Mediatori Creditizi Societa di Mediazione Creditizia Intermediari Finanziari - DLVA-FIDES CONSULTING SRL SOCIETA' Organizzazione e controllo di Intermediari Finanziari,Istituti di Pagamento,Istituti di Moneta Elettronica,Società di Mediazione Creditizia,Società di Microcredito

A. SERVIZIO:
CHECK- COMPLIANCE-MED © 2023

L’obiettivo del servizio è di riscontrare i propri “Punti di conformità” alla normativa primaria (C.C.; TUB), e secondaria di settore (O.A.M.) rivisitata....

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B. SERVIZIO: ADVISORING
PROGETTO MEDIATORE CREDITIZIO ©

L'Advisor ha il compito di implementare il "Sistema disciplinare regolamentare” che si articola ne:
1. la costituzione,
2. l’organizzazione e
3. la richiesta di iscrizione della società di Mediazione creditizia....

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C. SERVIZIO: ASSISTENZA E CONSULENZA
SPECIALISTICA (IN ITINERE)

Il Servizio di Assistenza & Consulenza specialistica “in itinere” ha la caratteristica di essere, sistematico, evolutivo e personalizzato:
1. SISTEMATICO, in quanto prevede l’invio degli aggiornamenti sulla evoluzione della disciplina del mediatore creditizio per raggiungere l’obiettivo della completezza d’informativa;
2. EVOLUTIVO, in quanto va a evidenziare, l’evoluzione della normativa in tempo utile, per interpretarne i cambiamenti;
3. PERSONALIZZATO, in quanto, di concerto con il preposto della società di mediazione, si vanno a valutare gli effetti concreti sui modello organizzativo specifico....

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D. SERVIZIO: S.I.A. /M.C. Sistema Italiano Antiriciclaggio
per Mediatori Creditizi

S.I.A.-M.C. © è il Sistema Italiano Antiriciclaggio Sezione Mediatore Creditizio che ha il compito di rappresentare ed evidenziare la normativa primaria e secondaria di settore applicata al Mediatore Creditizio....

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IL QUADRO NORMATIVO DEL MEDIATORE CREDITIZIO
PARTE I: L’IDENTITÀ E L’OPERATIVITA’
	1	L'identità
	2	L’attività
	3	I requisiti
	4	Le incompatibilità
	5	Gli obblighi
	6	L’O.A.M.
	7	Le sanzioni
PARTE II - LA STRUTTURA ORGANIZZATIVA DEL MEDIATORE CREDITIZIO
	8	La struttura organizzativa - introduzione
	9	Il governo e i soggetti preposti ai controlli
	10	Il sistema di controllo interno(S.C.I.)
	11	I dipendenti e i collaboratori
	12	La conservazione della documentazione
	13	I presidi antiriciclaggio (AML / CFT)
	14	La trasparenza delle operazioni e delle relazioni
	15	La relazione sui requisiti organizzativi
	16	Il ruolo dell’organismo di vigilanza interno (ODV)
	17	Le società di maggiori dimensioni che intendono volontariamente sconsolidarsi strutturalmente in termini di governo societario

I nuovi 15 PUNTI RILEVANTI del MEDIATORE CREDITIZIO 2023
	1	L'individuazione del Responsabile del sistema dei controlli interni per tutte le società di mediazione creditizia;
	2	Il S.C.I. modulato in funzioni, regole e procedure;
	3	La separazione tra “funzioni operative” e “funzione di controllo”;
	4	I controlli di primo livello (Perimetro)
	5	I controlli di secondo livello (Perimetro)
	6	I controlli di terzo livello (Perimetro)
	7	I mediatori di minori dimensioni con forme di controllo di secondo livello e i rivisitati obblighi minimali;
	8	Le incompatibilità tra funzioni di controllo di diverso livello;
	9	La separazione tra mediatori di rilevanti dimensioni e mediatori di minori dimensioni;
	10	La significativa organizzazione che modula l'obbligo della funzione di terzo livello;
	11	L'obbligo della funzione di terzo livello per le società che raggiungono anche da remoto una ampia platea di potenziali clienti;
	12	I rischi rilevanti del mediatore creditizio: Rischio legale, Rischio operativo e Rischio reputazionale;
	13	La gestione dproporzionale ei rischi rilevante: l'identificazione misurazione / valutazione e monitoraggio dei rischi
	14	L'effettiva esecuzione ai controlli dei vari livelli;
	15	Gli Impatti delle nuove regole sulla Relazione dei requisiti organizzativi;