalità richiesti dalla legge? I soggetti con funzioni di amministrazione, direzione e controllo Solo i soggetti con funzioni di direzione Solo i soggetti con funzioni di amministrazione
509
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell’iscrizione delle persone giuridiche nell’elenco dei mediatori creditizi, quali soggetti devono possedere i requisiti di professionalità richiesti dalla legge? I soggetti con funzioni di amministrazione, direzione e controllo Solo i soggetti con funzioni di direzione Solo i soggetti con funzioni di amministrazione
510
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La condanna con sentenza irrevocabile alla reclusione per un delitto in materia fiscale è ostativa all'iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? Sì, se la pena detentiva non è inferiore a un anno e salvi gli effetti della riabilitazione No, mai Sì, sempre, a prescindere dalla durata della pena detentiva
511
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Salvi gli effetti della riabilitazione, la condanna alla reclusione per un delitto contro il patrimonio comporta l’impossibilità di iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? Sì, se la pena detentiva non è inferiore a un anno e se la sentenza è irrevocabile No, mai

Sì, sempre

 

 
512
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La condanna alla reclusione per un reato contro l'ordine pubblico è ostativa all'iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? Sì, se la pena detentiva non è inferiore a un anno, se la sentenza è irrevocabile e salvi gli effetti della riabilitazione No, mai Sì, sempre
513
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un mediatore creditizio può esercitare l'attività di consulente finanziario dipendente? No, le attività sono incompatibili Sì, sempre Sì, previo superamento di un esame
514
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza E' compatibile l'attività di mediazione creditizia con l'attività di consulente finanziario dipendente? No Sì, se il mediatore creditizio è una società per azioni Sì, sempre
515
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Chi elabora le regole di dettaglio in materia di aggiornamento professionale degli agenti in attività finanziaria ? L'Organismo (OAM) La Consob L'IVASS
516
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Chi elabora le regole di dettaglio in materia di aggiornamento professionale  dei mediatori creditizi? L'Organismo (OAM) Il Ministero dell'economia e delle finanze e la
Consob		 La Banca d'Italia
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In caso di condanna a pena detentiva di due anni per uno dei reati previsti dalle norme in materia di mercati e valori mobiliari, è possibile l'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria? No, se la sentenza è irrevocabile e salvi gli effetti della riabilitazione No, mai Sì, sempre
518
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In caso di condanna, con sentenza irrevocabile, a pena detentiva per uno dei reati previsti dalle norme in materia di strumenti di pagamento, è possibile l'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria? No, salvi gli effetti della riabilitazione No, mai. Non rileva la riabilitazione Sì, sempre
519
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione delle persone giuridiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, il presidente del consiglio di amministrazione deve possedere requisiti di professionalità? Sì No, mai No, se è in possesso dei requisiti di indipendenza
520
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione delle persone giuridiche nell'elenco dei mediatori creditizi, il presidente del consiglio di amministrazione deve possedere requisiti di professionalità? Sì, deve possedere i requisiti di professionalità stabiliti dalla legge No, se è in possesso dei  soli requisiti di onorabilità stabiliti dalla normativa applicabile No, mai
521
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un mediatore creditizio può ricevere un mandato da una banca per illustrare e promuovere i propri contratti presso la clientela? No Si Solo se i contratti hanno un valore unitario inferiore a 5.000 euro
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'amministratore della società X è stato condannato con sentenza non definitiva a una pena detentiva per uno dei reati previsti dalle norme che disciplinano l'attività bancaria. La società X può iscriversi nell’elenco dei mediatori creditizi? Sì No, mai

No, perché non è in possesso dei requisiti di professionalità

 

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Chi verifica la sussistenza dei requisiti necessari per l’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi? L’Organismo (OAM) La Guardia di Finanza La Consob
524
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Chi verifica la sussistenza dei requisiti necessari per l’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? L’Organismo (OAM) Il Ministero della Giustizia Il Ministero dell'Economia e delle Finanze
525
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Tizio, mediatore creditizio, riceve una interessante proposta da Banca X, che gli offre un mandato per promuovere i suoi contratti di credito a fronte di una commissione. Tizio può accettare questa offerta? No Solo se il valore unitario di ciascun contratto è inferiore ad euro 25.000 Si
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Tizio è stato condannato a pena detentiva per un reato contro la fede pubblica. Tizio può iscriversi nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? No, se è stato condannato con sentenza irrevocabile a pena detentiva non inferiore a un anno, salvi gli effetti della riabilitazione No, mai No, se è stato condannato, anche con sentenza non definitiva, a pena detentiva di sei mesi
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La messa in contatto di potenziali locatori e conduttori per la compravendita di immobili ad uso abitativo rientra nell'ambito di attività della mediazione creditizia No Si Solo se il prezzo di compravendita è finanziato mediante credito immobiliare ai consumatori
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Esistono cause di incompatibilità con l’esercizio dell’agenzia in attività finanziaria? Sì, sono previste specifiche cause di incompatibilità No Sì, l’esercizio dell’agenzia in attività finanziaria è incompatibile con qualsiasi attività
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’esercizio dell’agenzia in attività finanziaria: E' incompatibile con le attività previste dalla legge E' sempre compatibile con qualsiasi attività Non è mai compatibile con altre attività
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un agente in attività finanziaria può iscriversi contestualmente nell'elenco dei mediatori creditizi? No, la contestuale iscrizione nei due elenchi è vietata Sì, la contestuale iscrizione nei due elenchi  è sempre consentita Sì, la contestuale iscrizione nei due elenchi  è consentita previa autorizzazione dell'Organismo (OAM)
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La società X è iscritta nell’elenco degli agenti in attività finanziaria persone giuridiche. La società X può iscriversi contestualmente nell'elenco dei mediatori creditizi? No Sì Sì, se si tratta di società per azioni
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Fermo restando quanto previsto dall’art. 128- octies del d.lgs. n. 385/1993,  chi può prevedere ulteriori cause di incompatibilità con l’esercizio dell’attività di agente in attività finanziaria e di mediatore creditizio? Il Ministro dell’Economia e delle Finanze, con regolamento La Consob, sentita la Banca d'Italia

La Consob

 

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riguardo alla disciplina degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, quale tra le seguenti affermazioni è vera? Fermo restando quanto previsto dall’art. 128 - octies del d.lgs. n. 385/1993, il Ministro dell’Economia e delle Finanze può, con regolamento, individuare ulteriori cause di incompatibilità con l’esercizio dell’attività di agente in attività finanziaria e di mediatore creditizio Non possono essere individuate ulteriori cause di incompatibilità con l’esercizio dell’attività di agente in attività finanziaria e di mediatore creditizio al di fuori di quelle previste dall’art. 128- octies del d.lgs. n. 385/1993 Fermo restando quanto previsto dall’art. 128 - octies del d.lgs. n. 385/1993, la Consob può, con regolamento, individuare ulteriori cause di incompatibilità con l’esercizio dell’attività di agente in attività finanziaria e di mediatore creditizio
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini della permanenza nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, è necessario esercitare effettivamente la relativa attività? Sì,  l'esercizio effettivo dell'attività è condizione necessaria  in aggiunta agli altri requisiti previsti dalla legge No, l'esercizio effettivo dell'attività è requisito di professionalità non necessario ai fini della permanenza nell'elenco No,  l'esercizio effettivo dell'attività è requisito di onorabilità non necessario ai fini della permanenza nell'elenco
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In aggiunta agli altri requisiti previsti dalla legge, l'esercizio effettivo dell'attività da parte dell'agente in attività finanziaria rappresenta: Un requisito necessario ai fini della permanenza nell'elenco Un requisito non necessario ai fini della permanenza nell'elenco Un requisito necessario ai fini della valutazione della performance
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai sensi dell’art. 128- quater del d.lgs. n.
385/1993, gli agenti in attività finanziaria possono promuovere e concludere contratti  su mandato diretto di intermediari finanziari?		 Sì, se iscritti nell'elenco degli agenti in attività finanziaria No, mai Sì, ma devono essere iscritti nell'elenco degli agenti assicurativi
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La permanenza nell'elenco degli  agenti in attività finanziaria è subordinata, in aggiunta agli altri requisiti: All’esercizio effettivo dell’attività e all’aggiornamento professionale Alla contestuale iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi All'esercizio dell'attività di mediazione creditizia
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La permanenza nell'elenco dei mediatori creditizi è subordinata, tra l'altro: All’esercizio effettivo dell’attività e all’aggiornamento professionale Al superamento di un esame con cadenza giornaliera All'esercizio dell'attività di agenzia in attività finanziaria
539
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un mediatore creditizio, iscritto nel relativo elenco, non esercita per un mese la sua attività. In tale situazione: Non viene disposta la cancellazione del mediatore creditizio dal relativo elenco Viene sempre disposta la cancellazione del mediatore creditizio dal relativo elenco Viene comminata una sanzione pecuniaria al mediatore creditizio
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un agente in attività finanziaria, iscritto nel relativo elenco, non esercita per due mesi la sua attività.
In tale situazione:		 Non viene disposta la cancellazione dell' agente in attività finanziaria dal relativo elenco Viene sempre disposta la cancellazione dell' agente in attività finanziaria dal relativo elenco L' agente in attività finanziaria viene cancellato dal relativo elenco e non può chiedere una nuova iscrizione
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un agente in attività finanziaria, iscritto nel relativo elenco, non esercita per una settimana la sua attività. In tale situazione: Non viene disposta la cancellazione dell' agente in attività finanziaria dal relativo elenco Viene sempre disposta la cancellazione dell' agente in attività finanziaria dal relativo elenco Viene disposta la cancellazione dell' agente in attività finanziaria dal relativo elenco ma l'agente può chiedere una nuova iscrizione entro un anno dalla cancellazione
542
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Il mancato esercizio dell'attività da parte del mediatore creditizio può costituire motivo di cancellazione dal relativo elenco? Sì, in caso di inattività protrattasi per oltre un anno e salvo comprovati motivi No, mai Sì, sempre
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Il mancato esercizio dell'attività da parte dell'agente in attività finanziaria comporta la cancellazione dal relativo elenco? Sì, nel caso di inattività protrattasi per oltre un anno e salvo comprovati motivi Sì, sempre No, mai
544
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Una società di mediazione creditizia iscritta può cancellarsi dal relativo elenco e iscriversi nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? Sì, può iscriversi nell’elenco degli agenti in attività finanziaria se in possesso dei requisiti previsti dalla disciplina di settore No, mai Sì, una società di mediazione creditizia possiede sempre i requisiti per iscriversi nell’elenco degli agenti in attività finanziaria
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Una società di agenzia in attività finanziaria iscritta può cancellarsi dal relativo elenco e iscriversi nell’elenco dei mediatori creditizi? Sì, può iscriversi nell’elenco dei mediatori creditizi se in possesso dei requisiti previsti dalla disciplina di settore No, mai Sì, ma deve chiedere l'autorizzazione alla Consob
546
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I requisiti di professionalità richiesti per l’iscrizione negli elenchi degli agenti in attività finanziaria sono accertati: Dall’Organismo (OAM) Dalla Guardia di Finanza

Dall'IVASS

 

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I requisiti di professionalità richiesti per l’iscrizione negli elenchi dei mediatori creditizi sono accertati: Dall’Organismo (OAM) Dal Dipartimento del Tesoro Dalla Banca d’Italia
548
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Il soggetto che svolge l’attività di mediazione creditizia può essere una persona fisica? No, la legge riserva lo svolgimento dell’attività di mediazione creditizia alle società per azioni, alle società in accomandita per azioni, alle società a responsabilità limitata e alle società cooperative Sì No, la legge riserva lo svolgimento dell’attività di mediazione creditizia solo alle società per azioni
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Il soggetto che svolge l’attività di mediazione creditizia può essere una società per azioni? Sì No, la legge riserva lo svolgimento dell’attività di mediazione creditizia solo alle  società semplici No, la legge riserva lo svolgimento dell’attività di mediazione creditizia solo alle società in nome collettivo
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Il soggetto che svolge l’attività di mediazione creditizia può essere una società a responsabilità limitata? Sì No, la legge riserva lo svolgimento dell’attività di mediazione creditizia solo alle  società per azioni No, la legge riserva lo svolgimento dell’attività di mediazione creditizia solo alle società in accomandita semplici
551
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Una persona fisica può iscriversi nell'elenco degli agenti in attività finanziaria per svolgere l'attività di agenzia? Sì, l'agente in attività finanziaria può essere una persona fisica o giuridica No, la legge riserva lo svolgimento dell’attività solo alle persone giuridiche Sì, il soggetto iscritto quale agente in attività finanziaria non può mai essere una persona giuridica
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'esercizio di agenzia in attività finanziaria è consentito alle persone giuridiche? Sì, l'agente in attività finanziaria può essere una persona fisica o giuridica No, la legge riserva lo svolgimento dell’attività solo alle persone fisiche Sì, l'agente in attività finanziaria non può essere una persona fisica
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi è riservata: Alle persone giuridiche individuate dalla legge Sia alle persone fisiche sia alle persone giuridiche costituite in forma di società di persone Alle persone fisiche
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’iscrizione nella sezione speciale dell’elenco dei mediatori creditizi, prevista per i soggetti che prestano professionalmente in via
esclusiva servizi di consulenza indipendente, è riservata:		 Alle persone giuridiche individuate dalla legge Alle persone fisiche

Sia alle persone fisiche sia alle persone giuridiche

 

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai sensi del d.lgs. n  385/1993, l’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi quale forma giuridica richiede? Alternativamente la forma di società a responsabilità limitata, di società cooperativa, di società in accomandita per azioni o di società per azioni Necessariamente la forma di società per azioni Necessariamente la forma di società in accomandita per azioni
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Il soggetto che svolge l’attività di mediazione creditizia può essere una società cooperativa? Sì, la legge riserva lo svolgimento dell’attività di mediazione creditizia alternativamente alle società a responsabilità limitata, alle società cooperative, alle società in accomandita per azioni o alle società per azioni No, la legge riserva lo svolgimento dell’attività solo alle società di persone No, la legge riserva lo svolgimento dell’attività solo alle persone fisiche
557
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I soggetti comunitari possono iscriversi nell’elenco dei mediatori creditizi? Sì, qualora,  in aggiunta agli altri requisiti, abbiano stabile organizzazione nel  territorio della Repubblica Dipende dalla nazione di provenienza Sì, ma il legale rappresentante deve avere cittadinanza italiana
558
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I soggetti comunitari, diversi dalle persone fisiche, possono iscriversi nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? Sì, qualora,  in aggiunta agli altri requisiti, abbiano stabile organizzazione nel  territorio della Repubblica Sì, ad eccezione dei soggetti francesi Sì, ad eccezione dei soggetti tedeschi
559
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti affermazioni è falsa? Ai sensi della legge, non è possibile l’iscrizione delle persone fisiche nell’elenco degli agenti in attività finanziaria Ai sensi della legge, non è possibile l’iscrizione delle persone fisiche nell’elenco dei mediatori creditizi Ai sensi della legge, è possibile l’iscrizione delle persone fisiche nell’elenco degli agenti in attività finanziaria
560
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi, quali soggetti devono possedere i requisiti di onorabilità previsti dalla legge? Coloro che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo e coloro che detengono il controllo Solo i collaboratori Solo i dipendenti
561
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell’iscrizione delle persone giuridiche nell’elenco degli agenti in attività finanziaria, quali soggetti devono possedere i requisiti di onorabilità previsti dalla legge? Coloro che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo e coloro che detengono il controllo Solo i soggetti controllanti Solo il collegio sindacale
562
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I mediatori creditizi devono stipulare una polizza di assicurazione della responsabilità civile? Sì, la stipula di una polizza di assicurazione della responsabilità civile è condizione necessaria per l'efficacia dell'iscrizione nel relativo elenco No, mai Sì, la stipula di una polizza di assicurazione della responsabilità civile è condizione necessaria per potersi avvalere di collaboratori
563
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Le condizioni di ineleggibilità o decadenze previste dall’art. 2382 del codice civile sono ostative all'iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi? Sì, in quanto rappresentano necessari requisiti di onorabilità No, mai

Sì, in quanto rappresentano necessari requisiti di professionalità

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Possono essere iscritti nell’elenco degli agenti in attività finanziaria coloro che si trovano in una delle condizioni di ineleggibilità o decadenze previste dall’art. 2382 del codice civile? No, mai Sì, sempre Sì, ma solo previo parere favorevole della Consob e della Banca d'Italia
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Una società può iscriversi nell'elenco dei mediatori creditizi qualora coloro che svolgono
funzioni di amministrazione siano stati condannati per uno dei reati previsti in materia fallimentare?		 No, se la sentenza è irrevocabile e non è stata concessa la riabilitazione No, mai, anche se è stata concessa la riabilitazione Sì, sempre
566
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un soggetto condannato per uno dei reati previsti in materia fallimentare può iscriversi nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? No, qualora sia stato condannato con sentenza irrevocabile e non sia stata concessa la riabilitazione No, mai Sì, ma solo se è stato condannato con sentenza non definitiva
567
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La condanna a una pena che importa l’interdizione (anche temporanea) dai pubblici uffici è ostativa all'iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi? Sì, in quanto fa venir meno i necessari requisiti di onorabilità No, mai No, qualora l'interdizione sia temporanea
568
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La condanna a una pena che importa l’interdizione (anche temporanea) dai pubblici uffici è ostativa all'iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? Sì, in quanto fa venir meno i necessari requisiti di onorabilità Sì, in quanto fa venir meno i necessari requisiti di sana e robusta costituzione No, mai
569
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La condanna a una pena che importa l’incapacità ad esercitare uffici direttivi è ostativa all'iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi? Sì, in quanto fa venir meno i necessari requisiti di onorabilità No, mai Dipende dalla valutazione discrezionale della
Consob
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La condanna a una pena che importa l’incapacità ad esercitare uffici direttivi è ostativa all'iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? Sì, in quanto fa venir meno i necessari requisiti di onorabilità No qualora il richiedente l'iscrizione superi la prova valutativa Si, ma il richiedente l'iscrizione può iscriversi nell'elenco dei mediatori creditizi
571
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra i seguenti requisiti non deve essere necessariamente posseduto per iscriversi nell’elenco dei mediatori creditizi? Età inferiore ai trent'anni da parte dei soci del soggetto richiedente l'iscrizione Forma giuridica di società per azioni, società in accomandita per azioni, società a responsabilità limitata o società cooperative Requisiti di professionalità da parte di coloro che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo
572
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra i seguenti requisiti deve essere necessariamente posseduto da una società per essere iscritta nell’elenco dei mediatori creditizi? Sede legale e amministrativa o, per i soggetti comunitari, stabile organizzazione nel territorio della Repubblica Forma giuridica di società di semplice

Forma giuridica di società di persone

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Il soggetto che svolge l’attività di mediazione creditizia può essere una persona giuridica costituita nella forma di società di persone? No, mai Sì, sempre Dipende. Nell'elenco dei mediatori creditizi possono iscriversi solo le società semplici
574
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Il soggetto che svolge l’attività di mediazione creditizia può essere una persona giuridica costituita nella forma di società semplice? No, mai Sì, sempre Sì, ma solo se l'amministrazione della società è disgiuntiva
575
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Il soggetto che svolge l’attività di mediazione creditizia può essere una persona giuridica costituita nella forma di società in accomandita semplice? No, mai Sì, sempre Sì, ma solo se la società è iscritta nel registro delle imprese
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Tizio, amministratore della società X, possiede la licenza media. Tizio è in possesso dei requisiti di professionalità richiesti ai fini dell'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi della società? No Sì Sì, purché superi la prova valutativa
577
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione di una persona giuridica nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, è sufficiente il possesso della licenza di scuola media da parte di coloro che svolgono funzioni di amministrazione e direzione? No Sì, sempre Sì, purché frequentino un corso di aggiornamento professionale
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Tizio possiede il titolo di studio della licenza di scuola media. Ai fini dell'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, Tizio è in possesso dei requisiti di professionalità richiesti? No Sì, ai fini dell'iscrizione è sufficiente la licenza di scuola elementare Dipende dal voto
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, chi è tenuto al superamento della prova d’esame? La prova d'esame deve essere sostenuta sia dalle persone fisiche richiedenti l'iscrizione sia, in caso di persone giuridiche, da coloro che svolgono attività di amministrazione e direzione La prova d'esame deve essere sostenuta solo dalle persone fisiche. Gli amministratori delle persone giuridiche sono esonerate dalla prova d'esame ai fini dell'iscrizione Nessuno
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione delle persone giuridiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, chi è tenuto al superamento della prova d’esame? La prova d’esame deve essere sostenuta da coloro che svolgono attività di amministrazione e direzione della società La prova d’esame deve essere sostenuta da tutti i soci La prova d’esame deve essere sostenuta dalla metà dei soci
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, il richiedente deve dotarsi di una casella di posta elettronica certificata e di una firma digitale? Sì, sempre No, mai No, la casella di posta può anche essere non certificata
582
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La condanna con sentenza irrevocabile alla reclusione non inferiore a un anno per un delitto contro il patrimonio comporta l’impossibilità di iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi? Sì, salvi gli effetti della riabilitazione No, mai Sì, anche se è intervenuta la riabilitazione
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Tizio, amministratore della società X, è stato condannato a pena detentiva di tre anni per uno dei reati previsti dalle norme in materia di mercati e valori mobiliari. Tizio possiede i necessari requisiti di onorabilità per l’iscrizione della società nell'elenco dei mediatori creditizi? No, se la sentenza è irrevocabile, salvi gli effetti della riabilitazione No, mai

Sì, sempre

 

 

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza A chi si applicano i requisiti di onorabilità per l’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi? A coloro che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo e, secondo le previsioni di legge, a coloro che detengono il controllo A tutti i soci Solo ai soci di maggioranza
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza A chi si applicano i requisiti di onorabilità per l’iscrizione delle persone giuridiche nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? A tutti coloro che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo e, secondo le previsioni di legge, a coloro che detengono il controllo Solo a coloro che detengono il controllo Non sono previsti requisiti di onorabilità
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In quale dei seguenti casi non è interdetta la possibilità di iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria ? Quando coloro che detengono il controllo sono stati condannati con sentenza revocabile a pena detentiva di sei mesi per un qualunque delitto non colposo Quando coloro che detengono il controllo e che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo sono stati condannati con sentenza irrevocabile a pena detentiva per uno dei reati previsti dalle norme che disciplinano l'attività bancaria Quando coloro che detengono il controllo e che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo sono stati condannati con sentenza irrevocabile a pena detentiva per uno dei reati previsti dalle norme che disciplinano l'attività finanziaria
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La condanna di un soggetto che detiene il controllo a pena detentiva pari a un anno, per un reato contro la pubblica amministrazione, è ostativa all’iscrizione delle persone giuridiche nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? Sì, se la sentenza è irrevocabile, salvi gli effetti della riabilitazione No, mai Sì, sempre
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Tizio esercita professionalmente  l’attività di agente in attività finanziaria senza essere iscritto nel relativo elenco. In tal caso Tizio: Esercita abusivamente l’attività Esercita legittimamente l'attività Viola la legge sulla privacy
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La società X esercita professionalmente  l’attività di mediazione creditizia senza essere iscritta nel relativo elenco.  In tal caso la società X: Esercita abusivamente l’attività Esercita legittimamente l'attività Viola il dovere di aggiornamento professionale
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La condanna, con sentenza irrevocabile, a pena detentiva per il reato di rapina è ostativa all’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? Sì, se la pena detentiva non è inferiore a un anno e salvi gli effetti della riabilitazione No, mai Sì, anche in caso di intervenuta riabilitazione
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La condanna, con sentenza irrevocabile, a pena detentiva per il reato di estorsione è ostativa all’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? Sì, se la pena detentiva non è inferiore a un anno e salvi gli effetti della riabilitazione No, mai Sì, anche in caso di intervenuta riabilitazione
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quali dei seguenti requisiti di legge devono essere posseduti dall'agente in attività finanziaria per svolgere detta attività? Requisiti di professionalità e di onorabilità Requisiti di sana e robusta costituzione Requisiti di indipendenza
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quali dei seguenti reati non sono ostativi all'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria? I delitti contro il sentimento religioso Reati previsti dalle norme che disciplinano l'attività bancaria e finanziaria Reati previsti dalle norme che disciplinano l'attività mobiliare e assicurativa
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quali dei seguenti reati sono ostativi all'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi? I reati previsti dalle norme che disciplinano l'attività bancaria e finanziaria I delitti contro il sentimento per gli animali

I delitti contro il sentimento religioso e la pietà dei defunti

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi, i reati del codice penale sono tutti ostativi all'iscrizione? No, solo alcune specifiche fattispecie di reato previste dalla legge Sì, tutti No, solo i reati previsti dalla Consob con regolamento
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, tutti i reati del codice penale sono ostativi all'iscrizione? No, solo i reati previsti dalla legge No, solo i reati previsti dalla Consob con regolamento Sì, tutti ad eccezione di quelli contro il patrimonio
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La condanna con sentenza irrevocabile a una pena detentiva per uno dei reati previsti dalle norme che disciplinano l'attività bancaria è ostativa all’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? Sì, salvi gli effetti della riabilitazione No, mai Sì, anche se è intervenuta la riabilitazione
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La condanna con sentenza irrevocabile per il reato di bancarotta semplice di un soggetto che detiene
il controllo di una società è ostativa all’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi?		 Sì, salvi gli effetti della riabilitazione No, mai No, i soggetti che detengono il controllo non devono avere requisiti di onorabilità
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La condanna con sentenza irrevocabile per il reato di bancarotta semplice è ostativa all’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? Sì, salvi gli effetti della riabilitazione No, mai No, il reato di bancarotta semplice non rileva ai fini del possesso dei requisiti di onorabilità
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La condanna con sentenza irrevocabile per il reato di bancarotta fraudolenta è ostativa all’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? Sì, salvi gli effetti della riabilitazione No, mai No, il reato di bancarotta fraudolenta non rientra fra i reati rilevanti ai fini del possesso dei requisiti di onorabilità
601
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La condanna con sentenza irrevocabile per il reato di bancarotta fraudolenta è ostativa all’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi? Sì, salvi gli effetti della riabilitazione No, mai No, solo il reato di bancarotta semplice rileva ai fini del possesso dei requisiti di onorabilità
602
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale delle seguenti fonti normative disciplina l'attività degli agenti in attività finanziaria? D.lgs. 1° settembre 1993, n. 385, Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia (“TUB”) D.lgs. 24 febbraio 1998, n. 58, Testo unico delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria ("TUF") D.lgs. 7 settembre 2005, n. 209, Codice delle assicurazioni private
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale delle seguenti fonti normative non disciplina l'attività dei mediatori creditizi? D.lgs. 2 luglio 2010, n. 104, Codice del processo amministrativo D.lgs. 13 agosto 2010, n. 141 e successive modifiche e integrazioni Decreto Ministero dell'Economia e delle Finanze
22 gennaio 2014, n. 31
(Regolamento recante attuazione dell'articolo 29 del decreto legislativo 13 agosto 2010, n. 141)
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'applicazione di una misura di prevenzione da parte dell'autorità giudiziaria è ostativa all'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria? Sì, in quanto fa venir meno i necessari requisiti di onorabilità, ma sono salvi gli effetti della riabilitazione No, mai

Sì, anche se è intervenuta la riabilitazione

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'applicazione di una misura di prevenzione da parte dell'autorità giudiziaria è ostativa all'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi? Sì, ma sono salvi gli effetti della riabilitazione Sì, anche se è intervenuta la riabilitazione No, mai
606
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riguardo alla disciplina delle incompatibilità con l'esercizio dell'attività di mediatore creditizio, quale tra le seguenti affermazioni è vera? E’ vietata la contestuale iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi E’ sempre possibile la contestuale iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi L'attività di mediatore creditizio è compatibile con l'attività di agenzia di assicurazione
607
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riguardo alla disciplina delle incompatibilità con l'esercizio di agenzia in attività finanziaria, quale tra le seguenti affermazioni è vera? E’ vietata la contestuale iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi Non vi sono cause di incompatibilità con l'esercizio dell'attività di agente in attività finanziaria Non è vietata la contestuale iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi
608
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un agente in attività finanziaria può esercitare contestualmente l'attività di mediazione creditizia? No, in quanto attività incompatibile Sì, previo superamento della prova d'esame Sì, sempre
609
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un mediatore creditizio iscritto può esercitare contestualmente attività di agenzia in attività finanziaria? No, in quanto attività incompatibile Sì, ma deve essere iscritto in entrambi gli elenchi Sì, sempre
610
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ѐ corretto affermare che il mediatore creditizio svolge la propria attività in modo indipendente dalle parti mediate? Sì No, il mediatore creditizio svolge la propria attività sulla base di un mandato attribuito da un massimo di tre banche o intermediari finanziari Solo in parte, perché il mediatore può svolgere sia attività autonoma che su mandato di una banca
611
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ѐ corretto affermare che il mediatore creditizio svolge la propria attività senza essere legato ad alcuna delle parti da rapporti che ne possano compromettere l'indipendenza? Sì No, il mediatore creditizio svolge la propria attività senza essere legato ad alcuna delle parti da rapporti che ne possano compromettere l'onorabilità No, il mediatore creditizio svolge la propria attività senza essere legato ad alcuna delle parti da rapporti che ne possano compromettere la forma giuridica
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Tizio è collaboratore dell'agente in attività finanziaria Caio. Tizio può svolgere contemporaneamente la propria attività a favore di un altro agente in attività finanziaria iscritto? No Sì, sempre

Sì, se è autorizzato dalla Consob

 

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Tizio è collaboratore dell'agente in attività finanziaria Caio. Tizio può svolgere contemporaneamente la propria attività a favore di un mediatore creditizio iscritto? No Sì, sempre Sì, se stipula due polizze assicurative
614
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Tizio è collaboratore di un mediatore creditizio iscritto. Tizio può svolgere contemporaneamente
la propria attività a favore di più mediatori creditizi?		 No Sì, senza limitazioni particolari Sì, ma non può svolgere la propria attività in favore di più di cinque mediatori creditizi
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Tizio è collaboratore di un mediatore creditizio iscritto. Tizio può svolgere contemporaneamente la propria attività a favore di un agente in attività finanziaria ovvero di più agenti? No Solo in favore di un agente in attività finanziaria e non di più agenti Sì, sempre
616
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La perdita di uno dei requisiti di onorabilità da parte di un mediatore creditizio è causa di cancellazione dal relativo elenco? Sì No, mai No, comporta solo una sanzione pecuniaria
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Tizio, agente in attività finanziaria, viene condannato con sentenza irrevocabile a pena detentiva di quattro anni per un reato contro il patrimonio. In tal caso, Tizio: Non possiede i requisiti di onorabilità previsti dalla legge e viene cancellato dall'elenco Possiede i requisiti di onorabilità previsti dalla legge e non viene cancellato dall'elenco Non possiede i requisiti di onorabilità previsti dalla legge ma non può essere cancellato dall'elenco
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La perdita di uno dei requisiti richiesti per l'esercizio dell'attività di mediazione creditizia comporta: La cancellazione dall'elenco La sospensione per una settimana dall'esercizio dell'attività La sospensione per un mese dall'esercizio dell'attività
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La perdita di uno dei requisiti richiesti per l'esercizio dell'attività di agenzia in attività finanziaria comporta: La cancellazione dall'elenco L'applicazione di una sanzione pecuniaria L'applicazione di una sanzione amministrativa
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, l’agente in attività finanziaria agisce su mandato diretto: Di intermediari finanziari, istituti di pagamento, istituti di moneta elettronica, banche o Poste Italiane Esclusivamente di istituti di pagamento e di imprese comunitarie Esclusivamente di istituti di moneta elettronica e di
SIM
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Il mediatore creditizio può svolgere la propria attività su mandato di un intermediario finanziario? No, il mediatore creditizio deve  svolgere la propria attività senza essere legato ad alcuna delle parti da rapporti che ne possano compromettere l’indipendenza Sì, sempre Sì, previa autorizzazione dell'AGCOM
622
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riguardo alla disciplina degli agenti in attività finanziaria, è corretto affermare che gli agenti possono svolgere anche attività connesse o strumentali a quelle di agenzia? Sì No, possono svolgere solo attività di agenzia No, possono svolgere solo attività connesse ma non quelle strumentali
623
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza E' corretto affermare che gli agenti in attività finanziaria possono svolgere esclusivamente l'attività di agenzia? No, possono svolgere anche attività connesse o strumentali a quelle di agenzia nonché quelle compatibili secondo la legge Sì, in quanto non possono svolgere altre attività, neanche se connesse o strumentali No, in quanto possono svolgere anche attività di mediazione creditizia
624
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Gli "agenti nei servizi di pagamento", iscritti in una sezione speciale, devono svolgere la propria attività su mandato di un solo intermediario? No, possono svolgere la propria attività anche su mandato di più intermediari Sì, sempre

No, ma in caso di esercizio dell'attività su mandato di più intermediari devono essere iscritti anche nell'elenco dei mediatori creditizi
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Agli "agenti nei servizi di pagamento" si applica la disciplina del mono-mandato? No Sì, ai sensi di legge Sì se sono iscritti nella sezione speciale
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Gli agenti in attività finanziaria che prestano esclusivamente servizi di pagamento: Sono iscritti in una sezione speciale dell’elenco degli agenti in attività finanziaria Devono iscriversi in una sezione speciale dell'albo dei consulenti finanziari autonomi di cui al d.lgs.
58/1998		 Non hanno l’obbligo di iscriversi in alcun elenco
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Dove vengono iscritti gli agenti in attività finanziaria che prestano esclusivamente i servizi di pagamento? Sono iscritti in una sezione speciale dell’elenco degli agenti quando ricorrono le condizioni e i requisiti stabiliti con regolamento dal Ministro dell’economia e delle finanze, sentita la Banca d’Italia, che tengono conto del tipo di attività svolta Sono iscritti nell'albo dei consulenti finanziari dipendenti quando ricorrono le condizioni e i requisiti stabiliti con regolamento dal Ministro dell’economia e delle finanze, sentita la Consob, che tengono conto del tipo di attività svolta Sono iscritti nell'albo degli agenti di cambio, quando ricorrono le condizioni e i requisiti stabiliti con regolamento dal Ministro dell’economia e delle finanze, sentita la Banca d’Italia, che tengono
conto del tipo di attività svolta
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Chi sono gli "agenti nei servizi di pagamento"? I soggetti, iscritti nella sezione speciale dell’elenco degli agenti in attività finanziaria, che promuovono e concludono esclusivamente contratti relativi alla prestazione di servizi di pagamento, su mandato diretto di intermediari I soggetti iscritti nell’elenco degli agenti in attività finanziaria con specifici requisiti di indipendenza I soggetti che svolgono sia attività di agenzia in attività finanziaria sia attività di mediazione creditizia
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Gli "agenti nei servizi di pagamento" devono essere iscritti in una sezione speciale dell'elenco degli agenti in attività finanziaria? Sì No, devono essere iscritti in una sezione speciale dell'elenco dei mediatori creditizi No, devono essere iscritti in una sezione speciale dell'albo dei consulenti finanziari dipendenti
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Cosa si intende per "sezione speciale dell'elenco" degli agenti in attività finanziaria? La sezione speciale dell'elenco degli agenti in attività finanziaria ove sono iscritti gli agenti nei servizi di pagamento La sezione speciale dell'elenco degli agenti in attività finanziaria ove sono iscritti gli agenti cancellati per perdita dei requisiti di onorabilità La sezione speciale dell'elenco degli agenti in attività finanziaria ove sono iscritti gli agenti cancellati per perdita dei requisiti di professionalità
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Gli agenti che prestano servizi di pagamento sono tenuti a iscriversi nella sezione speciale
dell'elenco degli agenti in attività finanziaria?		 Sì, se prestano esclusivamente servizi di pagamento al ricorrere delle condizioni stabilite dalla normativa di settore No mai,  neanche nel caso in cui prestino esclusivamente servizi di pagamento Sì, sempre
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un mediatore creditizio può avvalersi della collaborazione di un soggetto che esercita l'attività di agenzia di assicurazione? No, perché le due attività sono incompatibili Si, ma solo su base stagionale Si, ma l'attività di agenzia di assicurazioni deve essere svolta dal collaboratore per meno di 183 giorni all'anno
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Il mediatore creditizio Alfa s.r.l. può avvalersi della collaborazione di Tizio, agente assicurativo, per l'esercizio della propria attività? No, perché le due attività sono incompatibili Si, ma l'attività di agenzia di assicurazioni deve essere svolta dal collaboratore per meno di 183 giorni all'anno Si, ma solo su base alternativa (e.g., un mese come collaboratore, un mese come agente autonomo e così via)
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Gli "agenti nei servizi di pagamento" : Possono svolgere la propria attività anche su mandato di più intermediari Non possono svolgere la propria attività su mandato di più intermediari Possono svolgere la propria attività su mandato di tre intermediari al massimo
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Gli" agenti nei servizi di pagamento" possono svolgere altre attività commerciali oltre a quella di agenzia? Sì, alle condizioni stabilite dalla legge No, mai

Sì, previa autorizzazione della Consob

 

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza A quali condizioni gli " agenti nei servizi di pagamento" possono svolgere altre attività commerciali oltre a quella di agenzia? A condizione che sia assicurata la separatezza organizzativa e contabile delle attività commerciali rispetto all’operatività nel settore dei pagamenti A condizione che vengano stipulate due polizze assicurative A condizione che le attività commerciali siano strumentali a quella di agenzia
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riguardo agli "agenti nei servizi di pagamento", è consentito il c.d. plurimandato? Sì No, mai No, salvo autorizzazione della Consob
638
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Gli "agenti nei servizi di pagamento" possono concedere credito? No Sì, alle condizioni stabilite con regolamento dal
Ministero dell'economia e delle finanze		 Sì, alle condizioni stabilite dalla Consob
639
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riguardo agli "agenti nei servizi di pagamento", quale tra le seguenti affermazioni è vera? Agli agenti che prestano esclusivamente servizi di pagamento è preclusa ogni forma di operatività nella concessione del credito, anche se connesso ai servizi di pagamento per i quali hanno ricevuto mandato Gli agenti che prestano esclusivamente servizi di pagamento possono concedere credito Gli agenti che prestano esclusivamente servizi di pagamento possono concedere credito, ad esclusione di quello connesso ai servizi di pagamento per i quali hanno ricevuto mandato
640
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'agente che presta servizi di pagamento per conto di istituti di moneta elettronica o istituti di pagamento comunitari deve comunicare all'Organismo l'avvio dell'operatività in Italia? Sì No, tali soggetti non sono sottoposti ad alcuna vigilanza No, tali soggetti sono sottoposti  solo alla vigilanza del Paese di origine
641
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza A chi deve essere comunicato l'avvio dell'operatività in Italia da parte dell'agente che presta servizi di pagamento per conto di istituti di moneta elettronica o istituti di pagamento comunitari? All'Organismo (OAM) di cui all'art.128-undecies del d.lgs. n. 385/1993 Alla Consob Alla Banca d'Italia
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In materia di agenti in attività finanziaria che prestano esclusivamente servizi di pagamento, l’intermediario mandante: Risponde solidalmente dei danni causati
alla clientela dall'agente nell'esercizio della sua attività anche se tali danni siano conseguenti a responsabilità accertata in sede penale		 Risponde dei danni causati
alla clientela dall'agente nell'esercizio della sua attività ma solo se i danni non siano conseguenti a responsabilità accertata in sede penale		 Non risponde mai dei danni causati
alla clientela dall'agente nell'esercizio della sua attività
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riferimento agli agenti che prestano esclusivamente servizi di pagamento ("agenti nei servizi di pagamento"), quale tra le seguenti affermazioni è corretta? L’intermediario mandante risponde solidalmente dei danni causati
alla clientela dall'agente nell'esercizio della sua attività anche se tali danni siano conseguenti a responsabilità accertata in sede penale		 L’intermediario mandante non risponde mai dei danni causati
alla clientela dall'agente nell'esercizio della sua attività		 La Banca d'Italia risponde solidalmente dei danni causati
alla clientela dall'agente nell'esercizio della sua attività
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In caso di plurimandato, chi è responsabile dei danni cagionati per le attività poste in essere dagli agenti che prestano esclusivamente servizi di pagamento ("agenti nei servizi di pagamento")? Ogni intermediario mandante è responsabile dei danni cagionati per
le attività poste in essere per suo conto		 Solo un intermediario Non è consentito il plurimandato con riguardo agli agenti nei servizi di pagamento
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione degli "agenti nei servizi di pagamento" nella sezione speciale dell'elenco degli agenti in attività in attività finanziaria, sono previsti dei requisiti? Sì, sono richiesti, tra gli altri, requisiti di onorabilità e professionalità No Sì, sono richiesti solo requisiti di onorabilità
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza A fini dell'iscrizione degli "agenti nei servizi di pagamento" persone fisiche nella sezione speciale dell'elenco degli agenti in attività in attività finanziaria, è necessario il domicilio nel territorio della Repubblica? Sì No, mai No, è sufficiente il domicilio in qualunque Paese dell'Unione europea
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza A fini dell'iscrizione di una persona fisica nell'elenco degli "agenti nei servizi di pagamento", è necessaria la cittadinanza italiana? E' necessaria la cittadinanza italiana o di uno Stato dell'Unione Europea ovvero di uno Stato diverso secondo le disposizioni dell'art. 2 del D. Lgs. n. 286/1998 Sì, sempre

No, mai

 

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nella sezione speciale degli "agenti nei servizi di pagamento", possono iscriversi le persone giuridiche? Sì No, mai Sì, ma solo le società semplici
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Per esercitare la professione di "agente nei servizi di pagamento" è necessario, tra l'altro: Iscriversi nell'apposita sezione speciale dell'elenco degli agenti in attività finanziaria ex art. 128- quater, co. 2, del d.lgs. 385/1993 (TUB), previo possesso dei requisiti previsti dalla legge. Iscriversi nell'elenco dei mediatori creditizi Iscriversi nell'elenco degli agenti di cambio
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nella sezione speciale prevista per gli "agenti nei servizi di pagamento", possono iscriversi le persone fisiche? Sì No, possono iscriversi solo le società di persone No, possono iscriversi solo le società di capitali
651
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza A fini dell'iscrizione di una persona giuridica nella sezione speciale prevista per gli "agenti nei servizi di pagamento", è necessario, tra l'altro: Avere la sede legale e amministrativa o, per i soggetti comunitari, stabile organizzazione nel territorio della Repubblica Avere necessariamente la sede legale e amministrativa nel territorio della Repubblica anche per i soggetti comunitari Avere necessariamente la sede legale e amministrativa a Roma
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quali sono i requisiti di onorabilità richiesti ai fini dell'iscrizione nella sezione speciale prevista per gli "agenti nei servizi di pagamento"? I medesimi requisiti di onorabilità richiesti ai fini dell'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria Esclusivamente l'assenza di condizioni di ineleggibilità o decadenza previste dall'art. 2382 c.c. Esclusivamente l'assenza di una condanna con sentenza irrevocabile a una pena detentiva per il reato di omicidio
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione di una persona giuridica nella sezione speciale prevista per gli "agenti nei servizi di pagamento", a chi si applicano i requisiti di onorabilità? A coloro che svolgono
funzioni di amministrazione, direzione e controllo e a coloro che detengono il
controllo della società		 Esclusivamente a coloro che svolgono funzioni di amministrazione Esclusivamente a coloro che svolgono funzioni di direzione
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione di una persona giuridica nella sezione speciale prevista per gli "agenti nei servizi di pagamento", a chi si applicano i requisiti di professionalità? A coloro che svolgono
funzioni di amministrazione, direzione e controllo		 Non sono richiesti requisiti di professionalità Esclusivamente al Presidente del consiglio di amministrazione
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione nella sezione speciale prevista per gli "agenti nei servizi di pagamento", è necessario dotarsi  di una casella di posta elettronica certificata? Sì No, mai No, è sufficiente una casella di posta elettronica anche non certificata
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini della permanenza  nella sezione speciale prevista per gli "agenti nei servizi di pagamento", è necessario, tra l'altro: Svolgere effettivamente l'attività Svolgere l'attività per almeno otto ore al giorno Svolgere l'attività per almeno quaranta ore settimanali
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini della permanenza  nella sezione speciale prevista per  gli "agenti nei servizi di pagamento", è richiesto, tra l'altro: L'aggiornamento professionale Limiti di età Limite massimo di fatturato annuo
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Chi cura l'aggiornamento professionale degli "agenti nei servizi di pagamento" iscritti nella sezione speciale? L'intermediario mandante La Banca d’Italia La Consob
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con quale periodicità l'intermediario mandante deve curare l'aggiornamento professionale degli "agenti nei servizi di pagamento" iscritti nella sezione speciale? Almeno una volta l'anno Ogni giorno

Una volta la settimana

 

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Chi individua gli standard dei corsi finalizzati all'aggiornamento professionale degli "agenti nei servizi di pagamento" iscritti nella sezione speciale? L'Organismo (OAM) La Consob La Banca d'Italia e la Consob congiuntamente
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell’iscrizione degli "agenti nei servizi di pagamento" nella sezione speciale, è richiesta la frequenza di un corso di formazione professionale? Sì No, è richiesta solo un'adeguata preparazione fisica No, è richiesta solo un'adeguata conoscenza di cultura generale
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione degli "agenti nei servizi di pagamento" nella sezione speciale, i dipendenti e i collaboratori di società sono tenuti alla frequenza
di un corso di formazione professionale?		 Sì No, mai Solo i collaboratori
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I dipendenti e i collaboratori di società iscritte nella sezione speciale degli "agenti nei servizi di pagamento"  sono tenuti alla frequenza di un corso di aggiornamento professionale? Sì, per la permanenza nella predetta sezione speciale No, mai Sì, per la progressione di carriera
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Chi individua gli standard dei corsi finalizzati alla formazione professionale degli "agenti nei servizi di pagamento" ai fini dell'iscrizione nella sezione speciale? L'Organismo (OAM) Gli intermediari mandanti Le Università
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Chi cura i corsi  finalizzati alla formazione professionale degli "agenti nei servizi di pagamento"  ai fini dell'iscrizione nella sezione speciale ? L'intermediario mandante anche avvalendosi di soggetti terzi L'IVASS La Consob
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'attività di agenzia nei servizi di pagamento può essere
esercitata al di fuori dei locali commerciali quando il servizio
prestato comporta l'acquisizione dal cliente di denaro o altri mezzi
di pagamento?		 No Sì, sempre Sì, previa autorizzazione della Consob
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Sono previsti requisiti di onorabilità in capo ai dipendenti e ai collaboratori di cui gli agenti nei servizi di pagamento si avvalgono per il contatto con il pubblico? Sì No, solo requisiti di professionalità No, solo requisiti di indipendenza
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Una società in accomandita semplice può iscriversi nella sezione speciale prevista per gli "agenti nei servizi di pagamento"? Sì, se in possesso dei requisiti previsti dalla legge No, in quanto società di persone No, in quanto persona giuridica
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione di una società nella sezione speciale prevista per gli "agenti nei servizi di pagamento", è necessario il superamento di un esame in capo ai soggetti che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo della società? No, tra i requisiti di professionalità non vi è il sostenimento della prova di esame Sì, sempre

Sì, ma solo in capo ai soggetti che svolgono funzioni di amministrazione

 

 

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Tra i requisiti di professionalità richiesti agli "agenti nei servizi di pagamento" ai fini dell'iscrizione nella sezione speciale dell'elenco, è previsto il
possesso di un titolo di studio non inferiore al diploma di istruzione secondaria superiore?		 No, il requisito di professionalità richiesto consiste nella frequenza di un corso di formazione professionale e nel superamento del relativo test finale di verifica Sì, tra i requisiti di professionalità è previsto il possesso di un titolo di studio non inferiore al diploma di istruzione secondaria superiore, rilasciato a seguito di un corso di durata quinquennale ovvero quadriennale, integrato da un corso annuale previsto per legge Sì, tra i requisiti di professionalità è previsto il possesso di un titolo di studio non inferiore al diploma di istruzione secondaria superiore, rilasciato a seguito di un corso di durata quadriennale
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’agente nei servizi di pagamento ha l’obbligo di stipulare una polizza di assicurazione della responsabilità civile per i danni arrecati nell'esercizio dell’attività? No Sì, sempre Sì, ma solo se è una persona fisica
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La permanenza degli agenti che prestano esclusivamente servizi di pagamento nella sezione speciale dell'elenco a quali condizioni è subordinata? Al mantenimento dei requisiti previsti per l’iscrizione, all’esercizio effettivo dell’attività, all’aggiornamento professionale e alla corresponsione dei contributi fissati dall’Organismo (OAM) Esclusivamente alla corresponsione dei contributi fissati dall’Organismo (OAM) Al raggiungimento di minimi di fatturato annui
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’attività di agenzia nei servizi di pagamento può essere esercitata al di fuori dei locali commerciali? No quando  il servizio prestato comporta l’acquisizione dal cliente di denaro o altri mezzi di pagamento Sì, sempre No quando il cliente non è professionale
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Gli amministratori di agenti in attività finanziaria persone giuridiche hanno l'obbligo dell'aggiornamento professionale? Sì No, mai Sì, ma solo se le relative società sono costituite in forma di società di capitali
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un agente in attività finanziaria, regolarmente iscritto, può svolgere l’attività di agenzia per conto di Poste Italiane? Sì No, mai Sì, ma deve essere iscritto anche nell'albo dei consulenti finanziari dipendenti
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un agente in attività finanziaria, regolarmente iscritto, può svolgere l’attività di agenzia per conto di banche? Sì Sì, ma solo se persona fisica No, mai
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993 l’intermediario mandante è responsabile dei danni cagionati dall’agente in attività finanziaria? Sì, l’intermediario mandante è responsabile solidalmente dei danni cagionati dall’agente in attività finanziaria, anche se tali danni siano conseguenti a responsabilità accertata in sede penale No, mai Sì, ma è responsabile solo dei danni conseguenti a responsabilità accertata in sede civile
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In caso di danni cagionati dall'agente in attività finanziaria conseguenti a responsabilità accertata in sede penale: E' prevista la responsabilità solidale dell'intermediario mandante E' prevista la responsabilità esclusiva dell'agente Non è previsto alcun tipo di responsabilità
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riguardo agli agenti in attività finanziaria, è consentito il c.d. plurimandato? Sì, ma solo in alcuni casi particolari espressamente disciplinati dalla legge Sì, sempre No, mai
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza E' consentito alle società di mediazione creditizia detenere partecipazioni in intermediari finanziari? No, né direttamente né indirettamente Sì, ma solo indirettamente Sì, sia direttamente sia indirettamente
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La società di mediazione creditizia X detiene una partecipazione, in via indiretta, nella banca Y. La società di mediazione creditizia X può detenere tale partecipazione? No, perché è causa di incompatibilità con l'esercizio dell'attività di mediazione creditizia Sì, sempre

Sì, ma solo se la partecipazione è indiretta

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L’agente in attività finanziaria può promuovere e concludere contratti su mandato diretto di intermediari finanziari? Sì, l’agente in attività finanziaria può promuovere e concludere contratti su mandato diretto di intermediari finanziari previsti dal titolo V del d.lgs.
385/1993		 No, mai Sì, ma solo su mandato diretto di intermediari finanziari con sede legale a Roma
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'attività di agenzia in attività finanziaria  è compatibile con l'attività di mediazione di assicurazione o di riassicurazione? No Sì, sempre Sì, ma è necessaria la contestuale iscrizione in entrambi gli elenchi
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'attività di agenzia in attività finanziaria  è compatibile con l'attività di consulente finanziario autonomo? No Sì, sempre Sì, previa autorizzazione della Consob
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'attività di agenzia in attività finanziaria  è compatibile con l'attività di società di consulenza finanziaria autonoma? No Sì, sempre Sì, previa autorizzazione della Consob
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'attività di agenzia in attività finanziaria è compatibile con l'attività di società di consulenza finanziaria autonoma ovvero con l'attività di consulente finanziario autonomo? No Sì, sempre Solo con l'attività di società di consulenza finanziaria  autonoma
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riferimento ai mediatori creditizi, quale tra le seguenti affermazioni è vera? L'attività di mediazione creditizia è compatibile con le attività di mediazione di assicurazione o di riassicurazione e di consulenza finanziaria autonoma L'attività di mediazione creditizia non è compatibile con le attività di mediazione di assicurazione o di riassicurazione né con quella di consulenza finanziaria autonoma L'attività di mediazione creditizia è compatibile con le attività di mediazione di assicurazione o di riassicurazione ma non con quella di consulenza finanziaria autonoma
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riferimento ai mediatori creditizi, quale tra le seguenti affermazioni è falsa? L'attività di mediazione creditizia non è compatibile con le attività di mediazione di assicurazione o di riassicurazione né con quella di consulenza finanziaria autonoma L'attività di mediazione creditizia è compatibile con l'attività di mediazione di assicurazione L'attività di mediazione creditizia è compatibile con l'attività di consulenza finanziaria autonoma
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'attività di mediazione creditizia è compatibile con l'attività di consulenza finanziaria autonoma? Sì, fermi restando i rispettivi obblighi di iscrizione nel relativo elenco No, mai Sì, senza obbligo di iscrizione nei rispettivi elenchi
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'attività di mediazione creditizia è compatibile con l'attività di consulenza finanziaria autonoma e di agenzia di assicurazione? E' compatibile solo con l'attività di consulenza finanziaria autonoma E' compatibile solo con l'attività di agenzia di assicurazione Sì, è compatibile con entrambe le attività
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'attività di mediazione creditizia è compatibile con l'attività di agenzia di assicurazione? No Sì, sempre Sì, previo superamento di un esame indetto dalla
Consob
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'attività di mediazione creditizia è compatibile con l'attività di mediazione di assicurazione o di riassicurazione e di consulente finanziario dipendente? E' compatibile solo con l'attività  di mediazione di assicurazione o di riassicurazione E' compatibile solo con l'attività  di consulente finanziario dipendente

Sì, è compatibile con entrambe le attività

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'attività di agenzia in attività finanziaria e quella di mediazione creditizia sono compatibili con l'attività di consulenza finanziaria autonoma? Con l'attività di consulenza finanziaria autonoma è compatibile solo l'attività di mediazione creditizia e non quella di agenzia in attività finanziaria Sì, sono entrambe compatibili con  l'attività di consulenza finanziaria autonoma No, non sono compatibili con l'attività di consulenza finanziaria autonoma
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'attività di agenzia in attività finanziaria e quella di mediazione creditizia sono compatibili con l'attività di agenzia di assicurazione? Con l'attività di agenzia di assicurazione è compatibile solo l'attività di agenzia in attività finanziaria e non quella di mediazione creditizia Con l'attività di agenzia di assicurazione è compatibile solo l'attività di mediazione creditizia  e non quella di agenzia in attività finanziaria No, non sono compatibili con l'attività di agenzia di assicurazione
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'attività di agenzia in attività finanziaria e quella di mediazione creditizia sono compatibili con l'attività di mediazione di assicurazione o di riassicurazione? Con l'attività di mediazione di assicurazione o di riassicurazione è compatibile solo l'attività di mediazione creditizia e non quella di agenzia in attività finanziaria No, non sono compatibili Con l'attività di mediazione di assicurazione o di riassicurazione è compatibile solo l'attività di agenzia in attività finanziaria e non quella di mediazione creditizia
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'attività di agenzia in attività finanziaria e quella di mediazione creditizia sono compatibili con l'attività di consulente finanziario dipendente? Con l'attività di consulente finanziario dipendente è compatibile solo l'attività di agenzia in attività finanziaria e non quella di mediazione creditizia Con l'attività di consulente finanziario dipendente è compatibile solo l'attività di  mediazione creditizia e non quella di agenzia in attività finanziaria No, non sono compatibili
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un agente in attività finanziaria, iscritto nel relativo elenco, può svolgere attività di mediazione creditizia? No, le due attività sono incompatibili Sì, sempre Sì, ma solo se l'agente in attività finanziaria è costituito in forma di società di persone
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Un mediatore creditizio, iscritto nel relativo elenco, può svolgere attività di agenzia in attività finanziaria? No, le due attività sono incompatibili Sì, ma solo se persona fisica Sì, previa iscrizione in entrambi gli elenchi
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'agente in attività finanziaria Tizio, iscritto nel relativo elenco, svolge contestualmente l'attività di consulente finanziario autonomo  di cui all'art. 18- bis, d.lgs. 58/1998. Tizio può svolgere contestualmente questa attività e quella di agenzia in attività finanziaria? No, in quanto incompatibili Sì, previa iscrizione nei relativi elenchi No, in quanto non ha la professionalità richiesta
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Tizio, iscritto nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, vuole svolgere anche l'attività di consulente finanziario dipendente. Secondo le norme in materia di agenti in attività finanziaria, Tizio: Può svolgere l'attività di consulente finanziario dipendente, secondo le modalità e alle condizioni stabilite dalla legge, in quanto compatibile con quella di agenzia in attività finanziaria Non può svolgere l'attività di consulente finanziario dipendente, in quanto incompatibile con quella di agenzia in attività finanziaria Può svolgere l'attività di consulente finanziario dipendente solo se iscritto anche nell'elenco dei mediatori creditizi
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza A quale tipo di aggiornamento sono tenuti, per legge, gli agenti in attività finanziaria ? Gli agenti in attività finanziaria sono tenuti, per legge, all'aggiornamento professionale Gli agenti in attività finanziaria sono tenuti, per legge, all'aggiornamento in materia di cultura generale

Gli agenti in attività finanziaria non sono tenuti ad alcun aggiornamento

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza A quale tipo di aggiornamento sono tenuti, per legge, i mediatori creditizi ? I mediatori creditizi sono tenuti, per legge, all'aggiornamento professionale I mediatori creditizi non sono tenuti ad alcun aggiornamento I mediatori creditizi sono tenuti, per legge, all'aggiornamento nelle materie musicali
703
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria sono tenuti all'aggiornamento professionale? Sì No, mai No, salvo quanto stabilito dalla Consob
704
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'aggiornamento professionale, a cui sono tenuti gli agenti in attività finanziaria, è previsto dalla legge: Ai fini della permanenza nell'elenco Ai fini dell'esonero dalla prova valutativa annuale Ai fini dell'esonero dal pagamento del contributo annuale dovuto all'Organismo
705
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'aggiornamento professionale, a cui sono tenuti i mediatori creditizi, è previsto dalla legge: Ai fini della permanenza nell'elenco Ai fini dell'esonero dal pagamento del contributo settimanale dovuto all'Organismo Ai fini dell'esonero dalla prova valutativa
706
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Tizio svolge l'attività di agenzia di assicurazione prevista dal d.lgs. 209/2005. Tizio può svolgere contestualmente anche l'attività di mediazione creditizia? No, le due attività sono incompatibili Sì Sì, previa autorizzazione della Consob
707
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini della disciplina dei mediatori creditizi, per collaboratori si intendono: Coloro di cui i mediatori si avvalgono per il contatto con il pubblico e che operano sulla base di un incarico conferito ai sensi dell'articolo 1742 del codice civile, in tema di contratto di agenzia Coloro che collaborano con i mediatori sulla base di un incarico stagionale Coloro che operano sulla base di un incarico diretto dei mediatori della durata massima di tre mesi
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini della disciplina degli agenti in attività finanziaria, per collaboratori si intendono: Coloro di cui gli agenti si avvalgono per il contatto con il pubblico e che operano sulla base di un incarico conferito ai sensi dell'articolo 1742 del codice civile, in tema di contratto di agenzia Coloro che operano sulla base di un incarico della durata massima di tre mesi Coloro che collaborano sulla base di un incarico stagionale
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In materia di agenti in attività finanziaria e di mediatori creditizi, l'Organismo: E' il soggetto competente per la gestione degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi Il soggetto competente per il trattamento sanitario degli agenti in attività finanziaria Il soggetto competente per il trattamento previdenziale dei mediatori creditizi
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'Organismo (OAM) previsto dall'art. 128- undecies, d.lgs. 385/1993, ha competenza ai fini della gestione degli elenchi degli agenti in attività finanziaria? Sì, l'Organismo (OAM) previsto dall'art. 128- undecies, d.lgs. 385/1993, è il soggetto deputato ex lege alla gestione degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi No, l'Organismo (OAM) non gestisce gli elenchi, può solo riscuotere i contributi No, l'Organismo (OAM) non gestisce gli elenchi, può solo indire la prova valutativa ai fini dell'iscrizione negli elenchi
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Da chi sono gestiti gli elenchi dei mediatori creditizi? Dall'Organismo (OAM) previsto dall'art. 128- undecies, d.lgs. 385/1993 (TUB) Dall'Organismo previsto dal d.lgs. 58/1998 (TUF)

Da un ente di cui si avvale l'IVASS

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Da chi sono gestiti gli elenchi degli agenti in attività finanziaria? Dall'Organismo (OAM) previsto dall'art. 128- undecies, d.lgs. 385/1993 Dal Ministero dell'economia e delle finanze Dalla Consob
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La promozione e la conclusione da parte di imprese assicurative di contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma costituisce esercizio di agenzia in attività finanziaria? No Sì, sempre Sì e comporta l'obbligo di iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria
714
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La promozione e la conclusione da parte di imprese assicurative di contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma costituisce esercizio di mediazione creditizia? No Sì, sempre No, ma costituisce esercizio di agenzia in attività finanziaria
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La promozione e la conclusione da parte di Poste italiane S.p.A. di contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma costituisce esercizio di mediazione creditizia e di agenzia in attività finanziaria? No Solo di mediazione creditizia Solo di agenzia in attività finanziaria
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La promozione e la conclusione da parte di Poste italiane S.p.A. di contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma costituisce esercizio di mediazione creditizia? No Sì, ai sensi di legge Sì, ai sensi del regolamento della Consob
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La promozione e la conclusione da parte di Poste italiane S.p.A. di contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma costituisce esercizio di agenzia in attività finanziaria? No Sì, sempre Sì, salvo i casi previsti dalla Banca d'Italia
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La promozione e la conclusione da parte di istituti di moneta elettronica di contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma costituisce esercizio di agenzia in attività finanziaria? No Sì, sempre Sì, se gli istituti di moneta elettronica sono comunitari
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La promozione e la conclusione da parte di istituti di moneta elettronica di contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma costituisce esercizio di mediazione creditizia? No Sì, sempre Dipende
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La promozione e la conclusione da parte di istituti di moneta elettronica di contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma costituisce esercizio di mediazione creditizia e di agenzia in attività finanziaria? No Sì Solo di mediazione creditizia
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La promozione e la conclusione da parte di banche di contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma costituisce esercizio di mediazione creditizia e di agenzia in attività finanziaria? No Sì

Solo di mediazione creditizia

 

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La promozione e la conclusione da parte di banche di contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma costituisce esercizio di mediazione creditizia? No Sì, sempre Sì, salvo i casi previsti dalla Consob
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La promozione e la conclusione da parte di banche di contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma costituisce esercizio di agenzia in attività finanziaria? No Sì, sempre Sì, salvo i casi in cui le banche siano comunitarie
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La promozione e la conclusione da parte di intermediari finanziari di contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma costituisce esercizio di agenzia in attività finanziaria? No Sì, sempre Sì, solo se l'intermediario finanziario svolge l'attività in Italia
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La promozione e la conclusione da parte di intermediari finanziari di contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma costituisce esercizio di mediazione creditizia? No Sì, sempre Sì, nei casi tassativamente previsti dalla legge
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La promozione e la conclusione da parte di intermediari finanziari di contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma costituisce esercizio di agenzia in attività finanziaria e di mediazione creditizia? No Sì, sempre Solo di mediazione creditizia
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza E' compatibile l'attività di agenzia in attività finanziaria con quella di agenzia nei servizi di pagamento? Sì No, mai Solo se l'agente in attività finanziaria è una persona giuridica
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Sussistono attività incompatibili con l'esercizio dell'attività di agenzia in attività finanziaria? Sì No, non sono previste incompatibilità

No, ma la Banca d'Italia può sempre individuarle con regolamento

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Sussistono attività incompatibili con l'esercizio dell'attività di mediazione creditizia? Sì No No, ma il Ministero dell'economia e delle finanze può sempre individuarle con regolamento
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Per l'esercizio dell'attività di incasso di fondi su incarico di soggetti autorizzati alla prestazione di servizi di pagamento: Non è necessaria l'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria quando ricorrono le condizioni previste dalla legge E' sempre necessaria l'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria Non è mai necessaria l'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Per l'esercizio dell'attività di incasso di fondi su incarico di soggetti autorizzati alla prestazione di servizi di pagamento non è necessaria l'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria a condizione che: L'attività venga svolta sulla base di un contratto di esternalizzazione, che ne predetermini le modalità di svolgimento, abbia carattere meramente materiale e in nessun caso sia accompagnata da poteri dispositivi L'attività venga svolta sulla base di un contratto di esternalizzazione L'attività abbia carattere accessorio
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nel caso di agenti che prestano servizi di pagamento per conto di istituti di moneta elettronica o prestatori di servizi di pagamento comunitari: Non si applica la riserva prevista per gli agenti in attività finanziaria Si applica la riserva prevista per gli agenti in attività finanziaria Si applica la riserva prevista per gli agenti in attività finanziaria solo se il Paese d'origine è la Francia
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quando, tra le altre ipotesi, la riserva di attività prevista con riguardo agli agenti in attività finanziaria non si applica? Quando gli agenti prestano servizi di pagamento per conto di istituti di moneta elettronica o prestatori di servizi di pagamento comunitari Quando gli agenti che prestano servizi di pagamento  sono persone fisiche Mai, non sono previste eccezioni alla riserva di attività
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza A quali condizioni non è necessaria l’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria per l’esercizio dell’attività di incasso di fondi su incarico di soggetti autorizzati alla prestazione di servizi di pagamento? Quando tale attività viene svolta sulla base di un contratto di esternalizzazione, che ne predetermini le modalità di svolgimento, abbia carattere meramente materiale e in nessun caso sia accompagnata da poteri dispositivi Quando tale attività viene svolta su incarico di soggetti con domicilio nel territorio della Repubblica Quando tale attività viene svolta su incarico di soggetti con sede legale nel territorio della Repubblica
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, l'attività di mediazione creditizia è compatibile con quella di agenzia in attività finanziaria? No Sì, sempre Solo previa autorizzazione della Consob
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti attività è compatibile con l'esercizio di agenzia in attività finanziaria? L'attività di consulente finanziario dipendente L'attività di consulente finanziario autonomo  di cui all'articolo 18-bis  del d.lgs. 58/1998 L'attività di mediazione di assicurazione  o di riassicurazione di cui al d.lgs. 209/2005
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti attività non è compatibile con l'esercizio di agenzia in attività finanziaria? L'attività di consulente finanziario autonomo di cui all'articolo 18-bis  del d.lgs. 58/1998 L'attività di consulente finanziario dipendente

L'attività di agenzia di assicurazione

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti attività non è compatibile con l'attività di mediazione creditizia? L'attività di consulente finanziario dipendente L'attività di mediazione di assicurazione L'attività di mediazione di assicurazione o di riassicurazione
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, in materia di agenti in attività finanziaria, quale tra le seguenti affermazioni è VERA? L’esercizio professionale nei confronti del pubblico dell’attività di agente in attività finanziaria è riservato ai soggetti iscritti in un apposito elenco tenuto dall’Organismo (OAM)  previsto dall’articolo
128-undecies del d.lgs. 385/1993 (TUB)		 L’esercizio professionale nei confronti del pubblico dell’attività di agente in attività finanziaria è riservato ai soggetti iscritti in un apposito elenco tenuto dall’Organismo (OAM)  previsto dall’articolo
30 del d.lgs. 58/1998 (TUF)		 L’esercizio professionale nei confronti del pubblico dell’attività di agente in attività finanziaria non è
mai riservato ai soggetti iscritti in un apposito elenco
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, in materia di agenti in attività finanziaria, quale tra le seguenti affermazioni è falsa? L’esercizio professionale nei confronti del pubblico dell’attività di agente in attività finanziaria è riservato ai soggetti iscritti in un apposito elenco tenuto dalla Consob L’esercizio professionale nei confronti del pubblico dell’attività di agente in attività finanziaria è riservato ai soggetti iscritti in un apposito elenco tenuto dall’Organismo (OAM)  previsto dall’articolo
128-undecies del d.lgs. 385/1993 (TUB)		 Ai fini dell'esercizio professionale nei confronti del pubblico dell’attività di agente in attività finanziaria, è necessaria l'iscrizione in un apposito elenco tenuto dall’Organismo previsto dall’articolo 128- undecies del d.lgs. 385/1993 (TUB)
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I dipendenti di cui gli agenti in attività finanziaria si avvalgono per il contatto con il pubblico devono essere in possesso di particolari requisiti? Sì, devono possedere, tra gli altri, i requisiti di professionalità e di onorabilità previsti dalla legge No, mai Non sempre, dipende dal contratto con cui sono stati assunti
742
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I collaboratori di cui gli agenti in attività finanziaria si avvalgono per il contatto con il pubblico devono essere in possesso di particolari requisiti? Sì, devono possedere, tra gli altri, i requisiti di professionalità e di onorabilità previsti dalla legge Solo i collaboratori degli agenti persone giuridiche devono essere in possesso di particolari requisiti No, mai
743
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I dipendenti di cui i mediatori creditizi si avvalgono per il contatto con il pubblico  devono essere in possesso di particolari requisiti di onorabilità e professionalità? Sì, sempre, devono possedere, tra gli altri, i requisiti di professionalità e di onorabilità previsti dalla legge No Devono essere in possesso solo di alcuni requisiti di onorabilità
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I collaboratori di cui i mediatori creditizi si avvalgono per il contatto con il pubblico devono essere in possesso di particolari requisiti di indipendenza? No, devono possedere, tra gli altri, i requisiti di professionalità e di onorabilità previsti dalla legge Sì Solo i collaboratori di mediatori costituiti in forma di società per azioni devono essere in possesso di particolari requisiti di indipendenza
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I dipendenti e i collaboratori di cui gli agenti in attività finanziaria si avvalgono per il contatto con il pubblico devono essere in possesso di particolari requisiti di forma fisica? No Sì

Solo i dipendenti

 

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I dipendenti e i collaboratori di cui gli agenti in attività finanziaria e i mediatori creditizi si avvalgono per il contatto con il pubblico sono responsabili dei danni causati nell'esercizio dell'attività? Sì, ma gli agenti e i mediatori rispondono in solido dei danni No Solo i dipendenti e i collaboratori dei mediatori creditizi
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Gli agenti in attività finanziaria assicurano e verificano: Che i propri dipendenti e collaboratori di cui si avvalgono per il contatto con il pubblico possiedano i requisiti di professionalità e onorabilità richiesti dalla legge Che i propri dipendenti e collaboratori di cui si avvalgono per il contatto con il pubblico siano in possesso della partita IVA Che i propri dipendenti e collaboratori di cui si avvalgono per il contatto con il pubblico possiedano le competenze informatiche richieste dalla legge
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti affermazioni è vera? Il mediatore creditizio agisce autonomamente e non è legato da alcun mandato di banche ed intermediari finanziari per la promozione di contratti di credito Il mediatore creditizio è legato a uno o più intermediari del credito da rapporti di mandato Le persone fisiche possono essere iscritte nel registro dei mediatori creditizi
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I mediatori creditizi assicurano e verificano che i propri dipendenti e collaboratori possiedano i requisiti richiesti dalla legge anche attraverso: Adeguate procedure interne Telecamere Agenzie investigative
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I mediatori creditizi assicurano e verificano: Che i propri dipendenti e collaboratori di cui si avvalgono per il contatto con il pubblico possiedano i requisiti di professionalità e onorabilità richiesti dalla legge Che i propri dipendenti e collaboratori siano di sana e robusta costituzione Che i propri dipendenti e collaboratori di cui si avvalgono per il contatto con il pubblico possiedano i requisiti di indipendenza richiesti dalla legge
751
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti affermazioni è falsa? La disciplina in materia di trasparenza non si applica agli agenti in attività finanziaria che prestano servizi di pagamento La disciplina in materia di trasparenza si applica agli agenti in attività finanziaria che prestano servizi di pagamento La disciplina in materia di trasparenza si applica agli agenti in attività finanziaria
752
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza E' corretto affermare che i mediatori creditizi sono ricompresi nella definizione di “intermediari del credito”? Sì No, i mediatori creditizi sono ricompresi nella definizione di "società di investimento a capitale variabile" No, i mediatori creditizi sono ricompresi nella definizione di "società di investimento a capitale variabile" multicomparto
753
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I dipendenti degli agenti in attività finanziaria che entrano in contatto con il pubblico  devono essere iscritti nell'elenco degli agenti? Sì, se l'agente in attività finanziaria è persona fisica o costituita in forma di società di persone Sì, salvo che l'agente in attività finanziaria sia costituito in forma di società di persone No, mai
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quando gli agenti in attività finanziaria devono avvalersi, per il contatto con il pubblico, di collaboratori o dipendenti iscritti nell'elenco degli agenti? Quando l'agente in attività finanziaria è persona fisica o costituito in forma di società di persone Solo quando l'agente in attività finanziaria è persona fisica

Solo quando l'agente in attività finanziaria è costituito in forma di società di persone

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Per il contatto con il pubblico, gli agenti in attività finanziaria persone fisiche devono: Avvalersi di dipendenti o collaboratori iscritti nell'elenco Avvalersi di dipendenti o collaboratori maggiorenni Avvalersi di dipendenti o collaboratori non iscritti nell'elenco
756
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Per il contatto con il pubblico, gli agenti in attività finanziaria costituiti in forma di società di persone devono: Avvalersi di dipendenti o collaboratori iscritti nell'elenco Avvalersi di dipendenti o collaboratori necessariamente costituiti in forma di società di persone Avvalersi di dipendenti o collaboratori necessariamente costituiti in forma di società di capitali
757
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I mediatori creditizi devono avvalersi di collaboratori o dipendenti iscritti nell'elenco per il contatto con il pubblico? No Sì Solo se costituiti in forma di società di cooperativa
758
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Per il contatto con il pubblico, gli agenti in attività finanziaria diversi dalle persone fisiche devono avvalersi di collaboratori o dipendenti iscritti nell'elenco? Sì, se costituiti in forma di società di persone No, mai Sì, sempre
759
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti affermazioni è falsa? I mediatori creditizi non sono mai responsabili dei danni causati dall’attività svolta dai loro dipendenti e collaboratori I mediatori creditizi sono responsabili solidalmente dei danni causati dall’attività svolta dai loro dipendenti e collaboratori Gli agenti in attività finanziaria sono responsabili solidalmente dei danni causati dall’attività svolta dai loro dipendenti e collaboratori
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I dipendenti o i collaboratori di cui gli agenti in attività finanziaria si avvalgono per il contatto con il pubblico, devono essere personalmente iscritti nell’elenco degli agenti in attività finanziaria? Solo i dipendenti o i collaboratori di cui si avvalgono gli agenti  persone fisiche o le società di agenzia costituite sotto forma di società di persone No, mai Solo i dipendenti o i collaboratori di cui si avvalgono le società di agenzia costituite sotto forma di società di capitali
761
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Gli agenti in attività finanziaria: Sono ricompresi nella definizione di “intermediari del credito” Non sono mai ricompresi nella definizione di
“intermediari del credito”		 Sono ricompresi nella definizione di “società di investimento mobiliare”
762
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I dipendenti o i collaboratori di cui gli agenti in attività finanziaria si avvalgono per il contatto con il pubblico sono tenuti all'aggiornamento professionale? Sì, secondo le previsioni di legge No, mai Solo i collaboratori
763
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La società di mediazione creditizia Alfa S.p.A. si avvale per il contatto con il pubblico del collaboratore Tizio. In tal caso, Tizio: Deve essere una persona fisica e non deve essere iscritto personalmente nell'elenco dei mediatori creditizi Può essere anche una persona giuridica e può iscriversi personalmente nell'elenco dei mediatori creditizi Deve essere una persona fisica e può iscriversi personalmente nell'elenco dei mediatori creditizi
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'agente in attività finanziaria Tizio si avvale per il contatto con il pubblico del collaboratore Caio. In tal caso, Caio: Deve essere una persona fisica Può essere anche una persona giuridica Deve essere una persona giuridica
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La società di mediazione creditizia Beta S.p.A. si avvale per il contatto con il pubblico del collaboratore Caio. In tal caso, Caio può avvalersi, a sua volta, di soggetti in qualità di dipendenti? No Sì, sempre

Sì, ma previa autorizzazione della Consob

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I dipendenti e collaboratori di agenti in attività finanziaria costituiti in forma di società di capitali devono essere personalmente iscritti nell’elenco degli agenti? No Sì, sempre Sì, nei casi stabiliti dalla Consob
767
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Una società di persone può essere iscritta nell'elenco dei mediatori creditizi? No Si, senza limitazioni Si, ma solo se costituita come società in nome collettivo o come società in accomandita semplice
768
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale dei seguenti requisiti non è richiesto dalla legge ai fini dell'iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi? Requisiti fisici Requisiti di organizzazione Requisiti di forma giuridica
769
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi richiede il rispetto di requisiti organizzativi? Sì No, mai Non necessariamente, il rispetto di requisiti organizzativi è facoltativo
770
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Una società di persone può essere iscritta nell'elenco dei mediatori creditizi? No Si Si, ma solo se costituita come società in nome collettivo
771
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nell'ambito della disciplina degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, cosa si intende per «Organismo»? L'Organismo competente per la gestione degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi previsto dall'articolo 128- undecies del Testo unico bancario L'Organismo competente per il trattamento della privacy degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi La compagnia assicurativa che offre piani pensionistici individuali agli agenti in attività finanziaria e ai mediatori creditizi
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Le società di mediazione creditizia devono dotarsi di un sistema di controllo interno? Sì, le società di mediazione creditizia devono dotarsi di un sistema di controllo interno proporzionato alla propria complessità organizzativa, dimensionale e
operativa		 No, mai Sì, le società di mediazione creditizia devono dotarsi sempre di un sistema di controllo interno non rilevando la propria complessità organizzativa, dimensionale e
operativa
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I collaboratori o i dipendenti di agenti in attività finanziaria persone fisiche devono stipulare la polizza di assicurazione della responsabilità civile? Devono stipulare una propria e autonoma polizza di assicurazione ovvero avvalersi della medesima polizza di assicurazione dell'agente con cui collaborano attraverso una copertura cumulativa, in conformità alle prescrizioni dell'Organismo (OAM) No, mai Sì, in conformità alle prescrizioni della Consob
774
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I collaboratori o i dipendenti di agenti in attività finanziaria costituiti in forma di società di persone devono stipulare la polizza di assicurazione della responsabilità civile? Devono stipulare una propria e autonoma polizza di assicurazione ovvero avvalersi della medesima polizza di assicurazione dell'agente con cui collaborano attraverso una copertura cumulativa, in conformità alle prescrizioni dell'Organismo (OAM) La polizza deve essere stipulata solo dai dipendenti e non dai collaboratori La polizza deve essere stipulata solo dai collaboratori e non dai dipendenti
775
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'efficacia dell'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, la polizza assicurativa deve essere stipulata, oltre che dalla società di agenzia, anche dai singoli esponenti aziendali? No. La polizza deve essere stipulata dall'iscritto, ossia la società Sì, sempre Sì, se sono amministratori
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Il soggetto che presta professionalmente, in via esclusiva, servizi di consulenza indipendente avente a oggetto la concessione di
finanziamenti sotto qualsiasi forma:		 È iscritto in una sezione speciale dell’elenco dei mediatori creditizi È iscritto in una sezione speciale
dell’elenco degli agenti in attività finanziaria

Può svolgere liberamente tale attività

 

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza E' corretto affermare che vige il principio di assoluta separazione tra le attività di agente in attività finanziaria e di mediatore creditizio? Sì No No, solo tra agenti in attività finanziaria e consulenti finanziari autonomi
778
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nei casi previsti dalla legge, i mediatori creditizi trasmettono all'Organismo: L’elenco dei propri dipendenti e collaboratori L'elenco del proprio fatturato giornaliero I dati statistici relativi alle parti che mettono in contatto
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nei casi previsti dalla legge, gli agenti in attività finanziaria trasmettono all'Organismo: L’elenco dei propri dipendenti e collaboratori L'elenco del proprio fatturato settimanale L'elenco dei propri debitori
780
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nei casi previsti dalla legge, gli agenti in attività finanziaria a chi devono trasmettere l’elenco dei propri dipendenti e collaboratori? All'Organismo (OAM) All'IVASS Al Garante della Privacy
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nei casi previsti dalla legge, i mediatori creditizi a chi devono trasmettere l’elenco dei propri dipendenti e collaboratori? All’Organismo (OAM) Al Ministero dell'economia e delle finanze Alla Consob
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Sono previste deroghe alla previsione di esclusività del mandato dell'agente in attività finanziaria? Sì, la legge prevede ipotesi tassative che consentono all’agente in attività finanziaria di assumere  due ulteriori mandati No, mai Sì, la legge prevede ipotesi tassative che consentono all’agente in attività finanziaria di assumere  cinque ulteriori mandati
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza In che cosa consiste l'attività di mediazione creditizia? Nell'attività del mediatore che mette in contatto l’intermediario con il cliente per la concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma Nell'attività dell'agente  che viene stabilmente incaricato, da una o più imprese, di promuovere la conclusione di contratti in una o più zone determinate Nell'attività del mediatore che colloca prodotti su mandato di banche
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Tizio, dipendente dell'agente in attività finanziaria Caio, cagiona un danno a un cliente nell’esercizio della sua attività. In tale situazione: L'agente Caio risponde solidalmente dei danni arrecati da Tizio L'agente Caio non risponde dei danni arrecati da
Tizio		 L'agente Caio non può più esercitare la propria attività
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Tizio è collaboratore dell'agente in attività finanziaria Alfa s.n.c. e  nell’esercizio della sua attività entra in contatto con il pubblico. In tale situazione Tizio: Deve essere iscritto nell'elenco degli agenti in attività finanziaria Non deve essere iscritto nell'elenco degli agenti in attività finanziaria Deve essere iscritto nell'elenco dei consulenti finanziari dipendenti
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'agente in attività finanziaria Alfa S.p.A. si avvale del collaboratore Caio per il contatto con il pubblico. In tal caso Caio: Non deve essere  iscritto nell'elenco degli agenti in attività finanziaria Deve essere necessariamente iscritto nell'elenco degli agenti in attività finanziaria Deve essere iscritto nell'elenco dei mediatori creditizi
787
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza L'agente in attività finanziaria Tizio si avvale del collaboratore Caio per il contatto con il pubblico. In tal caso Caio: Deve essere necessariamente iscritto nell'elenco degli agenti in attività finanziaria Non deve essere iscritto in alcun elenco o albo Deve essere necessariamente iscritto nell'elenco degli agenti assicuratori
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I dipendenti e collaboratori di società di mediazione creditizia devono essere personalmente iscritti nel relativo elenco anche se non entrano in contatto con il pubblico? No Sì, sempre

Solo i dipendenti

 

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti ipotesi rispetta la disciplina in materia di mediatori creditizi? Tizio, persona fisica, è collaboratore della società di mediazione creditizia Alfa S.p.A. e  nell’esercizio della sua attività entra in contatto con il pubblico. Tizio non deve essere personalmente  iscritto nell'elenco dei mediatori creditizi e non può avvalersi, a sua volta, di soggetti in qualità di dipendenti che entrino in contatto con il pubblico Tizio, persona fisica, è collaboratore della società di mediazione creditizia Alfa S.p.A. e nell’esercizio della sua attività non entra in contatto con il pubblico. Tizio deve essere  necessariamente iscritto personalmente nell'elenco dei mediatori creditizi  e può avvalersi, a sua volta, di soggetti in qualità di dipendenti Tizio, persona fisica, è collaboratore della società di mediazione creditizia Alfa S.p.A. e  nell’esercizio della sua attività entra in contatto con il pubblico. Tizio deve essere personalmente iscritto nell'elenco dei consulenti finanziari dipendenti ma non può avvalersi, a sua volta, di soggetti in
qualità di dipendenti
790
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Il mediatore creditizio Alfa s.r.l. si avvale del collaboratore Caio per il contatto con il pubblico. In tal caso Caio: Non deve essere personalmente  iscritto nell'elenco dei mediatori creditizi Deve essere  iscritto personalmente nell'elenco dei mediatori creditizi persone fisiche Deve necessariamente avere la forma di società per azioni
791
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Caio, dipendente del mediatore creditizio Alfa S.r.l., cagiona un danno a un cliente nell’esercizio della sua attività. In tale situazione la società Alfa: Risponde solidalmente dei danni arrecati Non risponde mai dei danni arrecati, in quanto società a responsabilità limitata Non risponde mai dei danni arrecati, in quanto la responsabilità è personale
792
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La legge riserva lo svolgimento dell’attività di mediazione creditizia: Unicamente alle società previste dalla legge Sia alle persone fisiche sia alle persone giuridiche Unicamente alle fondazioni e alle associazioni
793
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I dipendenti e collaboratori di agenti in attività finanziaria persone fisiche che entrano in contatto con il pubblico sono tenuti all’aggiornamento professionale? Sì No, mai No, solo i dipendenti e i collaboratori di agenti in attività finanziaria persone giuridiche sono tenuti all'aggiornamento professionale
794
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La promozione e conclusione da parte di una banca di contratti relativi alla concessione di finanziamenti costituisce esercizio di agenzia in attività finanziaria? No SI Solo quando la banca è iscritta all'albo delle banche
795
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nell'elenco degli agenti in attività finanziaria persone giuridiche sono indicati, tra gli altri: I nominativi dei dipendenti e dei collaboratori di cui l'agente in attività finanziaria si avvale nello svolgimento della propria attività I nominativi dei clienti dell'agente in attività finanziaria I nominativi e i dati personali dei debitori dell'agente in attività finanziaria
796
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nell'elenco degli agenti in attività finanziaria persone fisiche è indicato, tra l'altro: Il codice fiscale dell'agente in attività finanziaria La denominazione sociale Il casellario giudiziale
797
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nell'elenco dei mediatori creditizi sono indicati: Eventuali provvedimenti di sospensione cautelare in essere nei confronti della società nonché ogni altro provvedimento incidente sull'esercizio dell'attività Carichi pendenti del legale rappresentante della società Numero di telefono del legale rappresentante
798
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Gli agenti in attività finanziaria iscritti devono comunicare all'Organismo la variazione dei dati registrati negli elenchi? Sì No, mai Solo qualora l'Organismo lo richieda con raccomandata
799
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I mediatori creditizi iscritti devono comunicare all'Organismo la variazione dei dati registrati negli elenchi? Sì No, mai Sì, ma solo se costituiti in forma di società per azioni
800
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza A chi deve essere comunicata la variazione dei dati riguardanti gli agenti in attività finanziaria e i mediatori creditizi registrati negli elenchi? All'Organismo (OAM) di cui all'art.128-undecies del d.lgs. n. 385/1993 Alla Consob Alla Banca d'Italia
801
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Entro quanto tempo gli iscritti negli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi devono comunicare all'Organismo la variazione
dei dati registrati negli elenchi?		 Entro dieci giorni Immediatamente Entro un mese
802
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Gli iscritti negli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi comunicano all'Organismo ogni variazione dei dati registrati negli elenchi: Entro dieci giorni Dopo un anno Entro un anno
803
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I collaboratori e i dipendenti di mediatori creditizi, che entrano a contatto con il pubblico, sono tenuti a superare una prova valutativa? Sì, devono superare l’apposita prova valutativa prevista dalla legge e i cui contenuti sono stabiliti dall'Organismo (OAM) No, mai Sì, devono superare l’apposita prova d’esame prevista dalla legge e i cui contenuti sono stabiliti dalla Consob
804
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Tizio, cittadino tedesco, può iscriversi personalmente nell’elenco degli agenti in attività finanziaria persone fisiche? Sì, qualora sia in possesso dei requisiti di onorabilità e professionalità previsti dalla legge e abbia domicilio nel territorio della Repubblica No, mai

Sì, sempre

 

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Tizio, cittadino francese, può iscriversi personalmente nell’elenco dei mediatori creditizi? No, lo svolgimento dell’attività di mediazione creditizia è riservato alle persone giuridiche costituite nelle forme indicate dalla legge Sì, se in possesso dei requisiti di professionalità e di onorabilità previsti dalla legge No, l'iscrizione è vietata ai cittadini francesi
806
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riguardo ai mediatori creditizi e agli agenti in attività finanziaria, quale tra le seguenti affermazioni è falsa? I collaboratori dei mediatori creditizi e degli agenti in attività finanziaria possono svolgere contemporaneamente la loro attività in favore di più soggetti iscritti I collaboratori dei mediatori creditizi e degli agenti in attività finanziaria non possono svolgere contemporaneamente la loro attività in favore di più soggetti iscritti I collaboratori dei mediatori creditizi non possono svolgere contemporaneamente la loro attività in favore di più soggetti iscritti
807
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riguardo agli agenti in attività finanziaria, quale tra le seguenti affermazioni è vera? In caso di perdita di uno dei requisiti richiesti per l'esercizio dell'attività, l'agente in attività finanziaria viene cancellato dall'elenco In caso di inattività protrattasi per una settimana, l'agente in attività finanziaria viene cancellato dall'elenco In caso di perdita di uno dei requisiti richiesti per l'esercizio dell'attività, l'agente in attività finanziaria non viene mai cancellato dall'elenco
808
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Possono essere individuate ulteriori ed eventuali cause di incompatibilità con l’esercizio dell’attività di agente in attività finanziaria e di mediatore creditizio? Sì, con regolamento del Ministro dell'Economia e delle Finanze No Sì, dall’Organismo
809
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I dipendenti di banche possono svolgere contemporaneamente attività di mediazione creditizia? No Sì, sempre Sì, ma solo se iscritti nel relativo elenco
810
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I collaboratori di banche e intermediari finanziari possono svolgere attività di mediazione creditizia? No Sì, sempre Sì, purché abbiano un contratto a tempo indeterminato
811
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza I dipendenti, gli agenti o i collaboratori di banche e intermediari finanziari, possono esercitare attività di amministrazione, direzione o controllo nelle
società di mediazione creditizia iscritte nell'elenco?		 No, neppure per interposta persona Sì, sempre Sì, ma solo per interposta persona
812
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti affermazioni è vera? I dipendenti, gli agenti o i collaboratori di banche e di intermediari finanziari non possono esercitare, neppure per interposta persona, attività di amministrazione, direzione o controllo nelle
società di mediazione creditizia iscritte nell'elenco		 I dipendenti, gli agenti o i collaboratori di banche e di intermediari finanziari possono sempre esercitare attività di amministrazione, direzione o controllo nelle società di mediazione creditizia iscritte nell'elenco Gli agenti o i collaboratori di banche e di intermediari finanziari possono esercitare solo per interposta persona attività di amministrazione, direzione o controllo nelle società di mediazione creditizia iscritte nell'elenco
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti affermazioni è falsa? I dipendenti, gli agenti e i collaboratori di banche e intermediari finanziari possono svolgere attività di mediazione creditizia I dipendenti di banche e intermediari finanziari non possono svolgere attività di mediazione creditizia Gli agenti di banche e intermediari finanziari non possono svolgere attività di mediazione creditizia
814
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza La società di mediazione creditizia Alfa S.p.A. detiene, indirettamente, una partecipazione in un intermediario finanziario. È consentito, ai sensi della legge? No, non è consentita la detenzione di partecipazioni né direttamente né indirettamente Sì, è consentita la detenzione di partecipazioni sia direttamente sia indirettamente No, è consentita solo la detenzione diretta di partecipazioni
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riguardo agli agenti in attività finanziaria che prestano esclusivamente i servizi di pagamento, quale tra le seguenti affermazioni è vera? Gli agenti in attività finanziaria che prestano esclusivamente i servizi di pagamento sono iscritti in una sezione speciale dell'elenco qualora ricorrano le condizioni e i requisiti, stabiliti con regolamento adottato dal Ministro dell'economia e delle finanze, sentita la Banca d'Italia, che tengono conto del tipo di attività svolta Gli agenti in attività finanziaria che prestano esclusivamente i servizi di pagamento sono iscritti in una sezione speciale dell'elenco qualora ricorrano le condizioni e i requisiti stabiliti con provvedimento adottato dal Ministro dell'Interno Gli agenti in attività finanziaria che prestano esclusivamente i servizi di pagamento sono iscritti in una sezione speciale dell'elenco qualora ricorrano le condizioni e i requisiti stabiliti con regolamento dall'AGCOM
816
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza E' consentito alle banche detenere partecipazioni che rappresentano il venti per cento del capitale nelle imprese o società che svolgono attività di mediazione creditizia? No, è consentito entro il limite del dieci per cento, secondo le condizioni stabilite dalla normativa Sì, sempre Sì, qualora le partecipazioni attribuiscano almeno il venti per cento dei diritti di voto
817
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza E' consentito alle banche e agli intermediari finanziari detenere partecipazioni che attribuiscono il cinquanta per cento dei diritti di voto nelle imprese o società che svolgono attività di mediazione creditizia? No, la legge vieta alle banche e agli intermediari finanziari di possedere partecipazioni che attribuiscono almeno il dieci per cento dei diritti di voto nelle imprese o società che svolgono attività di mediazione creditizia Sì, non ci sono limiti per le partecipazioni No, il limite delle partecipazioni che possono essere detenute è il quarantanove per cento
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Quale tra le seguenti affermazioni è vera? Le banche e gli intermediari finanziari non possono detenere partecipazioni che consentano di esercitare un'influenza notevole nelle imprese o società che svolgono attività di mediazione creditizia Le banche possono detenere partecipazioni che consentano di esercitare un'influenza notevole nelle imprese o società che svolgono attività di mediazione creditizia Gli intermediari finanziari possono detenere partecipazioni che consentano di esercitare un'influenza notevole nelle imprese o società che svolgono attività di mediazione creditizia
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Le banche e gli intermediari finanziari possono detenere partecipazioni nelle imprese o società che svolgono l'attività di mediazione creditizia: Qualora le partecipazioni non rappresentino almeno il dieci per cento del capitale o non attribuiscano almeno il dieci per cento dei diritti di voto o comunque non consentano di esercitare un'influenza notevole Qualora le partecipazioni non rappresentino almeno il cinquanta per cento del capitale

Qualora le partecipazioni non attribuiscano almeno il cento per cento dei diritti di voto

 
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Per l'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, sono previsti  requisiti tecnico- informatici? Sì, è necessario il possesso di una casella di posta elettronica certificata e di una firma digitale con lo stesso valore legale della firma autografa No Sì, è necessario avere un blog
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi è necessario munirsi di una casella di posta elettronica? Sì, è necessario possedere una casella di posta elettronica certificata (PEC) e una firma digitale con lo stesso valore legale della firma autografa No, non è necessario bensì facoltativo Sì, è necessario possedere una casella di posta elettronica anche non certificata
822
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Sono previsti requisiti patrimoniali per i mediatori creditizi? Sì, ai sensi di legge il capitale versato deve
essere almeno pari  a quello previsto dall'art. 2327 c.c.		 No Sì, ai sensi di legge il capitale minimo deve essere almeno pari a quello stabilito dalla Consob
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Con riguardo ai mediatori creditizi, il capitale versato: Deve essere almeno pari  a quello previsto dall'art. 2327 c.c. Deve essere inferiore  a quello previsto dall'art.
2327 c.c.		 Deve essere almeno pari  a cinque milioni di euro
824
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi e delle persone giuridiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, è previsto il superamento di una prova d’esame? Sì, da parte di coloro che svolgono funzioni di amministrazione e direzione No E' previsto il superamento di una prova d’esame solo per l'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Ai fini dell'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi, chi è tenuto al superamento della prova d’esame? Coloro che svolgono funzioni di amministrazione e direzione Esclusivamente coloro che svolgono funzioni di controllo Nessuno
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Nell’elenco dei mediatori creditizi  possono iscriversi le società in nome collettivo? No, mai Sì, sempre Sì, previa autorizzazione della Consob
827
 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Una società cooperativa può iscriversi nell’elenco dei mediatori creditizi ? Sì, se in possesso di tutti i requisiti previsti dalla legge No, mai Sì, sempre, non sono previsti ulteriori requisiti
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 Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito: I Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria. In particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistemi di vigilanza Una società in accomandita per azioni può iscriversi nell’elenco dei mediatori creditizi? Sì, se in possesso di tutti i requisiti previsti dalla legge Sì, è consentita l'iscrizione sia alle società in accomandita per azioni sia alle società in accomandita semplice No, mai
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